Les 8 meilleures cartes de crédit pour l’assurance voyage au Canada

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Les cartes de crédit sont une source souvent négligée d’assurance voyage. Ces assurances peuvent offrir une protection précieuse aux Canadiens en déplacement, les aidant à couvrir les coûts liés aux urgences médicales, les frais d’annulation et d’interruption de séjour, les bagages perdus ou retardés, et plus encore. Cependant, toutes les cartes de crédit n’incluent pas une assurance voyage et les couvertures spécifiques peuvent varier considérablement. Alors, quelle est la meilleure carte de crédit avec assurance voyage?

Nom de la carte
Meilleure pour
les remises en argent
l'absence de frais de transaction sur les devises
les assurances voyage sans frais
accumuler des points Avion
l’assurance annulation de voyage
la couverture médicale de longue durée

Brève introduction à l’assurance voyage par carte de crédit

Avant de commencer, il vaut la peine de comprendre les bases de l’assurance voyage par carte de crédit. Cette section fournit un aperçu du fonctionnement de l’assurance voyage par carte de crédit. Essentiellement, vous devrez généralement facturer une partie prédéterminée de votre voyage sur la carte désignée pour activer l’assurance.

Chaque carte a une approche différente: certaines exigent qu’au moins 75% de votre voyage soit facturé sur la carte, tandis que d’autres vous couvriront malgré tout. Avant de réserver un voyage, référencez toujours le certificat d’assurance de votre carte pour comprendre les exclusions de réservation. Dans la plupart des cas, les couvertures sont proposées par un partenaire porteur de risques. Cela signifie que vous ne traiterez généralement pas avec la banque lors d’une réclamation. Si un accident survient, vous devrez suivre les directives établies sur le certificat d’assurance de votre carte. Voici un tableau pour donner un sens aux types de couvertures offertes par les cartes de crédit.

AssuranceDescription
Urgence médicaleCouvre les frais médicaux engagés lors d’un voyage à l’extérieur de votre province ou territoire de résidence. Le montant et la durée de la couverture varient selon la carte.
Annulation/ interruption de voyageCouvre le coût de votre voyage si vous devez annuler ou interrompre votre voyage en raison à un motif couvert, comme une maladie, un décès dans la famille ou une catastrophe naturelle. Le montant et la durée de la couverture varient selon la carte.
Bagages perdus ou volésCouvre les frais de remplacement des bagages perdus ou volés. Le montant et la durée de la couverture varient selon la carte.
Collision et dommages pour voiture de locationCouvre le coût des dommages ou du vol d’une voiture de location que vous louez avec votre carte de crédit. Le montant et la durée de la couverture varient selon la carte.
Vol retardéCouvre les frais de repas, d’hébergement et autres dépenses si votre vol est retardé d’une durée certaine période de temps. Le montant et la durée de la couverture varient selon la carte.
Bagages retardésCouvre le coût des articles essentiels si vos bagages sont retardés pendant une certaine période. Le montant et la durée de la couverture varient selon la carte.
Bagages volésCouvre le coût des effets personnels volés dans votre chambre d’hôtel ou de motel. Le montant et la durée de la couverture varient selon la carte.
Protection des achatsCouvre le coût des articles que vous achetez avec votre carte de crédit s’ils sont endommagés ou volés au cours d’une certaine période. Le montant et la durée de la couverture varient selon la carte.
Garantie prolongéeCouvre le coût des réparations ou des remplacements des articles que vous achetez avec votre carte de crédit s’ils se cassent dans un certain délai. Le montant et la durée de la couverture varient selon la carte

1. TD Aéroplan Visa Infinite Privilège – Meilleure carte de crédit avec assurance voyage

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Avec une couverture étendue et des limites élevées, la carte Visa Infinite Privilège TD Aéroplan s’impose comme la meilleure carte de crédit d’assurance voyage au Canada. Cette carte premium offre une protection inégalée en cas d’urgence médicale, d’annulation de voyage, de retard, de perte de bagages et bien plus encore. Bien que cette carte entraîne des frais annuels élevés, elle reste plus abordable que la plupart des compagnies d’assurance maladie de voyage. Vous bénéficierez également d’une variété de fonctionnalités supplémentaires.

