Les 7 meilleures cartes de crédit Aéroplan au Canada

aeroplan credit cards

Parmi les nombreux programmes de récompenses au Canada, Aéroplan est particulièrement populaire auprès des grands voyageurs en raison de son système de points avantageux. Vous pouvez gagner des points sur vos achats quotidiens, comme l’épicerie ou l’essence, en les payant avec votre carte de crédit Aéroplan. Vous pouvez ensuite les échanger contre des billets d’avion et des séjours à l’hôtel, bien sûr, mais aussi pour des articles et des cadeaux sur la boutique en ligne. Plusieurs institutions financières proposent des cartes de crédit Aéroplan, et peu importe votre style de vie, vous trouverez celle qui vous convient le mieux. Dans cet article, nous recensons les meilleures cartes de crédit Aéroplan. Pour vous aider dans votre choix, n’hésitez pas à comparer toutes les cartes de crédit.

Nom de la carte
Meilleure pour
l'accumulation rapide de points
ses frais annuels compétitifs
les étudiants

Pourquoi choisir une carte de crédit Aéroplan

Les cartes de crédit Aéroplan offrent une pertinence incontestable pour les voyageurs fréquents et les amateurs de récompenses aériennes. Les points accumulés peuvent être utilisés pour réserver des vols vers de nombreuses destinations à travers le monde, offrant ainsi une grande flexibilité pour planifier vos voyages.

Aéroplan est le programme de fidélité d’Air Canada, mais il offre des options de voyage flexibles. Avec les cartes de crédit Aéroplan, vous pouvez utiliser les points accumulés pour réserver des billets d’avion non seulement auprès d’Air Canada, mais également auprès de plusieurs autres compagnies aériennes partenaires. Le réseau de partenaires aériens d’Aéroplan comprend des compagnies aériennes telles que United Airlines, Lufthansa, Singapore Airlines, Turkish Airlines et bien d’autres.

De plus, les cartes de crédit Aéroplan offrent souvent des primes de bienvenue attrayantes, ce qui permet aux titulaires de gagner rapidement un nombre considérable de points dès leur inscription. Certaines cartes offrent également des avantages supplémentaires, comme l’accès aux salons d’aéroport, des assurances voyage et des privilèges de surclassement.

Le Partage familial Aéroplan est un moyen pour un maximum de 8 personnes de mettre en commun leurs points Aéroplan et de les utiliser collectivement ou individuellement. Il n’est pas nécessaire d’avoir un lien de parenté ou de partager une adresse avec les autres membres de votre petite famille Aéroplan. Le partage familial Aéroplan est donc un excellent moyen de voyager en famille ou entre amis, car il permet d’accélérer l’obtention des primes de voyage.

En résumé, les cartes de crédit Aéroplan sont pertinentes pour ceux qui aiment voyager et cherchent à maximiser leurs récompenses. Elles offrent la possibilité d’accumuler des points rapidement, de profiter de primes de bienvenue et de bénéficier d’avantages supplémentaires liés aux voyages. Dans notre palmarès, vous verrez que les grandes banques se livrent une forte concurrence. Les meilleures cartes de crédit TD s’y retrouvent, à côté d’offres intéressantes de quelques autres joueurs. Si vous êtes un voyageur régulier, avoir une carte de crédit Aéroplan peut certainement vous aider à économiser de l’argent sur vos futurs voyages.

La carte Visa Infinite* TDMD AéroplanMD – La meilleure pour l’accumulation rapide de points

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La carte de crédit Visa Infinite* TDMD AéroplanMD vous permet de gagner des points Aéroplan sur chacun de vos achats. Vous obtenez 1,5 point Aéroplan pour chaque dollar dépensé sur l’essence, en épicerie et avec Air Canada, ainsi que 1 point pour chaque dollar dépensé sur tous les autres achats.

