Il y a autant de cartes de crédit AIR MILES différentes qu'il y a de personnes. Du moins, c'est ce qu'on dirait! Si vous aimez voyager mais détestez jeter de l'argent par les fenêtres, il est temps d'envisager une carte de crédit AIR MILES. Mais il y a tellement de cartes AIR MILES sur le marché, comment diable choisir la bonne? Nous sommes là pour vous aider. Nous avons trié sur le volet certaines des
- Comment fonctionne le programme de récompenses AIR MILES?
- Comment puis-je accumuler des AIR MILES?
- Les meilleures cartes de crédit AIR MILES au Canada
- La meilleure carte AIR MILES globale: Carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite
- La meilleure carte AIR MILES sans frais: Carte Mastercard BMO AIR MILES
- La meilleure carte pour les étudiants: Carte Mastercard AIR MILES BMO pour étudiants
- La meilleure carte AIR MILES pour les propriétaires d'entreprise: Carte Mastercard BMO AIR MILES pour entreprise
- La meilleure carte AIR MILES sans frais pour les propriétaires d'entreprise: Carte Mastercard BMO AIR MILES pour entreprise sans frais
Comment fonctionne le programme de récompenses AIR MILES?
AIR MILES est l'un des programmes de récompense les plus reconnus au Canada, au même titre que PC Optimum et Aéroplan. Il s'agit essentiellement du Big Mac des programmes de fidélisation, et pour une bonne raison. Les adhérents AIR MILES accumulent des milles en présentant leur carte d'adhérent lorsqu'ils font un achat chez un partenaire AIR MILES, ou chaque fois qu'ils utilisent leur carte de crédit AIR MILES. Vous pouvez même doubler vos récompenses AIR MILES lorsque vous utilisez votre carte d'adhérent AIR MILES et votre carte de crédit AIR MILES ensemble dans certains magasins.
Une fois que vous avez accumulé suffisamment de milles, vous pouvez les échanger contre des voyages, des articles gratuits ou à prix réduit, ainsi que des tonnes d'autres services. Les AIR MILES peuvent également être échangés contre des remises en argent dans des établissements partenaires; chaque tranche de 95 milles rapporte 10 $. Lorsque vous ouvrez un compte, vous pouvez choisir d'obtenir des milles Argent pour des remises en argent, des milles Rêves pour des voyages et des produits, ou une combinaison des deux. Le programme de récompense AIR MILES vous donne le pouvoir de gagner et d'échanger des points à votre façon.
Comment puis-je accumuler des AIR MILES?
Le programme de fidélisation AIR MILES est gratuit et tout le monde peut y adhérer. Une fois que vous êtes membre, vous pouvez accumuler des milles en présentant votre carte d'adhésion AIR MILES lorsque vous magasinez en magasin ou en ligne chez les détaillants partenaires d'AIR MILES. Pour accumuler des milles encore plus rapidement, vous pouvez vous procurer une carte de crédit AIR MILES et l'utiliser en tandem avec votre carte d'adhésion. Les cartes de crédit AIR MILES vous permettent d'accumuler des milles sur tous vos achats courants, peu importe où vous magasinez, et pas seulement chez les détaillants partenaires.
De plus, si vous présentez votre carte d'adhésion et votre carte de crédit AIR MILES à un partenaire en même temps, vous pouvez obtenir jusqu'à deux fois plus de milles, selon les conditions de chaque carte. Si vous utilisez fréquemment votre carte de crédit, le taux de récompense peut finir par être plus élevé que les frais annuels pour vous aider à économiser encore plus. Mais attention! Si vous ne payez pas la totalité de votre solde chaque mois, les frais d'intérêt pourraient facilement annuler tous les avantages du programme AIR MILES. La meilleure façon de tirer le maximum de toute carte de crédit avec récompenses est de payer le solde au complet chaque mois!
