American Express offre plus de vingt cartes de crédit ainsi que des avantages et des programmes uniques au marché canadien. Puisque dénicher la carte de crédit idéale est une tâche parfois fastidieuse, nous vous présentons les meilleures cartes American Express selon vos habitudes de consommation.

 

Pour les amateurs de sorties et d’escapades le week-end

 

La carte Cobalt American Express

Chaque achat effectué avec la carte Cobalt American Express vous permet de gagner des points et de bénéficier de récompenses. Avec cette carte, vous accumulez 5 fois les points sur les achats admissibles, notamment dans les restaurants, les bars, les épiceries et via les services de livraison. Les points sont doublés sur les voyages, les taxis, les transports en commun et les séjours à l’hôtel. Enfin, vous accumulez 1 point par dollar sur tous les autres achats.

L’offre promotionnelle en vigueur permet d’accumuler 2 500 points-privilèges lors des mois où vous portez 500 $ d’achats à la carte. Vous pouvez échanger vos points contre des billets de cinéma, des concerts, des voyages, des cartes-cadeaux et plus encore.

Via les réservations Avant-Premières, vous avez un accès exclusif à des concerts, des pièces de théâtre et des sorties gastronomiques. Vous pouvez obtenir d’excellents sièges réservés uniquement pour les membres American Express.

Obtenez des offres spéciales tout au long de l’année sur les projections en avant-première de films à succès, sur des escapades et des achats en boutique ou en ligne. Bénéficiez d’avantages auprès d’hôtels et de centres de villégiature dans plus de trente pays. Profitez aussi d’un crédit d’hébergement allant jusqu’à 100 $ ainsi que d’un surclassement gratuit.

La carte Cobalt American Express est assortie d’assurances voyage et achat. Elles couvrent les frais médicaux d’urgence hors province/pays pour les moins de 65 ans, en plus des délais de vol, des retards de bagages et des cambriolages à l’hôtel.

Son service à la clientèle est disponible 24/7. Un service de remplacement de carte en cas d’urgence, une protection contre la fraude et la gestion de votre compte en ligne sont aussi offerts.

Les frais mensuels sont de 10 $ et le taux d’intérêt annuel est de 19,99 % sur les achats et de 21,99 % sur les avances de fonds. La carte supplémentaire est sans frais.

Vous devez être résident canadien, avoir atteint l’âge de la majorité dans la province où vous résidez et avoir un dossier de crédit canadien.

Demandez-la maintenant

 

Pour les voyageurs économes

 

La carte Or avec primes American Express

Grâce à la carte Or avec primes American Express, vous gagnez des points et recevez des récompenses sur chaque achat.

 

 

Gagnez 2 points pour chaque dollar dépensé en :

  • billet d’avion ;
  • hébergement ;
  • carburant ;
  • épicerie ;
  • pharmacie.

Partout ailleurs, c’est 1 point. Vous gagnez 1 point-privilège supplémentaire sur chaque dollar dépensé pour une nuitée dans l’un des hôtels admissibles ou pour la location d’un véhicule effectuée via les services voyages d’American Express.

L’offre de bienvenue en vigueur permet de recevoir 25 000 points-privilèges en portant 1 500 $ d’achats à votre carte au cours des trois premiers mois. Dans les hôtels et centres de villégiature participants, vous avez un crédit de 100 $ américains et un surclassement gratuit lors de l’enregistrement. Le programme de fidélisation Hertz Gold Plus Reward vous permet de bénéficier d’un surclassement de voiture et d’éviter les frais pour un conducteur supplémentaire.

Cette carte vous donne des accès exclusifs avec Avant-premières. Ce programme de réservation inclut les concerts, les pièces de théâtre et les restaurants. Vous obtiendrez des offres spéciales tout au long de l’année sur les projections à l’avance de films à succès, des week-ends en escapade, des achats en magasin ou en ligne et plus encore.

La carte Or avec primes American Express est assortie d’assurances voyage. Cela inclut une assurance frais médicaux d’urgence hors province/pays (offerte aux moins de 65 ans), une assurance retard de vol et une assurance interruption de voyage. Des protections liées aux achats sont également incluses, telles que l’absence de limite de dépenses préétablie sur les achats, la garantie protection-achat et la garantie-achat.

