Il existe autant de cartes AIR MILES différentes qu’il y a de profils de consommateurs. Si vous cherchez à accumuler plus de milles AIR MILES afin d’économiser sur vos achats quotidiens ou sur votre prochain voyage, il est peut-être temps d’envisager une carte de crédit AIR MILES. Il existe de nombreuses cartes sur le marché, mais nous allons vous faire part de nos choix des meilleures cartes de crédit AIR MILES au Canada afin que vous puissiez atteindre vos objectifs plus rapidement.

Comment fonctionne le programme de récompenses AIR MILES ?

AIR MILES est l’un des principaux programmes de récompenses au Canada avec PC Optimum et Aeroplan. Les membres AIR MILES accumulent des milles en présentant leur carte de membre lorsqu’ils font des achats auprès des partenaires AIR MILES, ou en utilisant leur carte de crédit AIR MILES. Une fois qu’ils ont un nombre suffisant de milles, ils peuvent les échanger contre des voyages, des produits ou des services. Les milles peuvent aussi être échangés contre des remises en argent chez des partenaires: chaque tranche de 95 milles permet d’obtenir 10 $. Lorsque vous ouvrez un compte, vous pouvez choisir d’accumuler des Milles Récompenses Argent (pour les remises en argent), Rêves (pour les voyages et produits) ou un mélange des deux.

Comment accumuler des AIR MILES?

AIR MILES est un programme gratuit auquel tout le monde peut adhérer. Une fois que vous êtes membre, vous pouvez les accumuler en présentant votre carte de membre AIR MILES lors de vos achats en magasin ou en ligne auprès des partenaires AIR MILES.

Pour gagner des milles encore plus rapidement, vous pouvez obtenir une carte de crédit AIR MILES. Ces cartes de crédit vous permettent de gagner des milles non seulement chez les détaillants partenaires, mais aussi, sur tous vos achats.

En plus, si vous présentez votre carte de membre et votre carte de crédit AIR MILES chez un partenaire en même temps, vous obtiendrez deux fois les milles, selon les modalités de chaque carte.

Si vous utilisez fréquemment votre carte de crédit, le taux de récompense peut finir par être supérieur à la cotisation annuelle. Évidemment, si vous ne remboursez pas vos soldes entiers chaque mois, les frais d’intérêt pourraient facilement annuler tous les avantages du programme AIR MILES.

Les meilleures cartes de crédit AIR MILES au Canada

Avant de choisir une carte de crédit AIR MILES, assurez-vous de vous poser les bonnes questions. Qu’est-ce que vous voulez faire avec vos milles? Comment voulez-vous utiliser votre carte de crédit? Êtes-vous en mesure de payer des frais annuels? Afin de vous éclairer dans votre prise de décision, voici notre sélection des 10 meilleures cartes de crédit AIR MILES au Canada.

Meilleure carte AIR MILES avec avantages

BMO AIR MILES World Elite Mastercard

Frais annuels : $120
Offre de bienvenue : Jusqu’à 3 000 Milles AIR MILES en prime et sans frais la première année
Revenu minimum requis : 80 000 $ pour une personne ou 150 000 $ par ménage.
Taux de remise: Environ 1,78%

En plus d’être notre choix de la meilleure carte de crédit AIR MILES avec avantages, la carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite pourrait tout aussi bien être la meilleure carte de crédit AIR MILES d’entre toutes.

Elle offre l’un des meilleurs taux de récompense et l’une des meilleures primes de bienvenue. À l’heure actuelle, les nouveaux titulaires de la carte gagnent 3 000 milles (valeur 310$) en prime et sont dispensés des frais annuels (120$) à la première année, le tout d’une valeur d’environ 430 $. Les titulaires de la carte obtiennent 3 milles pour chaque tranche de 12 $ d’achats chez certains commerces participants et 1 mille pour chaque tranche du même montant, ce qui en fait l’un des programmes les plus généreux.

La BMO AIR MILES World Elite Mastercard offre plusieurs avantages pour les voyageurs. Parmi ceux-ci, citons l’adhésion gratuite au programme Airport Experiences fourni par Loungekey, qui donne accès à un réseau de plus de 1000 lounges exclusifs dans 400 aéroports à travers le monde. L’assurance voyage et médicale est également fournie pendant 15 jours (à l’extérieur de la province et du pays).