De plus, vous doublez vos points en effectuant vos achats auprès de plus de 150 marques partenaires Aéroplan et de plus de 170 détaillants en ligne sur la eBoutique Aéroplan. Vous pouvez ensuite échanger vos points contre des vols, des réservations à l’hôtel, des locations de voiture ou encore des articles et des cartes-cadeaux.

Par exemple, si vous dépensez 1 000 $ en essence, en épicerie et en achats Air Canada par mois, et 1 000 $ pour tous les autres achats, vous accumulerez 100 000 points au cours de votre première année en incluant les promotions.

Parmi les autres caractéristiques de cette carte, citons les avantages de voyage d’Air Canada qui permettent d’économiser sur les frais de bagages, le service de conciergerie Visa Infinite gratuit, la collection exclusive d’hôtels de luxe, l’accès à des événements gastronomiques, des billets pour des événements organisés, et bien plus encore. Pour les personnes qui voyagent aux États-Unis, cette carte vous permet d’obtenir une remise sur les frais d’adhésion à NEXUS tous les 48 mois.

La carte Visa Infinite* TDMD AéroplanMD inclut également des couvertures d’assurances dont une assurance médicale de voyage, une assurance annulation et interruption de voyage, une assurance contre le vol dans un hôtel ou motel, une assurance en cas de retard de vol ou de voyage et une assurance pour bagages en retard ou perdus.

ÉligibilitéDescription
Cote de crédit (estimée)660
Revenu annuel60 000 $ par personne ou
100 000 $ par ménage
AutresÊtre résident canadien
Avoir atteint de l’âge de la majorité dans votre province ou territoire de résidence

† Des modalités et conditions s’appliquent. La Banque Toronto-Dominion (TD) n’est pas responsable du contenu de ce site, y compris des éditoriaux ou des critiques qui peuvent y figurer. Pour obtenir des renseignements complets et à jour sur n’importe quel produit de la TD, veuillez cliquer sur le bouton Demander.

La carte de crédit Visa Platine* TDMD AéroplanMD – La moins chère

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La carte de crédit Visa Platine* TDMD AéroplanMD vous permet d’échanger les points Aéroplan obtenus sur des achats quotidiens pour vos futurs voyages. Vous pouvez gagner 1 point pour chaque dollar dépensé sur les achats Air Canada, l’essence, l’épicerie, et gagner 1 point pour chaque 1,50 $ dépensé sur tous les autres achats. Obtenez 2 fois les points lorsque vous payez avec votre carte et que vous fournissez votre numéro Aéroplan chez plus de 150 partenaires Aéroplan et plus de 170 détaillants en ligne par le biais de la boutique en ligne Aéroplan.

Vous pouvez échanger vos points Aéroplan contre des billets d’avion, des articles, des expériences et des cartes-cadeaux. Un calculateur de points Aéroplan est disponible sur le site Web de la TD, où vous pouvez facilement évaluer le nombre de points que vous pouvez accumuler au cours de votre première année. Par exemple, si vous dépensez 1 000 $ en essence, en épicerie et en achats Air Canada par mois, et 1 000 $ pour tous les autres achats, vous accumulerez 40 000 points au cours de votre première année, y compris la prime de bienvenue. Envie de voyager aux États-Unis? Ce total de points vous permet de vous procurer deux billets aller-retour en classe économique pour New York à partir de Toronto.

La carte de crédit Visa Platine* TDMD AéroplanMD est également assortie d’une assurance voyage comprenant une assurance retard de vol ou voyage, une assurance retard ou perte de bagages, et plus encore. Elle vient avec une assurance achats et des alertes instantanées en cas de fraude.

ÉligibilitéDescription
Cote de crédit (estimée)660
Revenu annuelAucun
AutresÊtre résident canadien
Avoir atteint de l’âge de la majorité dans votre province ou territoire de résidence

† Des modalités et conditions s’appliquent. La Banque Toronto-Dominion (TD) n’est pas responsable du contenu de ce site, y compris des éditoriaux ou des critiques qui peuvent y figurer. Pour obtenir des renseignements complets et à jour sur n’importe quel produit de la TD, veuillez cliquer sur le bouton Demander.