Comme les autres cartes de crédit American Express, son service à la clientèle est disponible 24/7. Un service de remplacement de carte en cas d’urgence, une protection contre la fraude et la gestion de votre compte en ligne sont des services auxquels vous avez accès.

Les frais annuels sont de 150 $ et vous pouvez demander une carte supplémentaire au coût de 50 $. Comme il s’agit d’une carte de paiement, si le solde n’est pas payé en totalité chaque mois, un taux d’intérêt annuel de 30 % sera appliqué.

Pour demander cette carte de crédit, vous devez être résident canadien, avoir atteint l’âge de la majorité dans la province où vous résidez et avoir un dossier de crédit canadien.

Demandez-la maintenant

 

Pour les grands voyageurs dépensiers

 

La carte Platine American Express

La carte Platine permet de gagner 2 points pour chaque dollar dépensé sur les voyages admissibles, 3 points sur chaque dollar dépensé en restaurant et 1 point sur tous les autres achats. Vous obtenez 1 point-privilège supplémentaire pour chaque dollar d’achat porté à votre carte Platine lors de réservations dans un hôtel admissible ou en louant une voiture avec les services d’American Express.

L’offre de bienvenue en vigueur vous permet d’obtenir une prime de bienvenue de 25 000 points-privilèges suite à votre adhésion. Vous pouvez utiliser pour des vols, dans le cadre du programme pour grands voyageurs ou pour des cartes-cadeaux auprès de détaillants comme Holt Renfrew. Dans plus de 1000 hôtels dans le monde, les membres profitent du départ tardif à 16 h et d’un petit-déjeuner gratuit pour deux personnes (valeur totale moyenne de 550 $USD pour un séjour de 2 nuits). Vous accédez aux plus hauts statuts attribués par les programmes de fidélisation de grands hôtels partout dans le monde (Statut Or de Hilton Honors, statut Elite Or de Marriott Bonvoy, etc.).

Enfin, lors de vos passages à l’aéroport international Pearson de Toronto, vous bénéficiez du service de contrôle sécurisé prioritaire pendant les heures de pointe, d’un voiturier sans frais supplémentaire et d’une réduction de 15 % sur les frais de stationnement Express Park et Daily Park. La carte Platine met aussi à votre disposition un service de conciergerie pour vos sorties.

« American Express Invites » vous convie à des événements comme des défilés de mode et des dîners gastronomiques. La carte est assortie d’assurances couvrant les frais médicaux d’urgence hors province/pays (pour les moins de 65 ans) ainsi que les annulations et interruptions de voyage. Une assurance accident de voyage couvre jusqu’à 500 000 $. Diverses assurances protégeant vos achats sont également incluses.

Comme les autres cartes de crédit American Express, son service à la clientèle est disponible 24/7. Un service de remplacement de carte en cas d’urgence, une protection contre la fraude et la gestion de votre compte en ligne sont offerts.

Les frais annuels sont de 699 $ et vous pouvez demander une carte Platine supplémentaire pour 175 $ par année ou une carte en Or pour 50 $ par année. Comme il s’agit d’une carte de paiement, si le solde n’est pas payé en totalité chaque mois, un taux d’intérêt annuel de 30 % sera appliqué.

Pour demander cette carte de crédit, vous devez être résident canadien, avoir atteint l’âge de la majorité dans la province où vous résidez et avoir un dossier de crédit canadien.

Demandez-la maintenant

 

Pour les amateurs de simplicité

 

La carte RemiseSimple d’American Express

Vous obtenez des remises en argents en effectuant vos achats avec la carte RemiseSimple. L’offre de bienvenue vous permet d’obtenir des remises en argent de 2,5 % durant vos trois premiers mois d’adhésion à concurrence de 150 $. À l’issue de cette période, les remises en argent sont de 1,25 % et sans plafond.

Recommander un ami permet d’accumuler davantage de remises : vous pourrez gagner un maximum cumulatif de 750 $ annuel pour les recommandations approuvées.

