Les 5 meilleures cartes de crédit AIR MILES au Canada en 2023
Par Meagen Seatter | 
Vérification des faits par Maude Gauthier | Publié le 25 oct. 2023
Si vous aimez voyager mais détestez jeter de l’argent par les fenêtres, il est temps d’envisager trouver la meilleure carte de crédit AIR MILES. American Express a mis fin à son partenariat avec AIR MILES en septembre 2023, faisant de BMO le seul fournisseur de cartes de crédit AIR MILES au Canada. Alors si vous voulez savoir comment vous rendre du point A au point B à moindre coût et atteindre vos objectifs de voyage plus rapidement, continuez à lire!
Comment fonctionne le programme de récompenses AIR MILES?
AIR MILES est l’un des programmes de récompense les plus reconnus au Canada, au même titre que PC Optimum et Aéroplan. Il s’agit essentiellement du Big Mac des programmes de fidélisation, et pour une bonne raison. Les adhérents AIR MILES accumulent des milles en présentant leur carte d’adhérent lorsqu’ils font un achat chez un partenaire AIR MILES ou sur sa boutique airmilesshops.ca, dans de nombreuses grandes épiceries avec la fonction Reçus Air Miles, et chaque fois qu’ils utilisent leur carte de crédit AIR MILES ou une autre carte Mastercard liée à leur compte.
Une fois que vous avez accumulé suffisamment de milles, vous pouvez les échanger contre des voyages, des articles gratuits ou à prix réduit, ainsi que des tonnes d’autres services. Les AIR MILES peuvent également être échangés contre des remises en argent dans des établissements partenaires; chaque tranche de 95 milles rapporte 10$. Lorsque vous ouvrez un compte, vous pouvez choisir d’obtenir des remises avec les milles Argent, des milles Rêves ou une combinaison des deux. Le programme de récompense AIR MILES vous donne le pouvoir de gagner et d’échanger des points à votre façon.
Comment puis-je accumuler des AIR MILES?
Le programme de fidélisation AIR MILES est gratuit et tout le monde peut y adhérer. Une fois que vous êtes membre, vous pouvez accumuler des milles en présentant votre carte d’adhésion AIR MILES lorsque vous magasinez en magasin ou en ligne chez les détaillants partenaires d’AIR MILES. Il est aussi possible de faire des achats dans de nombreuses grandes épiceries puis de numériser sa facture avec la fonction Reçus Air Miles.
Pour accumuler des milles encore plus rapidement, vous pouvez vous procurer une carte de crédit AIR MILES et l’utiliser en tandem avec votre carte d’adhésion. Les cartes de crédit AIR MILES vous permettent d’accumuler des milles sur tous vos achats courants, peu importe où vous magasinez, et pas seulement chez les détaillants partenaires.
De plus, si vous présentez votre carte d’adhésion et votre carte de crédit AIR MILES à un partenaire en même temps, vous pouvez obtenir jusqu’à deux fois plus de milles, selon les conditions de chaque carte. Si vous utilisez fréquemment votre carte de crédit, le taux de récompense peut finir par être plus élevé que les frais annuels pour vous aider à économiser encore plus. Mais attention! Si vous ne payez pas la totalité de votre solde chaque mois, les frais d’intérêt pourraient facilement annuler tous les avantages du programme AIR MILES.
Les meilleures cartes de crédit AIR MILES au Canada
Certaines des meilleures cartes de crédit au Canada sont affiliées au programme AIR MILES. Avant de choisir une carte de crédit AIR MILES, assurez-vous de vous poser les bonnes questions. Voici quelques éléments à considérer avant de soumettre une demande:
- Que voulez-vous faire avec vos milles?
- À quelle fréquence comptez-vous les utiliser?
- Avez-vous déjà trop de cartes de crédit?
- Comment voulez-vous utiliser votre carte de crédit?
- Pouvez-vous payer les frais annuels?
- Allez-vous payer le solde total chaque mois?
- Préférez-vous voyager ou recevoir des rabais?
