Planifier sa prochaine aventure à travers le monde est toujours très excitant! Bien sûr, partir en voyage engendre plusieurs dépenses. Que ce soit l’organisation des bagages, les assurances, les devises étrangères, ou la réservation de chambres d’hôtel, la liste de choses à penser est grande.
Heureusement, il y a des cartes de crédit qui peuvent vous faciliter la tâche. En effet, plusieurs programmes de récompenses vous permettent de voyager grâce à vos points alors que certaines cartes comprennent des assurances voyage complètes.
Notre équipe s’est occupé de rassembler les 11 meilleures cartes de crédit voyage disponible au Canada, dans le but de faciliter vos recherches. Si vous souhaitez être certain de choisir la carte qui correspond le mieux à vos besoins, utilisez le comparateur de carte de crédit de Hardbacon. Il s’agit d’un outil complètement gratuit qui vous permet d’obtenir des suggestions en fonction de votre réalité financière.
- La carte de crédit Visa Infinite* TDMD AéroplanMD – Meilleure carte de crédit voyage pour les vols Air Canada
- La carte de crédit WestJet World Elite Mastercard RBC – Meilleure carte de crédit voyage pour les vols en Amérique du Nord
- La carte de crédit BMO eclipse Visa Infinite – Meilleure carte de crédit voyage avec points récompenses
- La carte de crédit Cobalt American Express – Meilleure carte de crédit voyage pour les séjours à l’hôtel
- La carte de crédit Aventura CIBC Visa – Meilleure carte de voyage sans frais annuels
- La carte de crédit Mastercard prépayée KOHO – Meilleure carte de crédit voyage prépayée
- La carte de crédit de Platine d’American Express – Meilleure carte de crédit voyage premium
- La carte de crédit Mastercard BMO AIR MILES World Elite – Meilleure carte de crédit voyage Air Miles
- La carte de crédit American Express Or de la Banque Scotia – Meilleure carte de crédit voyage sans frais de conversion de devises
- La carte de crédit Aventura CIBC Visa Infinite – Meilleure carte pour acheter des billets d’avion
- La carte de crédit Mastercard HSBC +Récompenses – Meilleure carte de crédit voyage à faible taux d’intérêt
La carte de crédit Visa Infinite* TDMD AéroplanMD – Meilleure carte de crédit voyage pour les vols Air Canada
- Frais annuels: 139 $
- Taux d'intérêt: 20,99 %
- Taux de récompense: Jusqu'à 2,5 %
- 1,5 point Aéroplan par dollar d'achat sur l'épicerie, l'essence et les achats Air Canada
- 1 point Aéroplan par dollar d'achat sur tout le reste
Si vous êtes un fidèle de la compagnie Air Canada, la carte Visa Infinite* TDMD AéroplanMD est faite pour vous. En effet, elle permet d’accumuler rapidement des points Aéroplan, échangeables sur des vols Air Canada et d’autres compagnies aériennes du réseau Star Alliance.
Avec cette carte, vous cumulez 1,5† point Aéroplan par dollar admissible sur l’essence, en épicerie et auprès d’Air CanadaMD et 1† point pour chaque dollar dépensé sur tous les autres achats. Lorsqu’utilisés pour des vols, les miles Aéroplan valent environ 0,02$ chaque. †Des conditions s’appliquent. Visitez le site Web de TD pour voir toutes les modalités.
Il y a plusieurs avantages qui viennent avec la carte Visa Infinite* TDMD AéroplanMD. Ça comprend un service de conciergerie gratuit†, la collection exclusive d’hôtels de luxe† et l’accès à des événements exclusifs†. Vous avez également droit à des économies sur les frais d’enregistrement de bagages†. Par ailleurs, il y a une gamme d’assurances voyage comprise, incluant une assurance médicale de voyage†, une assurance pour les annulations ou interruptions de voyage† et une assurance en cas de retard de vol†.
La carte Visa Infinite* TDMD AéroplanMD vient avec des frais annuels de 139 $ et son taux d’intérêt sur les achats et des avances de fonds est de 20,99 % pour les résidents du Québec. Le taux est de 19,99 % sur les achats et 22,99 % sur les avances de fonds pour les résidents de l’extérieur du Québec. Des frais de 75 $ s’appliquent pour toute carte de crédit Visa Infinite* TDMD AéroplanMD supplémentaire.