Avec jusqu’à 5 millions de dollars de couverture médicale d’urgence pour des voyages d’une durée maximale de 31 jours, cette carte possède l’une des limites les plus élevées offertes par les cartes de crédit canadiennes. L’assurance annulation et interruption de voyage couvre respectivement jusqu’à 2 500 $ et 5 000 $ par personne. De plus, vous pouvez acheter des produits essentiels jusqu’à 1 000 $ par personne si vos bagages sont retardés de plus de 4 heures. De plus, en cas de perte de vos bagages, vous êtes couvert jusqu’à 2 500 $, soit un montant nettement plus élevé que celui de nombreuses cartes concurrentes.

Comme le souligne le certificat d’assurance, la carte comprend des extras précieux tels que l’assurance retard de vol, le cambriolage à l’hôtel et une solide couverture de location de voiture. En plus de ses protections de voyage haut de gamme, cette carte offre de solides récompenses et des avantages Air Canada. Vous pouvez gagner une solide prime de bienvenue et profiter de l’accès au salon Feuille d’érable, des services prioritaires et bien plus encore.

Vous bénéficierez de limites de couverture élevées, de protections étendues et d’un merveilleux taux d’accumulation de récompenses Aéroplan. Il est facile de comprendre pourquoi la Visa Infinite Privilège TD Aéroplan est considérée comme la meilleure carte de crédit d’assurance voyage au Canada. Elle offre une couverture et une valeur inégalées pour des voyages sans souci partout dans le monde. Cependant, assurez-vous de remplir les conditions d’éligibilité avant de postuler. Faire une demande sans répondre aux exigences peut entraîner un refus et affecter négativement votre cote de crédit après l’enquête de crédit requise.

ÉligibilitéDescription
Cote de crédit (estimée)760+
Revenu annuel minimum$150,000 personal, or $200,000 household
AutreÊtre résident du Canada
Avoir l’âge de la majorité dans votre province ou territoire

2. Mastercard BMO Remises World Elite – Meilleure pour les remises en argent

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Avec des taux de remise en argent élevés et de solides protections d’assurance voyage, la carte Mastercard BMO Remises World Elite se distingue comme la meilleure carte de crédit avec remise en argent pour la couverture de voyage au Canada. Comme le souligne le certificat d’assurance, cette carte offre jusqu’à 5 millions de dollars en couverture médicale d’urgence aux Canadiens de moins de 65 ans pour les huit premiers jours d’un voyage.

La carte comprend également jusqu’à 1 000 $ par cambriolage dans un hôtel, vous offrant ainsi une tranquillité d’esprit lorsque vous voyagez. Pour les bagages retardés ou perdus, la carte BMO Remises World Elite Mastercard couvre jusqu’à 500 $ par personne, jusqu’à un maximum de 1 000 $ par voyage. Vous bénéficiez également d’une assurance retard de vol, payant jusqu’à 500 $ pour les repas et l’hébergement si votre vol est retardé de plus de quatre heures. De plus, la carte offre jusqu’à 500 000 $ d’assurance de transport public en cas de décès accidentel ou de mutilation lors d’un voyage en avion, en bus ou en train. Il existe également une couverture pour les voitures de location, avec jusqu’à 65 000 $ pour la protection contre les dommages et le vol.

En plus de ses solides protections de voyage, la carte Mastercard BMO Remises World Elite offre des remises en argent de pointe sur l’épicerie et les transports en commun, la positionnant comme l’une des meilleures cartes de remise en argent au Canada. Grâce à sa combinaison inégalée d’une solide couverture d’assurance voyage et de remises en argent exceptionnelles, la carte BMO Remises World Elite est la carte de crédit de premier ordre pour les voyageurs qui cherchent à obtenir des remises en argent tout en profitant de la tranquillité d’esprit grâce à ses protections de voyage étendues. Le tableau ci-dessous détaille les conditions d’éligibilité à dépasser avant de postuler.

ÉligibilitéDescription
Cote de crédit (estimée)760+
Revenu annuel minimum80 000$ personnel ou
150 000$ familial
AutreÊtre résident du Canada
Avoir l’âge de la majorité dans votre province ou territoire

3. Visa Infinite Passeport de la Banque Scotia – Meilleure pour éviter de payer des frais de transaction sur les devises étrangères

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La carte Visa Infinite Passeport de la Banque Scotia se distingue par ses protections d’assurance étendues et l’absence de frais de transaction à l’étranger lorsque vous recherchez une carte de voyage haut de gamme. Ce combo puissant en fait un choix de premier ordre pour les voyageurs fréquents. Notamment, vous bénéficiez jusqu’à 2 millions de dollars de couverture médicale d’urgence pendant 25 jours (3 jours pour les 65 ans et plus).