La carte Visa Infinite Privilège* TDMD AéroplanMD – La meilleure pour se laisser gâter

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La carte Visa Infinite Privilège* TDMD AéroplanMD vous permet d’échanger des points de voyage au fur et à mesure de vos dépenses. Vous pouvez obtenir 2 points pour chaque dollar dépensé pour les achats d’Air Canada, 1,5 points pour chaque dollar dépensé pour l’essence, l’épicerie, les voyages et les repas, et 1,25 points pour chaque dollar dépensé pour tous les autres achats.

Échangez vos points quand vous le voulez, ils n’expireront jamais. Avec environ 150 000 points, qui ne seront pas trop difficiles à accumuler grâce à l’offre de bienvenue, vous pourriez réserver un vol aller–retour en classe affaires de Vancouver à Tokyo. Parmi les autres avantages d’être membre de la carte, citons les avantages de voyage d’Air Canada (enregistrement et embarquement prioritaires, manutention prioritaire des bagages), le concierge Visa Infinite gratuit, la collection exclusive d’hôtels de luxe, l’accès à des événements gastronomiques, des billets pour des événements, et bien plus encore.

La carte Visa Infinite Privilège* TDMD AéroplanMD est également assortie d’une assurance voyage comprenant une assurance médicale de voyage, une assurance annulation/interruption de voyage, une assurance vol et une assurance retard/perte de bagages. Parmi les nombreuses caractéristiques de cette carte, citons les avantages exclusifs à l’aéroport Billy Bishop de Toronto, à l’aéroport de Vancouver, à l’aéroport d’Ottawa et à l’aéroport international Montréal-Trudeau. Vous bénéficier, dans ces quatre aéroports, du passage rapide aux postes de contrôle de la sécurité internationaux et nationaux. À Vancouver, vous pouvez avoir un service de limousine et de taxi prioritaire, tout comme des places de stationnement réservées (aussi à Ottawa). Dans trois aéroports, vous obtenez aussi une réduction pouvant aller jusqu’à 20 % sur le stationnement (Ottawa, Vancouver et Montréal-Trudeau).

ÉligibilitéDescription
Cote de crédit (estimée)725
Revenu annuel150 000$ personnel ou
200 000$ par ménage
AutresÊtre résident canadien
Avoir atteint de l’âge de la majorité dans votre province ou territoire de résidence
Limite de crédit minimale de 10 000$

† Des modalités et conditions s’appliquent. La Banque Toronto-Dominion (TD) n’est pas responsable du contenu de ce site, y compris des éditoriaux ou des critiques qui peuvent y figurer. Pour obtenir des renseignements complets et à jour sur n’importe quel produit de la TD, veuillez cliquer sur le bouton Demander.

La CIBC Visa Aéroplan – La meilleure carte pour étudiants

Frais annuel : 0 $

Récompense : Jusqu’à 1 point Aéroplan par dollar d’achat

Avec la carte de crédit CIBC Visa Aéroplan pour étudiants, vous gagnez des points Aéroplan sur tous vos achats du quotidien. Vous accumulez un point Aéroplan pour chaque dollar dépensé sur l’essence, en épicerie et auprès d’Air Canada, et un point pour chaque 1,50 $ dépensé sur les autres achats. De plus, vous pouvez gagner deux fois plus de points en magasinant auprès de plus de 150 marques partenaires Aéroplan et de plus de 170 détaillants sur la boutique en ligne Aéroplan. 

La carte CIBC Visa Aéroplan ne comporte pas de frais annuels. Vous pouvez demander gratuitement jusqu’à deux cartes CIBC Visa Aéroplan supplémentaires, pour un total de trois. Cette carte inclut également des couvertures d’assurances telles qu’une protection contre les dommages et les collisions pour les véhicules de location, une protection accrue pour les nouveaux achats ainsi qu’une assurance accident à bord d’un transporteur public.