Elle donne aussi accès à plus d’un million de points d’accès Wi-Fi Boingo dans le monde entier, sans frais supplémentaires ni frais d’itinérance. Un autre avantage important de la carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite est la réduction de 15 % sur tous les vols AIR MILES en Amérique du Nord. Les titulaires de la carte bénéficient également d’une protection des achats et d’une garantie prolongée.  Avec celles-ci, vos achats sont protégés contre le vol et les dommages pendant 90 jours, et la garantie du fabricant est doublée par BMO.

Meilleure carte AIR MILES sans frais

BMO AIR MILES Mastercard

Frais annuels : Aucun
Offre de bienvenue : 800 Milles Air Miles
Revenu minimum requis : 15 000 $ pour un particulier
Taux de remise: Environ 0,75 %

Si vous ne désirez pas payer de frais annuels, la carte Mastercard AIR MILES BMO pourrait être pour vous. Même si elle n’offre pas les mêmes avantages que les autres cartes AIR MILES de cette liste, elle est assortie d’une prime de bienvenue non négligeable de 800 milles (soit 80 $ en remises en argent).

Le taux de récompense de la carte Mastercard BMO AIR MILES est relativement faible avec 1 mille pour chaque tranche de 25 $ dépensés. Par contre, vous pouvez obtenir 3 milles pour chaque 25 $ dépensés chez les partenaires AIR MILES Récompenses Argent participants pour accumuler ces points plus rapidement. Et rappelez-vous qu’en présentant également votre carte de membre, vous obtenez deux fois les milles.

Les nouveaux titulaires de la carte peuvent également bénéficier d’un taux de 1,99 % pour les transferts de solde, valable pendant 9 mois (des frais de transfert de solde de 1 % s’appliquent). La carte Mastercard BMO AIR MILES comprend aussi une garantie prolongée et une protection des achats.

Meilleure carte AIR MILES pour les achats quotidiens

American Express Air Miles Platine

Frais annuels : 120 $
Offre de bienvenue en cours : 2 000 Milles AIR MILES
Taux de remise: Environ 2,32 %

Les cartes de crédit American Express sont toujours des choix populaires pour les cartes de récompenses, et la carte American Express AIR MILES Platine ne fait pas exception.

Cette carte de crédit est celle qui offre le plus haut taux de remise, celui-ci s’élevant à environ 2,32%,. Elle permet à ses titulaires d’accumuler des milles à raison de 1 mille par tranche de 5 $ dépensés dans les restaurants, cafés, épiceries et achats d’essence ou de transport en commun admissibles. Pour tous les autres achats, le taux de récompense est de 1 mille pour chaque tranche de 10 $ dépensés. En ce moment, les nouveaux titulaires de carte peuvent également profiter d’une prime de bienvenue de 2 000 milles lorsqu’ils dépensent 1 500 $ sur leur carte au cours des trois premiers mois.

En plus de ses taux de cumul avantageux, la carte American Express AIR MILES Platine offre plusieurs avantages et bénéfices. Il s’agit notamment de l’assurance accidents de voyage (hors du pays uniquement), de l’assurance vol et dommage pour les voitures de location, de la protection des achats et d’un programme de réservation pour vos sorties.

Bien qu’elle comporte de nombreux avantages pour les voyageurs, elle n’offre pas de rabais la première année (la prime de bienvenue est donc moins intéressante que celle de la Mastercard BMO AIR MILES World Elite). De plus, on doit toujours se rappeler que les cartes American Express ne sont pas aussi largement acceptées que les cartes Visa et Mastercard.

Meilleure carte AIR MILES pour les grands voyageurs

Prestige AIR MILES American Express

Frais annuels : 299 $
Offre de bienvenue actuelle : 2 400 Milles Air Miles
Taux de remise: 1,42 %

Avec des frais annuels de 299 $, c’est la carte de crédit la plus chère de notre liste, mais elle se démarque par ses avantages pour les voyageurs. Le taux de cumul de cette carte de crédit est de 1 mille pour 10 $ dépensés chez les partenaires AIR MILES, 1 mille pour 10 $ dépensés dans les épiceries, stations-service et pharmacies éligibles (au Canada), et 1 mille pour 15 $ d’achats effectués avec la carte partout ailleurs. En guise de prime de bienvenue, les nouveaux titulaires peuvent gagner 2 400 milles en prime en dépensant 3 000 $ sur leur carte au cours des 3 premiers mois d’adhésion à la carte ; l’équivalent potentiel de 2 vols !