La carte de crédit WestJet World Elite Mastercard RBC – Meilleure carte de crédit voyage pour les vols en Amérique du Nord
- Frais annuels: 119 $
- Taux d'intérêt sur les achats: 19,99 %
- Taux de récompense: Jusqu'à 2 %
- 2 dollars WestJet par dollar dépensé sur des vols WestJet ou des forfaits vacances WestJet
- 1,5 dollar WestJet par dollar dépensé partout ailleurs
Vous avez l’habitude de faire des voyages un peu partout en Amérique du Nord? Vous pourriez être intéressé par la carte de crédit WestJet World Elite Mastercard de la RBC. Cette carte vous permet d’accumuler des dollars WestJet, qui valent 1 $, et de les échanger pour des vols WestJet ou des forfaits Vacances WestJet.
Avec cette carte, vous accumulez deux dollars WestJet pour chaque dollar d’achat sur un vol WestJet ou un forfait Vacances WestJet. Sur tous vos autres achats, vous obtenez 1,5 dollar WestJet par dollar d’achat.
Vous avez aussi droit à un bon voyage annuel pour un compagnon, sur les vols aller-retour à partir de 119 $. À cela s’ajoute l’enregistrement gratuit du premier bagage pour vous et huit de vos invités, l’accès à des salons d’aéroport grâce au programme Mastercard Travel Pass de DragonPass et une gamme étendue d’assurances voyage.
Cette carte est disponible moyennant des frais de 119 $ par an. Vous devez par ailleurs avoir un revenu personnel minimum de 80 000 $ ou un revenu de ménage minimum de 150 000 $ pour être éligible.
La carte de crédit BMO eclipse Visa Infinite – Meilleure carte de crédit voyage avec points récompenses
- Frais annuels: 120 $
- Taux d'intérêt: 20,99 % sur les achats, 21,99 % sur les avances de fonds au Québec (23,99 % ailleurs au Canada)
- Taux de récompense: Jusqu'à 3,35 %
La carte de crédit BMO eclipse Visa Infinite est parmi les options les plus populaires auprès de BMO. Puisqu’elle fait partie du programme BMO Récompenses, les titulaires bénéficient d’un grand nombre d’avantages sans devoir payer des frais annuels très élevés. La meilleure façon d’utiliser ses points BMO, c’est de les échanger contre des voyages! En effet, c’est de cette façon que la valeur des points est la plus élevée.
Avec la carte de crédit BMO eclipse Visa Infinite vous obtenez cinq points par dollar dépensé en transports, épiceries et pour l’essence. Pour toutes les autres dépenses portées à la carte, vous obtenez un point par dollar d’achat. Vous avez toutefois l’occasion de cumuler 10 % plus de points si vous ajoutez un second titulaire au compte. Lorsque vous utilisez vos points BMO pour des achats de voyage, chaque tranche de 150 points vaut 1 $.
La carte coûte 120 $ par année. Afin d’être admissible, le revenu minimal est de 60 000 $ par personne ou 100 000 $ par ménage. Le taux d’intérêt est de 19,99 % pour les achats et de 23,99 % pour les avances de fonds (21,99 % pour les résidents du Québec).
Les titulaires de cette carte ont droit à six laissez-passer gratuits par an pour accéder à des salons d’aéroport Priority Pass, d’une valeur de 99 $ US. Vous pouvez utiliser ces laissez-passer pour vous-même ou pour une personne qui vous accompagne. Une fois ceux-ci utilisés, des frais de 32 $ US sont exigés par visite et par personne.