Les meilleures cartes de crédit AIR MILES au Canada
Avant de choisir une carte de crédit AIR MILES, assurez-vous de vous poser les bonnes questions. Voici quelques éléments à considérer avant de soumettre une demande:
- Que voulez-vous faire avec vos milles?
- À quelle fréquence comptez-vous les utiliser?
- Avez-vous déjà trop de cartes de crédit?
- Comment voulez-vous utiliser votre carte de crédit?
- Pouvez-vous payer les frais annuels?
- Allez-vous payer le solde total chaque mois?
- Préférez-vous voyager ou recevoir des articles gratuits?
Pour vous aider à trouver la bonne carte de crédit AIR MILES, voici notre sélection des cinq
La meilleure carte AIR MILES globale: Carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite
Frais annuels : $120
Offre de bienvenue : Jusqu’à 3 000 Milles AIR MILES en prime et sans frais la première année
Revenu minimum requis : 80 000 $ pour une personne ou 150 000 $ par ménage.
Taux de remise: Environ 1,2 %*
Non seulement la carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite est notre meilleur choix pour les globe-trotters, mais elle pourrait bien être la meilleure carte de crédit AIR MILES d'entre toutes. C'est une excellente carte de crédit pour de bonnes raisons. Jetons un coup d'œil à ce que cette carte de premier ordre a à offrir :
La carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite vous offre l'un des meilleurs taux de récompense et l'une des meilleures primes de bienvenue. Actuellement, les nouveaux titulaires de carte obtiennent 2 000 milles en prime lorsqu'ils dépensent 3 000 $ sur la carte au cours des trois premiers mois. Cela représente une valeur de 210 $ pour votre prochain achat avec des milles Argent! Mais attendez, ce n'est pas tout! La cotisation annuelle de 120 $ est annulée la première année. Entre les deux, cela représente 330 $ d'offres de souscription. Cha-ching!
Les titulaires de la carte gagnent un mille pour chaque tranche de 12 $ d'achats, ce qui en fait l'un des programmes les plus généreux. Mais vous pouvez gagner jusqu'à trois milles par tranche de 12 $ d'achats lorsque vous faites des achats chez des marchands partenaires d'AIR MILES. De plus, vous pouvez faire coup double pour gagner encore plus de milles lorsque vous utilisez votre carte d'adhérent AIR MILES et votre carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite en même temps.
La carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite offre plusieurs avantages aux voyageurs. Ceux-ci comprennent l'adhésion gratuite au programme Airport Experience fourni par Loungekey, qui donne accès à un réseau de plus de 1 000 salons exclusifs dans 400 aéroports du monde entier. Une assurance voyage et médicale est également fournie pendant 15 jours à l'extérieur de la province et du pays.
Cette excellente carte de voyage donne également accès à plus d'un million de points d'accès Wi-Fi Boingo dans le monde, sans frais supplémentaires ni frais d'itinérance. Un autre avantage important de la carte Mastercard BMO AIR MILES World Elite est le rabais de 15 % sur tous les vols AIR MILES en Amérique du Nord. Les titulaires de la carte bénéficient également d'une protection des achats et d'une garantie prolongée sur les articles achetés avec la carte. Grâce à celles-ci, vos achats sont protégés contre le vol et les dommages pendant 90 jours, et la garantie du fabricant est doublée par BMO jusqu'à une année supplémentaire.
La meilleure carte AIR MILES sans frais: Carte Mastercard BMO AIR MILES
Frais annuels : Aucun
Offre de bienvenue : 800 Milles Air Miles
Revenu minimum requis : 15 000 $ pour un particulier
Taux de remise: Environ 0,75 %
Assez des frais, n'est-ce pas? Si vous ne voulez pas payer pour votre carte de crédit, la carte Mastercard BMO AIR MILES est une excellente option. Sans frais annuels, le taux d'accumulation des AIR MILES est moins élevé, mais cette carte est tout de même très intéressante pour les voyageurs soucieux de leur budget. Bien qu'elle n'offre pas les mêmes avantages que les autres cartes AIR MILES de cette liste, elle est assortie d'une importante offre de bienvenue de 800 milles en prime, ce qui équivaut à 80 $ d'achats avec des milles Argent. Une carte gratuite qui vous paie pour vous inscrire? Ajoutez au panier!
