La cote de crédit de Borrowell Canada n'est qu'un des avantages liés à cette entreprise de premier plan pour les Canadiens. Auparavant, vous deviez payer pour les vérifications de crédit, mais depuis que Borrowell a fait équipe avec Equifax en 2016, ils ont rendu cela gratuit pour les résidents canadiens. Il est facile de s'inscrire et une fois que vous l'avez fait, vous obtenez votre cote de crédit canadienne.
Not only that, but Borrowell Canada also recommends loans you’re eligible for. Most services are free because they make their money by referring the companies and the loans to you. Borrowell gives you valuable insights that can help you improve your credit score. This company has been striving to offer Canadians an easier way to get loans and improve credit scores.
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Borrowell, c'est quoi?
Borrowell Canada a été lancé en 2014. Son service de cote de crédit existe depuis 2016 grâce à sa collaboration avec Equifax. Ce fut la première entreprise à offrir des cotes de crédit gratuitement aux Canadiens.
Un autre point fort de Borrowell Canada est que ses prêts sont faciles à comprendre. Basée à Toronto, l'entreprise travaille avec des partenaires financiers pour offrir des prêts personnels à faible taux d'intérêt aux Canadiens. Elle offre également des prêts de consolidation, des prêts pour les rénovations, des prêts aux entreprises et des prêts automobiles. Elle est soutenue par les plus grandes institutions bancaires, notamment la CIBC, la BMO, la Banque Scotia, la Banque Nationale et Capital One.
Borrowell explique pourquoi vous recevez une certaine somme d'argent à un taux d'intérêt qui vous est précisé dès le départ. Vous payez ensuite le même montant chaque mois jusqu'à ce que le prêt soit entièrement remboursé. Il s'agit de prêts non garantis qui s'apparentent au mode de remboursement de votre prêt hypothécaire.
Obtenir votre cote de crédit gratuite avec Borrowell
Borrowell Canada s'est associé à Equifax en 2016 afin d'offrir aux Canadiens les services gratuits d'accès à leur dossier de crédit. À l'époque, il fallait payer pour obtenir son dossier auprès d'un bureau de crédit. Ce n'est plus le cas aujourd'hui. Cependant, Borrowell vous permet de vérifier gratuitement votre cote de crédit plus fréquemment et a développé d'autres services pour vous aider à développer votre historique de crédit. Cette fintech canadienne a révolutionné le secteur des prêts en fournissant des rapports de crédit gratuits aux Canadiens. Ce n'est qu'un des services de finances personnelles qu'elle offre aux Canadiens, tout cela dans le but de vous faire économiser de l'argent.
Le processus d'inscription est simple. Quelques questions suffisent pour créer votre profil. Dès que j'ai rempli toutes les informations demandées, ma cote de crédit m'a été donnée instantanément. Grâce aux conseils de Borrowell, vous saurez ce que vous devez faire pour obtenir une meilleure cote de crédit. Cela peut prendre un peu de temps, mais au moins, il n'y aura plus d'incertitude.
Prenez une marge de crédit, remboursez-la à temps et renforcez votre dossier de crédit. Nous vous accompagnerons tout au long du processus.
Les services de Borrowell
Borrowell rend l'emprunt moins stressant. De plus, il offre le plus haut niveau de sécurité grâce à un cryptage de 256 bits. Vous pouvez obtenir une variété de produits par l'intermédiaire de Borrowell, y compris des prêts personnels, des prêts hypothécaires, des cartes de crédit, des assurances, des produits bancaires, en plus de participer à leurs programmes d'amélioration du crédit et de déclaration des loyers. Borrowell s'efforce de devenir un guichet unique en matière de finances.
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Cote et dossier de crédit gratuits
La cote de crédit fournie par Borrowell provient d'Equifax. Elle va de 300 à 900 et vous bénéficiez en plus d'un rapport de crédit Equifax gratuit. En outre, Borrowell met à jour votre cote et votre rapport de crédit chaque semaine.
Vous pouvez surveiller votre crédit pour vous assurer qu'il n'y a pas d'erreurs ou d'activités frauduleuses. Ce service est généralement payant auprès des bureaux de crédit TransUnion ou Equifax. Vous pouvez également télécharger et imprimer votre rapport de crédit sans avoir à payer quoi que ce soit.