En ce qui concerne les avantages supplémentaires, la Prestige AIR MILES American Express est dotée de nombreux avantages que les voyageurs apprécieront tout particulièrement. La carte vous donne un accès immédiat au statut Onyx d’AIR MILES, qui permet entre autres d’obtenir jusqu’à 40 % de rabais sur les vols. De plus, le programme AIR MILES FlexiVol vous permet de réserver des vols auprès d’autres compagnies aériennes et vers des destinations qui ne sont pas disponibles dans le cadre du programme de vols AIR MILES. 770 milles correspondent à 100 $ à utiliser dans ce programme.

Une autre exclusivité de l’American Express AIR MILES Prestige est la possibilité d’échanger vos AIR MILES pour payer les taxes et les frais. Vous pouvez aussi échanger vos milles contre des sièges en classe affaires, ainsi qu’obtenir un billet pour un compagnon de voyage une fois par année.

Un autre avantage exclusif conféré par cette carte de crédit est l’adhésion gratuite à Priority Pass, qui vous donne accès aux salons d’aéroport dans le monde entier. De plus, vous profitez de plusieurs types d’assurance voyage (hors province et hors pays), la suppression des frais d’administration des vols AIR MILES et la sécurité prioritaire à l’aéroport Pearson de Toronto.

En plus de tous les avantages de voyage énumérés ci-dessus, les cartes de crédit AIR MILES Prestige d’American Express comprennent également la couverture American Express Experiences.

Meilleures cartes AIR MILES pour les entreprises

Carte Mastercard BMO AIR MILES pour entreprise

Frais annuels: 120 $
Offre de bienvenue: 3 000 Milles AIR MILES et sans frais la première année
Taux de remise: Environ 1,74 %

Cette carte est le choix tout désigné pour les propriétaires d’entreprise qui cherchent à accumuler des milles et qui mettent beaucoup dépenses sur leurs cartes de crédit. Avec la Carte Mastercard BMO AIR MILES pour entreprise, vous obtiendrez des milles à un taux de 1 mille pour chaque 10 $ dépensés et 1,25 milles lorsque vous l’utilisez dans les stations services Shell participantes. En ce moment, on peut obtenir un bonus de bienvenue de 3000 Milles Air Miles, soit l’équivalent de 310 $, en optant pour cette carte de crédit. Pour en bénéficier, vous devrez dépenser 5000 $ sur votre carte durant les 3 premiers mois suivant son obtention. En plus, vous êtes exonérés des frais annuels lors de la première année.

Un autre avantage de la carte Mastercard BMO AIR MILES pour entreprise est qu’elle inclut plusieurs types d’assurances pour vos voyages. Celles-ci comprennent :

  • une assurance exonération pour les dommages à la suite d’un accident de voiture;
  • une assurance pour les biens personnels et d’entreprise;
  • une assurance en cas de décès ou mutilations accidentels dans des véhicules de location et pour les accidents à bord d’un transporteur public.

Vous voyagerez aussi l’esprit tranquille puisque la carte offre une protection:

  • sur les bagages et effets personnels;
  • sur les retards de bagages ou de vol;
  • sur les interruptions, les reports et les annulations de voyages.

Pour bénéficier de ces avantages, il vous suffit d’utiliser votre carte lorsque vous payez vos réservations de voyage.

Carte Mastercard BMO AIR MILES pour entreprise sans frais

Frais annuels: Aucun
Offre de bienvenue: 1000 Milles Air Miles
Taux de remise: Environ 0,87%

Vous êtes nouveau en affaires ou vous possédez seulement une petite entreprise? La Mastercard BMO AIR MILES pour entreprise sans frais pourrait vous intéresser. En guise de bienvenue, les nouveaux détenteurs de la carte peuvent obtenir 1000 milles, soit l’équivalent d’au moins 100 $. Pour accéder à cette offre, il vous suffit de dépenser au moins 3000 $ avec votre carte durant les trois premiers mois suivant l’ouverture de votre compte.

Puisqu’elle est sans frais, son taux de remise est moins élevé. Ainsi, vous obtiendrez 1 mille pour chaque tranche de 20 $ d’achats. Si vous utilisez votre carte dans une succursale Shell participante, vous accumulez 1,25 fois les milles pour chaque 20 $ dépensés. C’est donc une option intéressante si vous utilisez fréquemment votre véhicule pour votre travail.