Le taux de récompense de la carte Mastercard AIR MILES BMO est relativement faible, soit seulement un mille pour chaque tranche de 25 $ dépensés. Toutefois, vous pouvez obtenir trois milles par tranche de 25 $ d'achats chez les partenaires de récompense AIR MILES participants pour accumuler les milles encore plus rapidement. Et n'oubliez pas que vous pouvez obtenir deux fois plus de milles lorsque vous présentez votre carte d'adhésion AIR MILES en même temps que vous faites un achat avec votre carte Mastercard BMO AIR MILES.
Les nouveaux titulaires de carte peuvent également bénéficier d'un taux de lancement de 1,99 % sur les transferts de solde pendant les neuf premiers mois; des frais de transfert de solde de 1 % s'appliquent. La carte Mastercard BMO AIR MILES comprend également une garantie prolongée et une protection des achats sur les articles achetés avec la carte.
La meilleure carte pour les étudiants: Carte Mastercard AIR MILES BMO pour étudiants
Frais annuels: Aucun
Offre de bienvenue: 800 Milles AIR MILES
Taux de remise: Environ 0,75 %
Votre première carte de crédit est un rite de passage vers l'âge adulte. C'est ainsi que vous établissez et commencez à bâtir votre cote de crédit. Vous aurez besoin d'une bonne cote de crédit tout au long de votre vie, notamment lorsque vous ferez une demande d'appartement, de prêt hypothécaire, d'assurance, de téléphone cellulaire et même d'un emploi décent. Avec la carte Mastercard BMO AIR MILES pour étudiants, vous pouvez établir votre crédit et être récompensé en même temps!
Les nouveaux titulaires de la carte obtiennent 800 milles en prime lorsqu'ils dépensent 1 000 $ avec la carte au cours des trois premiers mois. Vous obtiendrez trois milles pour chaque tranche de 25 $ dépensée chez les marchands partenaires AIR MILES, et un mille par tranche de 25 $ dépensée partout ailleurs. La carte Mastercard AIR MILES BMO pour étudiants est un moyen idéal d'économiser de l'argent et d'obtenir des choses gratuites tout en établissant de bonnes habitudes de crédit. Vous pouvez accumuler des AIR MILES pour vous payer une pause bien méritée après des mois d'étude pour ces examens angoissants! L'université n'est pas une blague, faites-vous plaisir.
La carte Mastercard BMO AIR MILES pour étudiants est offerte aux personnes âgées de 18 à 24 ans qui ont atteint l'âge de la majorité dans leur province et qui sont inscrites dans un établissement postsecondaire comme un cégep ou une université. Pour obtenir cette carte, vous devez également être citoyen canadien ou résident permanent et avoir un revenu annuel provenant d'un emploi, d'une subvention ou d'une bourse d'études, d'un prêt étudiant ou d'une allocation familiale.
La meilleure carte AIR MILES pour les propriétaires d'entreprise: Carte Mastercard BMO AIR MILES pour entreprise
Frais annuels: 120 $
Offre de bienvenue: 3 000 Milles AIR MILES et sans frais la première année
Taux de remise: Environ 1,74 %
Cette carte est un excellent choix pour les propriétaires d'entreprise qui dépensent beaucoup avec leur carte de crédit d'entreprise et qui veulent gagner des AIR MILES pendant qu'ils le font. La carte Mastercard BMO AIR MILES pour entreprise vous permet d'accumuler des milles à raison d'un mille par tranche de 12 $ d'achats courants et de 1,25 mille lorsque vous l'utilisez dans les stations-service Shell participantes. En ce moment, vous obtenez une prime de bienvenue de 3 000 AIR MILES lorsque vous dépensez 5 000 $ au cours des trois premiers mois, et les frais annuels de 120 $ de la carte sont annulés la première année. Cette offre exceptionnelle expire le 6 décembre 2022.