Si vos dépenses augmentent, nous vous recommandons la carte sélecte RemiseSimple. Similaire à la carte RemiseSimple, cette dernière offre des remises en argent plus importantes sur les dépenses élevées. La carte sélecte RemiseSimple vous permet d’obtenir 10 % de remises en argent au cours de vos quatre premiers mois, à concurrence de 400 $. À l’issue de cette période, les remises en argent sont de 2 % et les primes pour chaque ami recommandé sont plafonnées à un maximum annuel de 1 500 $.

La carte RemiseSimple et la carte sélecte RemiseSimple offrent diverses couvertures d’assurance telles qu’une assurance accident de voyage de 100 000 $ et une garantie protection-achat. Des offres et des réductions Amex applicables aux dépenses de magasinage, de restauration et de voyages sont un autre avantage de cette carte. Les exclusivités « Amex Avant-Première » vous donnent accès à des billets en prévente pour certains des événements les plus demandés ainsi qu’un accès exclusif aux nombreux salons American Express à travers le monde.

Comme les autres cartes de crédit American Express, le service à la clientèle est disponible 24/7. Un service de remplacement de carte en cas d’urgence, une protection contre la fraude et la gestion de votre compte en ligne sont des services auxquels vous aurez accès.

Les cartes principales et secondaires n’ont pas de frais annuels. Le taux d’intérêt sur les achats est de 19,99 $ et de 21,99 % sur les avances de fonds.

Vous devez être résident canadien, avoir atteint l’âge de la majorité dans la province où vous résidez et avoir un dossier de crédit canadien.

Demandez-la maintenant

 

Pour les grands acheteurs

 

La carte de crédit Essentielle American Express

Grâce à son faible taux d’intérêt de la carte de crédit Essentielle American Express, vous économisez sur les intérêts si vous ne rembourez pas le solde complet chaque mois.

Elle ne comporte pas de cotisation annuelle et son taux annuel est de 12,99 % sur les achats et les avances de fonds.

La carte Essentielle American Express offre diverses couvertures d’assurance telles qu’une assurance accident de voyage de 100 000 $, une garantie protection-achat et une protection-achat.

Les exclusivités « Amex Avant-Première » vous donnent accès à des billets en prévente à certains des événements les plus demandés ainsi qu’un accès exclusif aux salons American Express à travers le monde. Le programme de versements «Plan It » offre la possibilité d’échelonner une partie du solde de votre relevé sous forme de mensualités.

Comme les autres cartes de crédit American Express, le service à la clientèle est disponible 24/7. Un service de remplacement de carte en cas d’urgence, une protection contre la fraude et la gestion de votre compte en ligne sont des services auxquels vous aurez accès.

Pour demander cette carte de crédit, vous devez être résident canadien, avoir atteint l’âge de la majorité dans la province où vous résidez et avoir un dossier de crédit canadien.

Demandez-la maintenant

 

La meilleure carte pour les voyageurs d’Air Canada

 

La carte Aéroplan American Express

Dès que vous dépensez avec la carte Aéroplan American Express, vous accumulez des points Aéroplan. De plus, vous obtenez deux fois les points sur les achats admissibles effectués directement auprès d’Air Canada et de Vacances Air Canadaé C’est 1,5 fois les points sur les achats admissibles de repas et de services de livraison de nourriture et une fois les points sur tout le reste.

L’offre de bienvenue en vigueur permet de gagner jusqu’à 15 000 points Aéroplan bonus et une Passe-boni Compagnon. De plus, en dépensant 1 500 $ au cours de vos trois premiers mois d’adhésion, vous obtiendrez aussi 9 000 points Aéroplan et une Passe-boni Compagnon pour un vol aller-retour admissible en Amérique du Nord. Enfin, vous obtiendrez 1 000 points Aéroplan pour chaque période de facturation mensuelle au cours de laquelle vous dépensez 500 $ au cours des six premiers mois après votre adhésion. Vous pouvez échanger vos points Aéroplan contre des vols vers plus de 1 300 destinations ou contre des séjours à l’hôtel, des forfaits vacances, des marchandises et plus encore.

La carte Aéroplan American Express vous offre des avantages de voyage avec Air Canada, comme un bagage enregistré gratuit pour vous et huit personnes sous la même réservation d’Air Canada.