D’autres avantages clés incluent jusqu’à 1 000 $ pour les bagages retardés/perdus, 1 500 $ par personne en couverture d’annulation de voyage et de précieuses protections contre les interruptions de voyage et les retards de vol. Tout est détaillé dans le certificat d’assurance. La carte offre également une solide couverture pour les voitures de location. En refusant l’assurance de l’agence de location, vous êtes assuré jusqu’à 48 jours sur les locations d’une valeur allant jusqu’à 65 000 $. Un abonnement Avis Preferred Plus offre des avantages de location et des réductions supplémentaires.

Au-delà de la couverture voyage, cette carte est l’une des meilleures cartes de crédit sans frais de conversion de devises. Alors que la plupart des cartes de crédit facturent des frais de conversion de devises de 2,5 %, vous ne paierez rien. Vous gagnerez également des points Scène+ sur l’épicerie, les repas, les divertissements, les transports en commun et bien plus encore. Vous pouvez échanger ces points de différentes manières, par exemple en avion ou en hôtel.

Avec sa combinaison inégalée d’assurance médicale et de voyage haut de gamme, d’une couverture de location étendue et de l’absence de frais de transaction à l’étranger, la carte Visa Infinite Passeport de la Banque Scotia est un concurrent de choix pour les voyageurs en quête de protection et de récompenses. Comme toujours, assurez-vous de remplir les conditions d’éligibilité avant de postuler.

ÉligibilitéDescription
Cote de crédit (estimée)660+
Revenu annuel minimum60 000$ personnel ou
100 000$ familial ou
250 000$ d’actifs sous gestion
AutreÊtre résident du Canada
Avoir l’âge de la majorité dans votre province ou territoire

4. Mastercard World Elite de Rogers – Meilleure carte sans frais pour les assurances voyage

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La carte Mastercard World Elite de Rogers est le premier choix pour les voyageurs qui recherchent une couverture d’assurance solide sans payer de frais annuels. Cette carte offre une couverture choquante pour une carte sans frais. Les titulaires de carte bénéficient d’une couverture médicale d’urgence allant jusqu’à 1 million de dollars pour des voyages d’une durée maximale de dix jours pour les 64 ans et moins et de trois jours pour les 65-75 ans.

Il existe également une généreuse assurance interruption et annulation de voyage, pouvant atteindre 1 000 $ par personne assurée et 5 000 $ au total par voyage. L’assurance collision pour voiture de location couvre les locations jusqu’à 31 jours et d’une valeur allant jusqu’à 65 000 $. La carte Rogers World Elite Mastercard complète son forfait d’assurance avec une précieuse protection des achats et une garantie prolongée. Les achats éligibles sont protégés contre les dommages ou le vol pendant 90 jours, et la garantie d’origine du fabricant est doublée jusqu’à une année supplémentaire. Consultez leur certificat d’assurance pour vous en convaincre.

Avec cette sélection d’offres d’assurance robustes sans frais annuels, la carte Rogers World Elite Mastercard est idéale pour les voyageurs canadiens en quête de sécurité financière. En plus de l’assurance, les titulaires de carte bénéficient d’avantages de voyage précieux, comme une remise en argent améliorée et l’adhésion à DragonPass. Cette carte offre une valeur inégalée aux voyageurs soucieux des frais annuels qui souhaitent une protection sans payer de prime. Cependant, assurez-vous de remplir les conditions d’éligibilité avant de postuler.

ÉligibilitéDescription
Cote de crédit (estimée)725+
Revenu annuel minimum80 000$ personnel ou
150 000$ familial
AutreÊtre résident du Canada
Avoir l’âge de la majorité dans votre province ou territoire

5. Mastercard BMO Ascend World Elite – Meilleure pour louer des voitures

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La carte Mastercard BMO Ascend World Elite est un choix de premier ordre pour ceux qui cherchent à rester avec BMO. Cette carte offre une solide couverture de voiture de location qui vous protège si votre voiture de location est endommagée ou volée. Elle couvre les véhicules de location jusqu’à 65 000 $ pour un maximum de 48 jours consécutifs. De plus, vous économiserez jusqu’à 25 % sur les locations dans les succursales Alamo et National Car Rental participantes.