1. BMO AIR MILES Mastercard World Elite – La meilleure carte AIR MILES globalement
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f316f8592ec22115033b2b9″]Non seulement la carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite est notre meilleur choix pour les globe-trotters, mais elle pourrait bien être la meilleure carte de crédit AIR MILES d’entre toutes. C’est une excellente carte de crédit pour de bonnes raisons. Jetons un coup d’œil à ce que cette carte de premier ordre a à offrir.
Les titulaires de carte obtiennent 3 milles pour chaque tranche de 12$ d’achats dans les magasins partenaires AIR MILES participants et 2 milles dans n’importe quelle épicerie. Il est donc facile d’accumuler des points grâce à vos achats quotidiens. Pour les achats réguliers, vous gagnerez 1 mile pour chaque 12$ dépensés. De plus, vous pouvez doubler votre participation pour accumuler encore plus de milles en présentant simultanément votre carte de membre AIR MILES et votre carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite.
La carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite offre plusieurs avantages aux voyageurs. Il s’agit notamment de l’adhésion gratuite au programme Mastercard Travel Pass proposé par DragonPass, qui donne accès à un réseau de plus de 1 400 salons exclusifs dans 400 aéroports à travers le monde. Une assurance voyage et médicale est également prévue pour 15 jours hors province et pays.
Cette excellente carte de voyage donne également accès à plus d’un million de points d’accès Wi-Fi Boingo dans le monde, sans frais supplémentaires ni frais d’itinérance. Un autre avantage important de la carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite est le rabais de 25% sur tous les vols AIR MILES en Amérique du Nord. Les titulaires de carte bénéficient également d’une protection des achats et d’une extension de garantie sur les articles achetés avec la carte. Avec ceux-ci, vos achats sont protégés contre le vol et les dommages pendant 90 jours, et la garantie du fabricant est doublée par BMO jusqu’à un maximum d’un jour.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 700 |
| Revenu annuel | 80 000$ individuel ou 150 000$ familial |
| Autre | Être résident du Canada Avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire |
2. BMO AIR MILES Mastercard – La meilleure carte AIR MILES sans frais
[Offer productType=”CreditCard” api_id=”5f3158de92ec22115033b2b5″]Assez des frais, n’est-ce pas? Si vous ne voulez pas payer pour votre carte de crédit, la carte Mastercard BMO AIR MILES est une excellente option. Sans frais annuels, le taux d’accumulation des AIR MILES est moins élevé, mais cette carte est tout de même très intéressante pour les voyageurs soucieux de leur budget. Bien qu’elle n’offre pas les mêmes avantages que les autres cartes AIR MILES de cette liste, elle est assortie d’une importante offre de bienvenue respectable.
Le taux de récompense de la carte Mastercard AIR MILES BMO est relativement faible, soit seulement un mille pour chaque tranche de 25$ dépensés. Toutefois, vous pouvez obtenir trois milles par tranche de 25$ d’achats chez les partenaires de récompense AIR MILES participants pour accumuler les milles encore plus rapidement. Et n’oubliez pas que vous pouvez obtenir deux fois plus de milles lorsque vous présentez votre carte d’adhésion AIR MILES en même temps que vous faites un achat avec votre carte Mastercard BMO AIR MILES. Celle-ci comprend également une garantie prolongée et une protection des achats sur les articles achetés avec la carte.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 660 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident du Canada Avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire |
3. BMO AIR MILES Mastercard pour étudiants – La meilleure carte pour les étudiants
[Offer productType=“CreditCard” api_id=“5f3197c992ec22115033b2bf”]Votre première carte de crédit est un rite de passage vers l’âge adulte. C’est ainsi que vous établissez et commencez à bâtir votre cote de crédit. Vous aurez besoin d’une bonne cote de crédit tout au long de votre vie, notamment lorsque vous ferez une demande d’appartement, de prêt hypothécaire, d’assurance, de téléphone cellulaire et même d’un emploi décent. Avec la carte Mastercard BMO AIR MILES pour étudiants, vous pouvez établir votre crédit et être récompensé en même temps!