La carte de crédit Cobalt American Express – Meilleure carte de crédit voyage pour les séjours à l’hôtel
- Frais annuels: 155,88 $
- Taux d'intérêt sur les achats: 20.99 %
- Taux d'intérêt sur les avances de fonds: 21.99 %
- Taux de récompense: Jusqu'à 5 %
- 🍴 5 points par dollar sur les achats dans les restaurants et bars
- 💻 3 points par dollar sur les services de diffusion en continu
- ✈️ 2 points par dollar sur les achats de voyage et de transport
- 💳 1 point sur tous les autres achats
La carte de crédit Cobalt American Express est probablement la carte que l’on retrouve le plus souvent dans les différents palmarès des
American Express propose un programme de fidélité sous forme de points-privilèges. Pour chaque dollar dépensé, les membres obtiennent des points qu’ils peuvent ensuite échanger pour différentes récompenses. Avec la carte de crédit
De nombreux avantages viennent avec la carte
La carte de crédit Aventura CIBC Visa – Meilleure carte de voyage sans frais annuels
- Frais annuels: 0 $
- Taux d'intérêt: 20,99 %
- Taux de récompense: Jusqu'à 1,3 %
- 1 point Aventura par dollar dans les stations-services, les épiceries et les pharmacies et sur les voyages via le Centre de primes CIBC
- 1 point Aventura par 2 $ d'achats sur tous les autres achats
La carte de crédit Aventura CIBC Visa est une carte gratuite qui vous permet d’accumuler des points récompense Aventura pour les échanger contre des voyages. Vous accumulez un point Aventura par dollar dépensé dans les stations-services, les pharmacies et les épiceries, ainsi que sur les achats de voyage via le Centre de primes CIBC. Vous obtenez un point Aventura par tranche de 2 $ sur tous les autres achats.
En achetant un billet d’avion via CIBC, un point Aventura a une valeur pouvant atteindre 0,0229 $. Il suffit d’aussi peu que 10 000 points Aventura pour acheter un billet pour un vol court-courrier au Canada et aux États-Unis.
Cette carte n’offre pas beaucoup d’assurances mais vous avez tout de même droit à une assurance location de voiture et une assurance accident à bord d’un transporteur public.
La carte de crédit Mastercard prépayée KOHO – Meilleure carte de crédit voyage prépayée
- KOHO est une application à service complet et une carte de crédit prépayée rechargeable, sans frais cachés.
- Obtenez 20 $ lorsque vous ouvrez un compte KOHO gratuit avec le code HARDBACON et effectuez votre premier achat*.
Si vous voulez voyager mais ne voulez pas ouvrir une nouvelle carte de crédit pour quelque raison que ce soit, la carte de crédit prépayée KOHO est faite pour vous. Avec le compte Pratique gratuit et le compte Essentiel à 48 $ par an, vous avez des frais de conversion de devises de 1,5 % seulement, ce qui est plus bas que la majorité des cartes de crédit. Encore mieux, avec le compte Extra à 9 $ par mois (ou 84 $ par an), les frais de conversions de devises sont complètement retirés! En plus, vous avez droit avec ce compte à un retrait à l’international sans frais.
La carte prépayée Mastercard de KOHO propose plusieurs autres avantages. Vous avez entre autres droit à des remises en argent et des intérêts sur votre épargne allant jusqu’à 2 %, dépendant du compte choisi. Vous avez aussi accès à une fonctionnalité de renforcement de crédit. Si vous avez choisi KOHO parce que vous aviez un mauvais crédit, cette fonctionnalité vous permettra peut-être d’accéder à d’autres cartes de cette liste.
La carte de crédit de Platine d’American Express – Meilleure carte de crédit voyage premium
- Frais annuels: 699 $
- Taux d'intérêt sur les achats: n/a
- Taux d'intérêt sur les avances de fonds: n/a
- Taux de récompense: jusqu'à 3 %
- 🥡 3 points par dollar sur les achats admissibles de repas et de services de livraison
- ✈️ 2 points par dollar sur les achats de voyage admissibles
- 💳 1 point par dollar sur autres achats
La carte Platine d’American Express est différente des autres cartes présentées ici. Elle coûte 699 $ par an. Un taux d’interêt de 30 % s’applique à chaque solde impayé. Un taux d’intérêt de 20,99 % s’appliquent au solde de votre option de paiement souple.
Évidemment, si nous vous présentons cette carte, c’est parce qu’elle est très avantageuse pour certains consommateurs. En effet, le programme de récompenses est vraiment généreux.
Nous parlons encore des Points-privilèges d’American Express. Pour les dépenses dans les restaurants et auprès des services de livraison de repas, vous obtenez trois points par dollar d’achat.
Pour tous les achats de voyage, vous obtenez deux points par dollar dépensé. Finalement, vous obtenez un point par dollar sur tous les autres achats portés à la carte. Encore une fois, ces points peuvent facilement s’accumuler pour vous amener en vacances: avec le programme de voyages à points fixes, chaque point vaut 0,02$.