Un autre avantage de cette carte pour votre entreprise est l’inclusion d’un programme d’exonération de responsabilité, qui vous protège en cas d’utilisation abusive de la carte par un employé.

Meilleure carte pour les étudiants

Carte Mastercard BMO AIR MILES pour entreprise sans frais

Frais annuels: Aucun
Offre de bienvenue: 800 Milles AIR MILES
Taux de remise: Environ 0,75 %

L’obtention d’une première carte de crédit est une étape importante du passage à l’âge adulte. Avec la carte Mastercard BMO AIR MILES pour étudiants, il est possible de commencer à bâtir son crédit tout en accumulant des milles pour se payer des petits plaisirs entre deux sessions. Elle est offerte aux étudiants âgés de 18 à 24 ans (et majeurs dans leur province) inscrits dans un établissement d’enseignement postsecondaire reconnu comme un CÉGEP ou une université. Pour l’obtenir, il faut également être citoyen canadien ou résident permanent, ainsi qu’avoir un revenu annuel provenant d’un emploi, d’une subvention ou d’une bourse d’études, d’un prêt étudiant ou d’une allocation familiale.

En termes de récompenses, les nouveaux adhérents obtiennent 800 milles, à condition de dépenser 1000 $ avec leur carte de crédit AIR MILES au courant des trois premiers mois. Pour chaque tranche de 25 $ dans les magasins participants, vous obtenez 3 milles, et pour le même montant, 1 mille partout ailleurs.

La Mastercard BMO AIR MILES pour étudiants est idéale pour commencer à bâtir son dossier de crédit. Du même coup, les détenteurs peuvent accumuler des milles pour se payer des voyages bien mérités après des mois d’études!

Les cartes de crédit de partenaires

Certains partenaires d’AIR MILES, comme Shell et IGA, offrent aussi des cartes de crédit Mastercard BMO à leur nom. Certaines proposent des avantages supplémentaires, alors que d’autres sont sensiblement pareilles à la carte Mastercard BMO AIR MILES.

Carte Mastercard BMO World Shell AIR MILES

Frais annuels: 99 $
Offre de bienvenue : Aucune
Revenu minimum requis: 60 000$ par personne ou 100 000$ pour un ménage
Taux de remise: Environ 1,21%

Si vous possédez une voiture et que vous l’utilisez régulièrement, la Mastercard BMO World Shell AIR MILES pourrait vous convenir. Cette carte est la seule de notre liste qui ne propose pas d’offre de bienvenue. Malgré tout, elle comprend des avantages intéressants, avec un taux de remise compétitif de 1,21%. Vous obtenez 1,25 fois les milles pour chaque tranche de 15 $ dans les succursales Shell et 1 mille pour le même montant partout ailleurs.

En plus, vous bénéficiez avec cette carte de crédit d’une assurance exonération si vous avez un accident avec une voiture de location, ainsi qu’une assurance sur vos bagages et en cas de retard de vol. Bouclez votre ceinture et ajoutez cette carte à votre portefeuille pour accumuler des points et passer bientôt de la voiture à l’avion!

Carte Mastercard BMO Shell AIR MILES

Frais annuels: Aucun
Offre de bienvenue: 800 Milles AIR MILES
Taux de remise: Environ 0,75%

La carte Mastercard BMO Shell AIR MILES offre des récompenses similaires à la carte Mastercard BMO AIR MILES. Comme prime de bienvenue, vous pouvez obtenir 800 milles en dépensant 1000 $ avec votre carte dans les 3 mois suivant votre adhésion. C’est l’équivalent de 80 $ en remises en argent.

Vous obtiendrez toujours 3 fois les Milles Air Miles chez les partenaires participants pour chaque tranche de 25 $ payés avec votre carte. Et pour vos achats partout ailleurs, vous obtiendrez 1 mille pour chaque 25 $ dépensés.

Carte Mastercard BMO IGA AIR MILES

Frais annuels: Aucun
Offre de bienvenue: 800 Milles AIR MILES
Taux de remise: Environ 0,75%

 

Tout comme la carte Mastercard BMO Shell AIR MILES, la Mastercard BMO IGA AIR MILES offre les mêmes avantages que la carte BMO AIR MILES ordinaire.

 

Ça vous dirait d'obtenir des centaines de dollars en récompenses?

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