Un autre avantage de la carte Mastercard BMO AIR MILES pour entreprise est qu'elle comprend plusieurs types d'assurance voyage, notamment :
- l'assurance exonération des dommages par collision
- l'assurance des biens personnels et professionnels
- l'assurance décès ou mutilation accidentels dans les véhicules de location et pour les accidents à bord d'un transporteur public.
Vous voyagerez également l'esprit tranquille puisque la carte offre également les protections suivantes sur :
- les bagages et les effets personnels
- les retards de bagages ou de vols
- les interruptions, reports et annulations de voyage.
Pour profiter de ces avantages, il suffit d'utiliser votre carte lors du paiement de vos réservations de voyage. La carte Mastercard BMO AIR MILES pour entreprise est une carte solide pour les propriétaires d'entreprise, mais si vous êtes curieux de savoir ce que d'autres cartes pour entreprises ont à offrir, consultez notre liste des 10 meilleures cartes de crédit pour entreprises au Canada.
La meilleure carte AIR MILES sans frais pour les propriétaires d'entreprise: Carte Mastercard BMO AIR MILES pour entreprise sans frais
Frais annuels: Aucun
Offre de bienvenue: 1000 Milles Air Miles
Taux de remise: Environ 0,87%
Êtes-vous une nouvelle entreprise ou un propriétaire de petite entreprise? Si oui, la carte Mastercard BMO AIR MILES pour entreprise sans frais pourrait vous convenir. Il n'y a pas de frais annuels, ce qui vous permet d'économiser de l'argent tout en continuant à offrir d'excellentes récompenses AIR MILES, mais à un taux légèrement inférieur. En guise d'offre de bienvenue, les nouveaux titulaires de carte recevront 1 000 milles en prime, soit une valeur de 100 $ pour votre prochain achat avec les milles Argent. Pour bénéficier de cette offre, il suffit de dépenser un minimum de 3 000 $ avec votre carte dans les trois premiers mois suivant l'ouverture de votre compte.
Puisque la carte Mastercard AIR MILES BMO pour entreprise sans frais est gratuite, vous accumulez des AIR MILES à un rythme plus lent. Ainsi, vous obtiendrez un mille pour chaque tranche de 20 $ dépensée pour des achats courants avec la carte. Si vous utilisez votre carte dans une station-service Shell participante, vous gagnez 1,25 mille par tranche de 20 $ dépensés. Il s'agit donc d'une option intéressante si vous utilisez fréquemment votre véhicule pour votre travail.
Un autre avantage de cette carte pour votre entreprise est l'inclusion d'un programme d'exonération de responsabilité, qui vous protège en cas de mauvaise utilisation de la carte par un employé. La carte Mastercard AIR MILES de BMO pour entreprise sans frais est un choix solide pour les propriétaires d'entreprise, mais si vous êtes curieux de savoir ce que d'autres cartes d'entreprise ont à offrir, consultez notre liste des 10 meilleures cartes de crédit d'entreprise au Canada.
*Le taux de remise est basé sur des dépenses mensuelles réparties comme suit: 37,5 % pour l'épicerie, 12,5 % pour l'essence, 9 % pour les restaurants, 6,25 % pour le divertissement et 34 % pour les autres achats. Pour trouver la bonne carte en fonction de vos habitudes de dépenses, utilisez notre comparateur de cartes de crédit.
Trouvez la meilleure carte de crédit pour vos besoins en répondant à quelques questions.
À propos de Hannah Logan
Hannah est une écrivaine basée au Canada qui se spécialise les finances personnelles, les voyages et du style de vie. Elle écrit des textes pour le Web depuis 2014.
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