Non seulement vous obtenez des récompenses rapidement dues à la valorisation des points très élevés, mais, en détenant cette carte, vous profitez également d’un grand nombre d’avantages. Cela comprend un crédit de voyage annuel de 200 $, l’accès à plus de 1 300 salons d’aéroport, des avantages exclusifs dans les hôtels partenaires et une gamme d’assurances voyage complète.
La carte de crédit Mastercard BMO AIR MILES World Elite – Meilleure carte de crédit voyage Air Miles
- Frais annuels: 120 $
- Taux d'intérêt: 20,99%
- Taux de récompense: Jusqu'à 3 %
- 3 miles AIR MILES par tranche de 12 $ chez les partenaires AIR MILES
- 2 miles AIR MILES par tranche de 12 $ chez les épiceries admissibles
- 1 mile AIR MILES par tranche de 12 $ sur tous les autres achats
La carte de crédit Mastercard BMO AIR MILES World Elite est très prisée par les grands voyageurs! En effet, elle est d’ailleurs très connue auprès des amateurs du programme de récompenses Air Miles. La carte coûte 120 $ par an. Le taux d’intérêt est de 20,99 % pour les achats. Pour les avances de fonds, le taux d’intérêt est de 22,99 %, mais de 21,99 % pour les résidents du Québec. Pour être admissible à cette carte, le détenteur principal doit avoir un salaire minimum de 80 000 $ par an ou de 150 000 $ par ménage.
Le programme Air Miles est reconnu pour sa générosité! Avec cette carte, vous obtenez trois milles par tranche de 12 $ d’achats effectués chez les différents partenaires Air Miles participants. Pour toutes les autres dépenses que vous effectuez avec votre carte, l’accumulation est d’un mille par tranche de 12 $ d’achats. Avec le programme Air Miles, il est possible de choisir d’obtenir des miles Argent ou des miles Rêves. Si l’objectif est de voyager, vous serez plus avantagé avec les miles Rêves. La valeur moyenne d’un mile AIR MILES Rêves est de 0,121 $, mais en choisissant des vols court-courrier ou en achetant un billet dernière minute, la valeur peut atteindre jusqu’à 0,20$ par point!
Les voyageurs sont particulièrement gâtés avec cette carte puisqu’elle offre 15 % de réduction sur tous les vols Air Miles en Amérique du Nord! Elle comprend également l’adhésion gratuite au programme Airport Experiences fourni par Loungekey. En détenant cette carte, vous avez également droit à une des meilleures gammes d’assurances voyage, dont une protection de 15 jours qui couvre les frais médicaux d’urgence à l’extérieur de la province.
La carte de crédit American Express Or de la Banque Scotia – Meilleure carte de crédit voyage sans frais de conversion de devises
- Frais annuels: 120 $
- Taux d'intérêt sur les achats: 19.99 %
- Taux d'intérêt sur les avances de fonds: 22.99 %
- Taux de récompense: Jusqu'à 6 %
- 6 points Scène+ par dollar chez les épiceries partenaires
- 5 points Scène+ par dollar sur l'alimentation et le divertissement
- 3 points Scène+ par dollar sur l'essence, les transports en commun et les services de diffusion en continu
Pour débuter, la carte de crédit American Express Or de la Banque Scotia est un grand classique connu par plusieurs globe-trotteurs. Il s’agit de la seule grande banque qui n’exige pas de frais de conversion de devise de 2,5 %. Le taux d’intérêt proposé est de 19,99 % sur les achats et de 22,99 % sur les avances de fonds. Les frais annuels sont de 120 $.
Avec le programme de récompenses SCÈNE+, vous accumulez des points. Vous pouvez ensuite échanger ceux-ci contre des voyages, des repas, des articles et plus encore. Avec la carte de crédit American Express Or de la Banque Scotia, vous obtenez cinq points par dollar d’achat dans les épiceries, les restaurants, les comptoirs de restauration rapide, les débits de boissons, les abonnements aux services de repas prêts à cuisiner, les services de livraison de repas et les lieux de divertissements comme le cinéma. Vous obtenez trois points par dollar d’achat pour vos frais de déplacement en Uber et pour certains services de diffusion en continu. Finalement, vous obtenez un point par dollar d’achat pour toute autre dépense portée à votre carte. Lorsqu’échangés pour des achats de voyage, les points Scène+ ont une valeur de 1 $ par tranche de 100 points.