ÉligibilitéDescription
Cote de crédit (estimée)600
Revenu annuelAucun
AutresÊtre résident canadien
Avoir atteint de l’âge de la majorité dans votre province ou territoire de résidence
Limite de crédit minimale de 1 000$

La carte de crédit Aéroplan American Express – La plus flexible

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La carte de crédit Aéroplan American Express est particulièrement intéressante si vous voyagez beaucoup et êtes adepte des sorties au restaurant. Vous obtenez 2 fois les points sur les achats admissibles effectués directement auprès d’Air Canada et de Vacances Air Canada, 1,5 fois les points sur les achats admissibles de repas et de services de livraison de nourriture au Canada et une fois les points sur tous vos autres achats. Comme avec les autres cartes Aéroplan, vous doublez vos points chez les partenaires et les détaillants de la boutique en ligne.

Cette carte vous fait bénéficier d’avantages exclusifs tels que le programme Amex Expériences et ses accès à des activités gastronomiques, musicales et sportives ainsi que les « Avant-premières Amex » avec des billets réservés et en prévente pour assister à des événements en vogue. Comme avec les autres cartes Aéroplan, vous pouvez présenter votre numéro Aéroplan pour régler vos achats auprès des quelque 150 partenaires Aéroplan et 170 détaillants en ligne participant dans la eBoutique Aéroplan afin d’obtenir 2 fois les points.

De plus, l’absence de limite de dépenses préétablie sur les achats vous offre une souplesse financière accrue. L’absence de limite de dépenses préétablie sur les achats ne signifie toutefois pas que vous bénéficiez d’un pouvoir d’achat illimité. Ce serait trop beau! Vos achats sont autorisés en fonction de divers facteurs, comme vos antécédents de crédit, l’historique de votre compte et vos ressources personnelles.

La carte Aéroplan American Express offre diverses protections dont un service de dépannage en voyage, une assurance retard d’avion, une assurance bagages mal-acheminés, une assurance accident de voyage de 500 000 $, une assurance contre le cambriolage à l’hôtel et  un plan de protection de vos achats. Comme les autres cartes de crédit American Express, son service à la clientèle est disponible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Un service de remplacement de carte en cas d’urgence, une protection contre la fraude et la gestion de votre compte en ligne sont des services auxquels vous aurez accès. Vous obtenez aussi un bagage enregistré gratuitement pour vous et huit autre personnes.

ÉligibilitéDescription
Cote de crédit (estimée)700
Revenu annuelAucun
AutresÊtre résident canadien et avoir un dossier de crédit canadien
Avoir atteint de l’âge de la majorité dans votre province ou territoire de résidence

La carte de crédit CIBC Visa Infinite Privilège Aéroplan – La meilleure pour dépenser beaucoup

Frais: 599 $ par an

Récompense: Jusqu’à 2 points Aéroplan par dollar d’achat

La carte de crédit CIBC Visa Infinite Privilège Aéroplan vous permet de rehausser vos déplacements grâce à des privilèges de voyage haut de gamme. Vous accumulez 2 points Aéroplan pour chaque dollar dépensé avec Air Canada, 1,5 point pour chaque dollar d’essence, d’épicerie, de voyage et de restauration et 1,25 point pour chaque dollar dépensé pour tous les autres achats. Cela en fait une des cartes les plus avantageuses en termes d’accumulation de points. Par contre, pour couvrir les frais annuels, vous devez l’utiliser énormément.

Cette carte vous donne aussi accès à certains salons Feuille d’érable et au Café Air Canada. Vous avez aussi droit à six visites gratuites dans les salons Priority Pass par année. Vous pouvez également recevoir une passe-boni compagnon annuelle d’une valeur allant de 99 $ à 599 $ en dépensant au moins 25 000 $. Enfin, l’enregistrement gratuit d’un premier bagage, l’enregistrement, l’embarquement ainsi que le traitement des bagages prioritaires sont offerts à vous, vos usagers autorisés et jusqu’à huit compagnons chaque fois que vous voyagez avec Air Canada.