Le BMO Ascend World Elite offre également une couverture médicale impressionnante pouvant atteindre 5 millions de dollars pour les urgences hors de la province et du pays. Cela comprend 21 jours consécutifs de couverture par voyage. Comme indiqué dans le certificat d’assurance de la carte, les couvertures supplémentaires incluent l’annulation de voyage, le retard de vol, l’assurance bagages, le cambriolage à l’hôtel, etc. Au-delà de l’assurance voyage, la carte Mastercard BMO Ascend World Elite offre d’autres avantages uniques, comme l’accès aux salons d’aéroport via le programme DragonPass, l’accès illimité au Wi-Fi de l’aéroport alimenté par Boingo et l’adhésion gratuite à Mastercard Travel Rewards.

Grâce à cette combinaison sans précédent d’une couverture robuste et d’avantages et de protections de voyage supplémentaires, la carte Mastercard BMO Ascend World Elite se démarque comme une des meilleures cartes avec assurance voyage pour les voyageurs canadiens qui recherchent la tranquillité d’esprit pendant leurs voyages. Assurez-vous simplement de remplir les conditions d’éligibilité avant de postuler.

ÉligibilitéDescription
Cote de crédit (estimée)720+
Revenu annuel minimum80 000$ personnel ou
150 000$ familial
AutreÊtre résident du Canada
Avoir l’âge de la majorité dans votre province ou territoire

6. Avion Visa Infinite RBC – Meilleure pour accumuler des points Avion

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Les personnes fidèles à la Banque Royale peuvent se tourner vers la carte Visa Infinite Avion RBC pour rester protégés lors de leur prochain voyage. Les couvertures commencent par une assurance médicale d’urgence illimitée stupéfiante. Toutefois, la couverture ne s’applique que pour les 15 premiers jours d’un voyage ou seulement les trois premiers jours pour les 65 ans et plus.

Ceci est complété par une solide assurance annulation de voyage allant jusqu’à 1 500 $ par personne pour des motifs couverts. Si votre voyage est interrompu, chaque personne peut recevoir jusqu’à 5 000 $ de protection. La carte Avion Visa Infinite RBC offre également une généreuse couverture en cas de retard de vol, remboursant jusqu’à 250 $ pour les repas, l’hébergement et d’autres frais lorsqu’un départ est retardé de plus de 4 heures.

Cette carte offre également une couverture bagages. Les titulaires de carte sont couverts jusqu’à 500 $ en dépenses nécessaires lorsque leurs bagages sont perdus ou retardés de plus de 4 heures. Concernant les voitures de location, la carte couvre jusqu’à 65 000 $ de véhicules de location pour un maximum de 48 jours consécutifs. De plus, le certificat d’assurance détaille que vous bénéficierez d’autres couvertures précieuses, comme jusqu’à 2 500 $ pour le cambriolage dans un hôtel/motel et jusqu’à 500 000 $ en assurance accident de voyage par un transporteur public en cas de décès ou de mutilation accidentel pendant le voyage.

Avec sa couverture médicale d’urgence inégalée, ses généreux avantages d’interruption et d’annulation de voyage, ses protections étendues pour les bagages et d’autres couvertures vitales, la carte Visa Infinite Avion RBC est un choix de premier ordre pour les voyageurs qui recherchent une assurance voyage complète et la protection d’une carte premium. Comme toujours, examinez les conditions d’éligibilité suivantes avant de postuler.

ÉligibilitéDescription
Cote de crédit (estimée)700+
Revenu annuel minimum60 000$ personnel ou
100 000$ familial
AutreÊtre résident du Canada
Avoir l’âge de la majorité dans votre province ou territoire

7. CIBC Aventura Visa Infinite Privilège – Meilleure pour l’assurance annulation de voyage

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Avec une couverture d’annulation de voyage allant jusqu’à 2 500 $ par personne, la carte CIBC Aventura Visa Infinite Privilège offre une protection de pointe si vous devez annuler votre voyage en raison d’une urgence médicale couverte ou pour toute autre cause admissible. Sa couverture étendue s’applique aux voyages prépayés portés à votre carte avant le départ, jusqu’à un maximum de 10 000 $ pour toutes les personnes participant au même voyage.