Prêts offerts par Borrowell
Les taux d'intérêt des prêts suggérés par Borrowell vont de 4,34% à 29,19%. Ces taux sont inférieurs à ceux de la plupart des cartes de crédit, mais souvent plus élevés qu'un prêt que vous pourriez obtenir auprès d'un prêteur traditionnel. Si vous avez un bon crédit et que vous avez remboursé une bonne partie de votre hypothèque, vous pouvez choisir d'emprunter ailleurs.
Cependant, les Canadiens peuvent bénéficier de l'obtention d'un prêt par l'intermédiaire de Borrowell. Cela fonctionne même si leur crédit n'est pas très bon ou s'ils n'ont pas une grande valeur nette dans leur maison. Les prêts sont simples et peuvent être contractés en ligne rapidement.
Déclaration du paiement du loyer
Le programme Rent Advantage de Borrowell est conçu pour aider à ce que les paiements de loyer faits à temps soient signalés à Equifax Canada sur une base mensuelle et à améliorer votre pointage de crédit. Rent Advantage n'est disponible que pour certains membres. Vous devez vous inscrire pour vérifier votre admissibilité. Il y a des frais d'abonnement mensuels. Pour compléter votre abonnement, vous devrez fournir les détails de votre bail et connecter le compte bancaire ou la carte de crédit utilisée pour payer votre loyer. Rent Advantage n'est actuellement pas disponible au Québec.
Programme d'amélioration du crédit
Disponible uniquement pour certains membres de Borrowell, ce programme est conçu pour aider les Canadiens à se constituer un solide historique de crédit. Il coûte entre 10$ et 50$ par mois, mais vous récupérez la majeure partie de votre épargne à la fin de la période de 36 mois. Tous les paiements, y compris ceux que vous pourriez manquer, sont signalés à Equifax. Le fait de rembourser votre prêt à temps a généralement un impact positif sur votre cote de crédit.
Leur programme de base vous demande de payer 10$ par mois pendant 36 mois, dont 5$ partira en frais d'abonnement alors que le reste sera conservé. Après 24 mois, votre paiement est entièrement conservé. À la fin du terme, vous récupérez 240$. Les versions Plus et Pro fonctionnent de la même façon, à 30$ par mois (dont 10$ en frais) et 50$ (dont 15$ en frais). Une plus grand portion de l'argent payé vous est remis à la fin.
Comment obtenir votre cote de crédit étape par étape avec Borrowell
Il est facile et rapide de trouver la cote de crédit gratuite de Borrowell et votre rapport de crédit. Ce processus prend moins de cinq minutes. Voici les étapes à suivre :
- Inscrivez-vous à Borrowell
- Remplissez le formulaire avec votre nom et votre mot de passe
- Confirmez que vous n'êtes pas un robot et cliquez pour créer votre compte
- La page suivante vous indiquera les informations que vous devrez fournir. Lisez-les et cliquez pour continuer.
- Remplissez les formulaires en commençant par votre nom, votre adresse au Canada, votre date de naissance, votre numéro de téléphone, le montant de votre revenu annuel et vos objectifs financiers pour l'année.
- Ensuite, Borrowell vous enverra un code. Saisissez le code. Une fois que vous l'aurez fait, votre cote de crédit apparaîtra.
Comment fonctionne une cote de crédit?
Borrowell est fiable à 100% mais d'autres joueurs peuvent tenir compte d'autres facteurs dans le calcul de votre crédit. Equifax calcule les cotes basées sur un modèle propriétaire. Il ne s'agira pas de la même cote que celle fournie par d'autres tierces parties pour définir le montant du crédit que vous pouvez obtenir. La cote de crédit Borrowell est principalement utilisé à titre d'information. Cependant, Borrowell vous permet vraiment de ne pas vous faire d'illusions en vous donnant des options sur les prêts que vous pouvez obtenir en fonction de votre pointage.
Tableau de bord Borrowell
Le tableau de bord est facile à naviguer. Il vous fournit des recommandations de divers produits et une estimation de vos chances de les obtenir.
En outre, il vous indique quelles cartes de crédit sont susceptibles de vous donner une approbation et jusqu'à quel montant elles vous accorderont. Certaines des options que nous avons vues étaient faibles, bonnes et excellentes. Les autres options de produits financiers comprennent les prêts automobiles, les hypothèques, les comptes bancaires et les assurances.