Tous ces avantages viennent avec un prix, et la carte CIBC Visa Infinite Privilège Aéroplan est une des plus chères de notre liste avec des frais annuels de 599 $ et de 149 $ pour toute carte supplémentaire. Vous pouvez tout de même obtenir un rabais sur les frais annuels jusqu’à concurrence de 139 $ par année pour le titulaire de carte principal si vous avez un Compte Intelli CIBC Plus. Le revenu annuel minimum requis pour demander cette carte de crédit est de 150 000 $ par personne ou de 200 000 $ par ménage et il est nécessaire d’être résident canadien et avoir atteint l’âge de la majorité dans votre province ou territoire de résidence pour en faire la demande.

ÉligibilitéDescription
Cote de crédit (estimée)725
Revenu annuel150 000 $ par personne ou
200 000 $ par ménage
AutresÊtre résident canadien
Avoir atteint de l’âge de la majorité dans votre province ou territoire de résidence

La carte Affaires CIBC Visa Aéroplan – Le plus faible taux pour entreprise

Frais: 180 $ par an

Taux d’intérêt : 12,99% pour les achats et 14,50% pour les espèces

Récompense: Jusqu’à 2 points Aéroplan par dollar d’achat

La carte de crédit Affaires CIBC Visa Aéroplan vous permet de gérer vos dépenses professionnelles tout en obtenant des points et en profitant d’expériences aéroportuaires. Vous cumulez 2 points Aéroplan pour chaque dollar dépensé auprès d’Air Canada, 1,5 point pour chaque dollar dépensé sur pour chaque dollar dépensé pour voyager, par exemple auprès de compagnies aériennes, d’hôtels, d’agences de location de voitures, de compagnies de croisière, d’agences de voyage ou de tour-opérateurs, d’autobus ou de lignes d’autobus, ainsi que 1,5 point pour Internet, le câble, les services téléphoniques, les transports et la restauration et 1 point pour chaque dollar dépensé pour tous les autres achats. Vous doublez vos points en effectuant vos achats auprès de plus de 150 marques partenaires Aéroplan et de plus de 170 détaillants en ligne de la eBoutique Aéroplan.

L’enregistrement gratuit du premier bagage est offert à vous et huit de vos compagnons de voyage chaque fois que vous voyagez avec Air Canada. Vous pourrez vous détendre grâce à quatre visites gratuites dans les salons Feuille d’érable par année. Vous bénéficiez aussi d’assurance annulation et interruption de voyage, retard de vol et plus encore.

Si vous remarquez une transaction suspecte, vous pouvez contacter CIBC rapidement en soumettant une contestation numérique. Ouvrez une session dans Services bancaires en direct ou dans Services bancaires mobiles, puis sélectionnez l’opération que vous ne reconnaissez pas. Sélectionnez ensuite Signaler un problème et suivez les directives pour soumettre votre contestation.

La carte Affaires CIBC Visa Aéroplan comporte des frais annuels de 180 $ et son taux d’intérêt est particulièrement avantageux, puisqu’il est de 12,99 % pour les achats et de 14,50 % pour les avances de fonds. Vous pouvez ajouter jusqu’à neuf cartes supplémentaires, contre des frais annuels de 50 $ chacune. Une version « Affaires Plus » de cette carte est également proposée avec des frais annuels plus élevés. Elle est octroyée selon la situation financière de l’entreprise.

ÉligibilitéDescription
Cote de crédit (estimée)660
Revenu annuel35 000 $ par personne
AutresÊtre résident canadien
Avoir atteint de l’âge de la majorité dans votre province ou territoire de résidence

Meagen Seatter est journaliste indépendante pour Hardbacon. Elle utilise des cartes de crédit pour voyager à travers le monde depuis 2019. En plus de son travail de pigiste, elle écrit pour Investing News Network, une publication qui rend compte des dernières nouvelles, évolutions et tendances en matière d’investissement. Elle étudie en ligne à l’Université Athabasca et réside actuellement à Vancouver, en Colombie-Britannique.