Si vous êtes un voyageur d’affaires, nous vous recommandons la carte Prestige Aéroplan entreprise American Express. Similaire à la carte Aéroplan American Express, elle vous donne plus de points liés au programme pour grands voyageurs. Vous obtiendrez trois points Aéroplan pour chaque dollar d’achats admissibles auprès d’Air Canada et de Vacances Air Canada, deux points Aéroplan pour chaque dollar d’achats admissibles d’hébergement et de location de véhicules et un point Aéroplan sur tout le reste.

Les « Offres Amex » vous font bénéficier de réductions sur vos dépenses de magasinage, de restaurant et de voyages. Amex Avant-Première donne accès à des billets en prévente pour des événements en demande.

La carte Aéroplan American Express offre diverses couvertures d’assurance telles qu’une assurance dépannage-voyage, une assurance retard d’avion, une assurance bagages, une assurance accident de voyage de 500 000 $, une assurance contre le cambriolage à l’hôtel, des assurances protégeant vos achats et plus encore.

Comme les autres cartes de crédit American Express, le service à la clientèle est disponible 24/7. Un service de remplacement de carte en cas d’urgence, une protection contre la fraude et la gestion de votre compte en ligne sont des services auxquels vous aurez accès.

Les frais annuels de la carte carte Aéroplan American Express sont de 120 $ et de 50 $ pour les cartes supplémentaires. Cela permet de partager certains de vos avantages et d’obtenir des points Aéroplan plus rapidement (0 $ pour chaque Carte Aéroplan qui permet d’obtenir des points plus rapidement).

Comme il s’agit d’une carte de paiement, si le solde n’est pas payé en totalité chaque mois, un taux d’intérêt annuel de 30 % sera appliqué.

Pour demander cette carte de crédit, vous devez être résident canadien, avoir atteint l’âge de la majorité dans la province où vous résidez et avoir un dossier de crédit canadien.

Demandez-la maintenant

 

Pour les voyageurs fidèles à Marriott

 

La carte Marriott Bonvoy American Express

Avec la carte Marriott Bonvoy American Express, vous obtenez cinq points par dollar d’achats admissibles dans les établissements Marriott Bonvoy participants et deux points pour tous les autres achats.

L’offre promotionnelle actuelle permet d’obtenir une prime de bienvenue de 50 000 points en portant 1 500 $ d’achat sur votre carte au cours des trois premiers mois d’adhésion. Vous recevrez une nuitée gratuite par an à l’occasion de l’anniversaire de votre adhésion à la carte. La carte Marriott Bonvoy vous permet de bénéficier gratuitement du statut Élite Silver Marriott Bonvoy et de recevoir 15 crédits de nuitées Élite chaque année. Ils peuvent être utilisés pour accéder au prochain niveau du statut Élite du programme Marriott Bonvoy. Vous commencez au statut Élite Silver (10 à 24 nuitées par an), vous pourrez ensuite passez au statut Élite Gold (25 à 49 nuitées par an), au statut Élite Platinum (50 à 74 nuitées par an), Élite Titanium (75 à 99 nuitées par an) et enfin Élite Ambassador (100 nuitées et plus par an et 20 000 $ en dépenses admissibles annuellement).

Le site web officiel de Marriott Bonvoy donne toutes les informations sur ce programme.

Vous pouvez obtenir des points Marriott Bonvoy supplémentaires en recommandant un ami : chaque recommandation approuvée donne 10 000 points. Vous recevrez aussi 15 000 points en prime en transférant 60 000 points vers un programme pour grands voyageurs. Les points Marriott Bonvoy accumulés tout au long de l’année peuvent être échangés contre des nuitées d’hôtel gratuites ou transférés vers l’un des programmes de grands voyageurs d’un vaste choix de transporteurs aériens.

La carte Marriott Bonvoy American Express offre diverses couvertures d’assurance telles qu’une assurance dépannage-voyage, une assurance retard d’avion, une assurance bagages, une assurance accident de voyage de 500 000 $, une assurance contre le cambriolage à l’hôtel, des assurances protégeant vos achats, et plus encore. Le programme de versements « Plan It » d’American Express vous offre la possibilité d’échelonner une partie du solde de votre relevé sous forme de mensualités.