Les avantages des conseils trouvés sur Borrowell incluent:
- Améliore votre compréhension du crédit
- Montre les mises à jour de votre crédit et ce qui a changé depuis votre dernier rapport de crédit
- Transparence sur ce qui a un impact sur votre cote de crédit
- Conseils sur la façon d'améliorer votre cote de crédit
Vous pouvez consulter la version imprimable de votre dossier de crédit et tous les renseignements vous concernant. Sur cette page, vous verrez un message qui dit que si quelque chose ne semble pas correct, vous devez contacter Equifax. Les coordonnées d'Equifax sont disponibles pour que vous puissiez contester ou vous renseigner sur ce que vous voyez dans votre rapport. Il est conseillé de vérifier cette information au cas où des activités frauduleuses se dérouleraient autour de votre dossier de crédit.
Avantages et inconvénients de Borrowell
Pour
- Cote et rapport de crédit gratuits
- Surveillance gratuite pour améliorer votre cote
- Accès facilité à des produits financiers
- Tableau de bord facile à naviguer
- Fonctionnalités pour bâtir votre crédit
- Sécurité avec cryptage 256 bits
Contre
- Taux d'intérêt élevés
- Options de prêt limités
- Aucun lieu physique
Est-ce que Borrowell en vaut la peine?
Borrowell est l'une des meilleures entreprises en matière de prêts non garantis. Son objectif est de vous offrir une alternative facile à l'obtention d'un prêt au-delà de ce que les banques traditionnelles proposent. Si vous êtes à la recherche d'un petit prêt, Borrowell est une bonne option.
Elle vous offre du choix, de l'information sur votre crédit et une transparence totale. C'est une façon rafraîchissante d'obtenir un prêt et vous pouvez faire une demande en fonction de ce qu'ils recommandent pour vous. Vous pouvez également rechercher des cartes de crédit, des prêts et des hypothèques.
Borrowell vous évite d'avoir à demander plusieurs prêts pour lesquels vous n'êtes pas sûr d'être approuvé. L'entreprise est une force avec laquelle il faut compter, car elle offre aux Canadiens une option différente de celle des grandes sociétés bancaires canadiennes.
FAQ sur Borrowell
Oui, Borrowell est une entreprise canadienne légitime qui permet aux utilisateurs d'accéder gratuitement à leur cote de crédit et à leur rapport de solvabilité. Borrowell utilise une sécurité de niveau bancaire avec un cryptage de 256 bits pour protéger vos informations personnelles et ne partage pas vos données avec des tiers sans votre consentement explicite.
Borrowell est un service de surveillance du crédit qui fournit gratuitement aux utilisateurs leurs cotes et rapports de crédit, tandis qu'Equifax est une agence d'évaluation du crédit qui recueille et conserve des informations sur le crédit des particuliers et des entreprises. Borrowell a conclu un partenariat avec Equifax et utilise ses données de crédit pour fournir aux utilisateurs leurs cotes et rapports de crédit, mais il offre également des services supplémentaires tels que des conseils personnalisés en matière de crédit et des recommandations de produits financiers.
Oui, vous pouvez utiliser à la fois Credit Karma et Borrowell pour surveiller votre crédit. Les deux services fournissent des cotes et des rapports de crédit gratuits, mais ils utilisent des agences de crédit différents pour obtenir les informations. Credit Karma utilise TransUnion, tandis que Borrowell utilise Equifax. En utilisant les deux services, vous pouvez obtenir une vue plus complète de votre santé financière et identifier toute anomalie ou erreur dans vos rapports de crédit.
Malheureusement, Borrowell n'est pas disponible en français.
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À propos de Maude Gauthier
Passionnée par la finance, l'entrepreneuriat et l'immobilier, Maude a exploré ces trois thèmes dans des centaines de billets de blogue. Avant de se lancer dans l'écriture et le marketing en 2018, elle a travaillé dans la recherche universitaire pendant plusieurs années. Diplômée, rediplômée et surdiplômée ne soyez pas surpris de croiser un cours ou une conférence en ligne. Variété et diversité sont ses mots d'ordre !
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