Vous obtiendrez trois milles pour chaque tranche de 25$ dépensée chez les marchands partenaires AIR MILES, et un mille par tranche de 25$ dépensée partout ailleurs. La carte Mastercard AIR MILES BMO pour étudiants est un moyen idéal d’économiser de l’argent et d’obtenir des choses gratuites tout en établissant de bonnes habitudes de crédit. Vous pouvez accumuler des AIR MILES pour vous payer une pause bien méritée après des mois d’étude pour ces examens angoissants! L’université n’est pas une blague, faites-vous plaisir.
La carte Mastercard BMO AIR MILES pour étudiants est offerte aux personnes âgées de 18 à 24 ans qui sont inscrites dans un établissement postsecondaire comme un cégep ou une université. Pour obtenir cette carte, vous devez également avoir un revenu annuel provenant d’un emploi, d’une subvention ou d’une bourse d’études, d’un prêt étudiant ou d’une allocation familiale.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 600 |
| Revenu annuel | Montant non spécifié |
| Autre | Être résident du Canada Avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire Être inscrit dans un établissement postsecondaire Avoir de 18 à 24 ans |
4. BMO AIR MILES Mastercard World Elite pour entreprise – La meilleure carte AIR MILES pour les propriétaires d’entreprise
[Offer productType=“CreditCard” api_id=“631a67b53fb86e5793a23a48″]Avec la carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite pour entreprise, vous accumulerez des milles à raison de 1 pour chaque tranche de 12$ dépensés en achats réguliers pour votre entreprise, et 4 milles chez les partenaires AIR MILES participants.
De plus, les titulaires de carte ont accès aux soins de santé virtuels 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 offerts par MAPLE et jusqu’à 5 consultations en ligne gratuites qu’ils peuvent partager avec les membres de leur famille. Les patients éligibles ont accès à toutes sortes de professionnels de la santé, y compris des conseillers en santé mentale dans les 12 heures suivant une demande initiale.
Un autre avantage de la carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite pour entreprise est qu’elle comprend plusieurs types d’assurance voyage tels que :
- assurance collision pour voiture louée;
- assurance de biens personnels et professionnels;
- assurance décès ou mutilation accidentels dans les véhicules de location et pour les accidents à bord d’un transporteur public.
Vous voyagerez également l’esprit tranquille puisque la carte offre également les assurances suivantes:
- bagages et effets personnels
- bagages ou retards de vol
- interruptions, reports et annulations de voyage
Pour profiter de ces avantages, utilisez simplement votre carte lors du paiement de vos réservations de voyage. La carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite pour entreprise est une carte solide pour les propriétaires d’entreprise, mais si vous êtes curieux de savoir ce que les autres cartes d’affaires ont à offrir, consultez notre liste des meilleures cartes de crédit d’entreprise au Canada.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 720 |
| Revenu annuel | Revenu personnel d’au moins 80 000$ ou Revenu du ménage d’au moins 150 000$ ou Revenu d’entreprise d’au moins 250 000$ ou Actif sous gestion d’au moins 400 000$ |
| Autre | Être résident du Canada Pièces d’identité, licences, états financiers, etc. |
5. Mastercard BMO AIR MILES pour entreprise sans frais – La meilleure carte sans frais pour les entrepreneurs
[Offer productType=“CreditCard” api_id=“631a6beb57179a4644cb8b3a”]Êtes-vous une nouvelle entreprise ou un propriétaire de petite entreprise? Si oui, la carte Mastercard BMO AIR MILES pour entreprise sans frais pourrait vous convenir. Il n’y a pas de frais annuels, ce qui vous permet d’économiser de l’argent tout en continuant à offrir d’excellentes récompenses AIR MILES, mais à un taux légèrement inférieur.
Puisque la carte Mastercard AIR MILES BMO pour entreprise sans frais est gratuite, vous accumulez des AIR MILES à un rythme plus lent. Ainsi, vous obtiendrez un mille pour chaque tranche de 20$ dépensés pour des achats courants avec la carte. Si vous utilisez votre carte dans une station-service Shell participante, vous gagnez 1,25 mille par tranche de 20$ dépensés. Il s’agit donc d’une option intéressante si vous utilisez fréquemment votre véhicule pour votre travail.