Comme les autres cartes de crédit American Express, le service à la clientèle est disponible 24/7. Un service de remplacement de carte en cas d’urgence, une protection contre la fraude et la gestion de votre compte en ligne sont des services auxquels vous aurez accès.

Les Offres Amex vous font bénéficier de réductions sur vos dépenses de magasinage, de restauration et de voyages et « Avant-Premières Amex » donnent accès à des billets en prévente à certains des événements les plus demandés, en exclusivité.

Cette carte comporte des frais annuels de 120 $ et un taux d’intérêt annuel de 19,99 % sur les achats et de 21,99 % sur les avances de fonds. Aucun frais ne s’applique pour une carte Marriott Bonvoy supplémentaire.

Vous devez être résident canadien, avoir atteint l’âge de la majorité dans la province où vous résidez et avoir un dossier de crédit canadien.

Demandez-la maintenant

 

Pour les propriétaires d’entreprise

 

La carte entreprise Edge American Express

Grâce à la carte entreprise Edge American Express, vous obtenez trois fois les points sur les achats d’affaires essentiels admissibles, tels que les fournitures de bureau, les appareils électroniques, le transport, l’essence, la nourriture et les boissons, jusqu’à un maximum de 75 000 points. Vous gagnerez ensuite une fois les points sur les autres achats.

L’offre promotionnelle actuelle vous permet de gagner une prime de bienvenue de 30 000 points en portant 5 000 $ d’achats à votre carte dans les trois premiers mois suivant votre adhésion. Vous gagnez 1 000 points-privilèges (12 000 points par an) en dépensant 3 000 $ avec votre carte par mois. Vous pouvez obtenir des points supplémentaires en recommandant un ami : chaque recommandation approuvée vous permet d’accumuler 5 000 points.

Avec la carte entreprise Edge American Express, vous échangerez vos points de différentes façons : voyages, repas au restaurant, activités de divertissement, articles en magasin, cartes-cadeaux, etc.

Cette carte vous fait bénéficier de nombreux avantages pour entreprises, tels que des outils de gestion des dépenses et des affaires, une assurance pour location de voiture, la possibilité d’échelonner les paiements et une cotisation annuelle de 99 $ déductible de vos impôts.

La carte entreprise Edge American Express offre également une protection complète incluant une assurance contre l’utilisation frauduleuse de la carte par un employé, une assurance vol et dommages pour voitures de location, une garantie-achat et une protection-achat.

Comme les autres cartes de crédit American Express, le service à la clientèle est disponible 24/7. Un service de remplacement de carte en cas d’urgence, une protection contre la fraude et la gestion de votre compte en ligne sont des services auxquels vous aurez accès.

Les Offres Amex  vous font bénéficier de réductions sur vos dépenses de magasinage, de restauration et de voyages et le programme Avant-Première Amex donne accès à des billets en prévente à certains des événements les plus demandés, en exclusivité.

Cette carte comporte des frais annuels de 99 $ et un taux d’intérêt annuel de 19,99 % sur les achats et de 21,99 % sur les avances de fonds. Aucuns frais supplémentaires ne s’appliquent pour une carte American Express Business Edge supplémentaire.

Pour demander cette carte de crédit, vous devez être résident canadien, avoir atteint l’âge de la majorité dans la province où vous résidez et avoir un dossier de crédit canadien.

Demandez-la maintenant

 

Pour les clients de la Banque Scotia

 

La carte American Express de la Banque Scotia

Avec la carte American Express de la Banque Scotia, vous obtenez un point-boni Scotia pour chaque dollar d’achat courant. Vous avez la possibilité d’échanger vos points contre des voyages partout et en tout temps en réservant les vols auprès du Service de voyages Points-bonis Scotia.

L’offre promotionnelle actuelle vous permet d’obtenir 5 000 points-boni Scotia en effectuant des achats courants de 500 $ au cours des trois premiers mois.

Cette carte ne comporte pas de frais annuels et son taux d’intérêt est de 19,99 % sur les achats et de 22,99 % sur les avances de fonds. Sa limite de crédit minimale est de 1 000 $.