La carte Aventura CIBC Visa Infinite Privilège brille également pour l’assurance interruption de voyage. Si vous devez écourter votre voyage en raison d’une raison médicale couverte, d’une catastrophe naturelle ou d’un autre événement admissible, vous pouvez récupérer jusqu’à 5 000 $ par personne en frais non remboursables, dans la limite de 25 000 $ pour tous les voyageurs. Le certificat d’assurance démontre également des protections de voyage supplémentaires une couverture en cas de retard de vol. Si votre voyage est retardé de plus de 4 heures, vous pouvez avoir jusqu’à 500 $ par personne (1 000 $ au total) pour les repas, l’hôtel, les taxis et autres dépenses. Elle couvre également jusqu’à 500 $ par personne (1 000 $ au total) si vos bagages enregistrés sont retardés de plus de 6 heures.

En plus de ses possibilités d’annulation, d’interruption et de retard de voyage solides, la carte Aventura CIBC Visa Infinite Privilège récompense les titulaires de carte avec des points bonus sur les voyages, les repas, l’épicerie et plus encore. Avec sa solide police d’assurance annulation et interruption de voyage, ainsi que des avantages supplémentaires comme une couverture contre le retard des bagages, des points bonus et l’accès aux salons d’aéroport, l’Aventura CIBC Visa Infinite Privilege se démarque comme un premier choix en matière de protection de voyage. Le tableau ci-dessous détaille les conditions d’éligibilité. Assurez-vous de répondre aux critères avant de postuler.

ÉligibilitéDescription
Cote de crédit (estimée)740+
Revenu annuel minimum150 000$ personnel ou
200 000$ familial
AutreÊtre résident du Canada
Avoir l’âge de la majorité dans votre province ou territoire

8. World Elite Mastercard de la Banque Nationale – Meilleure pour la couverture médicale de longue durée

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La carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale offre une couverture médicale d’urgence de longue durée, ce qui la rend idéale pour les nomades numériques ou les voyageurs qui partent longtemps. Vous recevrez jusqu’à 5 millions de dollars en couverture médicale d’urgence pour des voyages de jusqu’à 60 jours pour les personnes de moins de 55 ans. Vous avez 55 ans ou plus? Sachez que 31 jours de couverture sont offerts pour les personnes entre 55 et 64 ans. Celles entre 65 et 75 ans se voient offrir 15 jours de couverture médicale d’urgence. Cela surpasse les autres cartes qui offrent une couverture réduite de 10 à 30 jours.

Il existe une couverture généreuse pour les bagages enregistrés retardés ou perdus jusqu’à 1 000 $ et une assurance retard de vol jusqu’à 500 $ par personne. La World Elite Mastercard de la Banque Nationale permet également une annulation de voyage étendue à 2 500 $ par personne. L’interruption de voyage peut aller jusqu’à 5 000 $ par personne. En dehors de cela, le certificat d’assurance met également en évidence la couverture des voitures de location, la couverture des appareils mobiles et la protection des achats. Il s’agit de l’une des meilleures cartes d’assurance maladie de voyage, offrant de nombreux types de couverture, y compris une assurance maladie de longue durée. De plus, elle comprend des extras précieux comme l’accès au salon de l’aéroport. Cependant, assurez-vous toujours de remplir les conditions d’éligibilité avant de postuler.

ÉligibilitéDescription
Cote de crédit (estimée)725+
Revenu annuel minimum80 000$ personnel ou
150 000$ familial ou
400 000$ d’actifs sous gestion ou
25 000$ de dépenses annuelles
AutreÊtre résident du Canada
Avoir l’âge de la majorité dans votre province ou territoire

Daniel est un expert en voyage, en finance et SEO. Il a obtenu un baccalauréat en administration des affaires à l’Université Wilfrid Laurier, puis a commencé sa carrière chez WOWA. C’est chez cet employeur qu’il a appris diverses tactiques de SEO qui ont été déterminantes dans la multiplication par quatre du trafic mensuel, qui a été jusqu’à atteindre un million de vues par mois.

Aujourd’hui fondateur de Croton Content, Daniel aide les entreprises financières à se développer grâce au contenu. En plus de Hardbacon, il compte parmi ses clients Forbes Advisor, WealthRocket et Hellosafe. Lorsqu’il ne travaille pas, Daniel adore voyager. Bien qu’il soit basé à Lisbonne, au Portugal, certaines de ses destinations les plus aventureuses incluent Rio, Le Caire et Istanbul.