Un autre avantage de cette carte pour votre entreprise est l’inclusion d’un programme d’exonération de responsabilité, qui vous protège en cas de mauvaise utilisation de la carte par un employé. La carte Mastercard AIR MILES de BMO pour entreprise sans frais est un choix solide pour les propriétaires d’entreprise, mais si vous êtes curieux de savoir ce que d’autres cartes d’entreprise ont à offrir, consultez notre liste des meilleures cartes de crédit d’entreprise au Canada.
| Éligibilité | Description |
| Cote de crédit (estimée) | 660 |
| Revenu annuel | Aucun |
| Autre | Être résident du Canada Pièces d’identité, licences, états financiers, etc. |
FAQ sur les meilleures cartes de crédit AIR MILES
Dans l’ensemble, la meilleure carte de crédit AIR MILES au Canada est la carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite. Elle offre les gains les plus élevés, soit 1 mille par tranche de 12$ d’achats avec la carte, avec jusqu’à 3 milles par 12$ dépensés chez les partenaires AIR MILES. La carte comprend également 12 assurances complémentaires différentes liées aux voyages et aux articles achetés avec la carte. Vous bénéficiez également d’un rabais exclusif de 15% sur les vols AIR MILES en Amérique du Nord sans aucune date d’interdiction.
La bonne nouvelle est que vous pouvez choisir si vous gagnez les milles Rêves, Argent ou une combinaison des deux en fonction de vos besoins, de vos objectifs et de vos habitudes d’achat. Bien que vous ne puissiez pas échanger un type de milles gagnés contre un autre, vous pouvez modifier votre ratio de milles si vos besoins ou vos préférences changent.
Les milles Rêves vous offriront la valeur d’échange la plus élevée lorsqu’ils sont utilisés pour des vols et d’autres dépenses liées au voyage. Cependant, il existe moins de possibilités de rachat et davantage de restrictions. Vous devrez consacrer plus de temps à la planification et prêter une attention particulière aux détails afin d’obtenir le meilleur rapport qualité-prix. C’est un bon choix si vous aimez voyager et que cela ne vous dérange pas de travailler pour optimiser vos milles.
Les milles Argent ont une valeur d’échange inférieure, mais vous pouvez les échanger presque immédiatement en magasin ou en ligne. Lorsqu’ils sont disponibles, 95 milles vous permettront d’obtenir 10$ de rabais sur un achat lorsque vous glissez votre carte AIR MILES. Le programme AIR MILES est l’un des plus importants programmes de fidélisation au Canada avec un vaste réseau de commerçants partenaires à travers le pays. Par conséquent, vous disposez de beaucoup plus de flexibilité pour échanger vos milles Argent afin d’économiser de l’argent sur vos achats quotidiens. Malgré la valeur d’échange inférieure, c’est un bon choix si vous êtes moins préoccupé par les voyages et préférez davantage de moyens d’économiser lorsque vous magasinez.
Choisissez une carte de crédit AIR MILES offrant le taux d’accumulation le plus élevé dans les catégories où vous dépensez le plus, à condition que vous puissiez accumuler suffisamment de milles pour compenser les frais annuels de la carte. Ajustez vos habitudes d’achat pour donner la priorité aux partenaires AIR MILES par rapport aux non-partenaires, dans la mesure du possible. Doublez les milles lorsque vous présentez la carte de membre en plus de votre carte de crédit AIR MILES lors d’un achat chez un partenaire AIR MILES. Profitez des offres Bonus MILES dans les magasins participants, ainsi que de l’événement annuel AIR MILES Shop the Block et de divers événements Mega Miles tout au long de l’année. La Banque de Montréal propose aussi des forfaits bancaires qui permettent d’accumuler des AIR MILES avec votre carte de débit. Enfin, si vous avez une bonne cote de crédit, vous pouvez ouvrir diverses cartes de crédit pour profiter de leurs offres de bienvenue AIR MILES.
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