La carte American Express de la Banque Scotia offre des avantages exclusifs tels que les « American Express Invites » et leurs offres exclusives, les « Avantages voyages Points-bonis Scotia » et leurs rabais exceptionnels, la possibilité de choisir parmi une vaste sélection d’articles et de cadeaux en visitant le site Points-bonis Scotia ainsi que la conversion de points-bonis Scotia en points SCÈNE.

Quatre protections de voyage viennent avec cette carte : l’assurance soins médicaux de voyage, l’assurance interruption de voyage, l’assurance collision/pertes et dommages pour véhicules de location et l’assurance accident de voyage. Une assurance protégeant vos achats est aussi offerte avec cette carte, comprenant une assurance-achats et protection prolongée et une protection de prix

Enfin, comme pour les autres cartes de crédit de la Banque Scotia, vous profiterez également de réductions dans les agences de location AVIS participantes à travers le monde.

Demandez-la maintenant

 

La carte American Express Or de la Banque Scotia

Grâce à la carte American Express Or de la Banque Scotia, vous obtiendrez 5 fois plus de Points-bonis Scotia pour chaque dollar d’achats admissibles dans les épiceries, les restaurants, les débits de boisson, les cinémas, les théâtres et les billetteries. Obtenez trois fois les Points-bonis Scotia pour chaque dollar d’achats admissibles sur l’essence, le covoiturage, l’autobus, le taxi et certains services de diffusion en continu. Enfin, obtenez un Point-boni Scotia sur tous les autres achats.

Vous économisez jusqu’à 2,5 % sur les frais d’opérations en devises lorsque vous effectuez des achats en ligne ou à l’étranger.

L’offre promotionnelle actuelle permet de recevoir jusqu’à 25 000 Points-bonis Scotia sur la première tranche de 1 000 $ d’achats courants effectués au cours des trois premiers mois. Un calculateur de récompenses est disponible sur le site web de la Banque Scotia pour déterminer la valeur approximative de vos récompenses annuelles.

Cette carte comporte des frais annuels de 120 $ et son taux d’intérêt est de 19,99 % sur les achats et 22,99 % sur les avances de fonds. Des frais de 29 $ par année s’appliquent pour toute carte supplémentaire. La limite minimale de crédit de cette carte est de 5000 $.

La carte American Express Or de la Banque Scotia offre des avantages exclusifs. Les « Offres American Express » vous font bénéficier de rabais et d’offres applicables au magasinage, à la restauration et aux voyages. Le service « Avant-première » d’Amex permet d’acheter des billets en prévente pour certains événements les plus demandés. Les « American Express Invites » vous permettent de profiter d’événements exclusifs, d’un accès gratuit à des salons d’aéroport, d’échanger vos points contre un vol en réservant auprès du Service de voyages Points-bonis Scotia et d’un service de conciergerie gratuit.

Cette carte est également assortie de diverses assurances, dont l’assurance annulation/interruption, de voyage, l’assurance soins médicaux de voyage, l’assurance en cas de retard de vol, en cas de retard ou perte des bagages, en cas d’accident de voyage, en cas de collision/pertes et dommages pour véhicules de location, en cas de vol dans un hôtel ou un motel et une assurance-achats et protection prolongée.

Enfin, comme pour les autres cartes de crédit de la Banque Scotia, vous profitez également de réductions dans toutes les agences de location AVIS participantes à travers le monde.

Demandez-la maintenant

 

Si vous vous demandez quelle est la carte de crédit la plus adaptée à vos besoins, nous vous invitons à utiliser le comparateur de carte de crédit de Hardbacon !

 

 

Cet article a été compilé par Hardbacon, qui a conçu un comparateur de cartes de crédit répertoriant des dizaines de courtiers en ligne canadiens. Hardbacon vous permet également d’épargner sur les comptes d’épargne, les comptes chèques, les courtiers en ligne, les robots-conseillers, les polices d’assurance-vie, les hypothèques et les prêts personnels. Si vous souhaitez aller plus loin et prendre le contrôle de vos finances, vous devriez télécharger l’application mobile de Hardbacon, qui se connecte sur vos comptes de banque et d’investissement, vous aide à planifier en fonction de vos objectifs financiers, à faire un budget et à mieux investir