En plus de ne pas avoir de frais d’opérations en devise de 2,5 %, il y a plusieurs autres avantages pour les amateurs de voyages. Les détenteurs de la carte peuvent, entre autres, utiliser leurs points en échange de billets de vol et avoir accès à un rabais exclusif pour l’adhésion au programme Priority Pass qui donne accès à plus de 1 200 salons d’aéroports partout dans le monde. Pour conclure, il y a plusieurs assurances voyage comprises qui comprennent la perte de vos bagages, des accidents de voyage, les vols dans les hôtels, etc.
La carte de crédit Aventura CIBC Visa Infinite – Meilleure carte pour acheter des billets d’avion
- Frais annuels: 139 $
- Taux d'intérêt: 20,99 %
- Taux de récompense: Jusqu'à 2,6 %
- 2 points Aventura par dollar sur les voyages via le Centre de primes CIBC
- 1,5 point Aventura par dollar en épicerie, dans les stations-services et en pharmacie
- 1 point Aventura par dollar sur les autres achats
La carte de crédit Aventura CIBC Visa Infinite coûte 139 $ par an et propose un taux d’intérêt de 20,99 % sur les achats et de 22,99 % pour les avances de fonds (21,99 % pour les résidents du Québec). Afin d’être admissible, le revenu minimal exigé est de 60 000 $ pour une personne ou de 100 000 $ pour un ménage.
Le programme de points Aventura est bien aimé par les voyageurs qui souhaitent faire des économies sans trop se casser la tête. Effectivement, avec le programme Aventura de CIBC, il est possible d’échanger ses points contre des vols d’avion, rien de plus simple! Comme mentionné précédemment, un point Aventura a une valeur pouvant atteindre 0,0229 $ lorsqu’utilisé pour acheter un billet d’avion via CIBC. Avec la carte de crédit Aventura CIBC Visa Infinite, vous obtenez deux points par dollar dépensé pour tout voyage acheté par l’intermédiaire du Centre de primes CIBC, 1,5 point pour chaque dollar dépensé dans les stations-service, les épiceries et les pharmacies admissibles et un point pour tous les autres achats portés à la carte.
Parmi les autres avantages, il y a des entrées gratuites dans des salons d’aéroport, de nombreuses assurances voyage ainsi que différents avantages lors des voyages. Parmi ceux-ci, il y a plusieurs primes offertes sur les séjours à l’hôtel, l’achat de forfaits de vacances, etc.
La carte de crédit Mastercard HSBC +Récompenses – Meilleure carte de crédit voyage à faible taux d’intérêt
- Frais annuels : 25 $
- Taux d’intérêt: 11,90 %
- Taux de récompense: Jusqu'à 1 %
- 2 points HSBC +Récompenses par dollar d'achat de restauration et de divertissement admissibles
- 1 point HSBC +Récompenses par dollar sur tous vos autres achats
Le principal avantage de la carte de crédit HSBC Mastercard +Récompenses est son taux d’intérêt exceptionnel de seulement 11,90 %. Il s’agit du taux d’intérêt le plus bas de toutes les cartes présentées dans cette liste ! La carte ne coûte que 25 $ par an. En choisissant cette carte de crédit, vous n’ajoutez donc pas une grosse dépense à votre budget.
De plus, votre carte vous rapporte des points. Le programme HSBC +Récompenses vous permet d’accumuler des points et de les échanger contre des voyages, des marchandises, des chèques-cadeaux et des récompenses financières. Vous obtenez deux points pour chaque dollar dépensé pour des achats au restaurant ou des divertissements, et un point par dollar dépensé pour tous les autres achats admissibles. La valeur des points est plus élevée lorsqu’ils sont échangés contre des voyages: en effet, chaque tranche de 200 points équivaut à 1 $.
Sachez que l’assurance voyage et l’assurance médicale ne sont pas incluses dans la carte, mais vous y avez tout de même accès. En fait, elle est facultative. Si vous souhaitez la prendre, il y a des frais annuels de 69 $. Si vous avez déjà eu des retards de vol ou des bagages perdus, vous savez déjà que c’est un excellent investissement à faible coût!
†Des conditions s’appliquent.
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À propos de Louis Angot
Louis Angot est rédacteur francophone chez Hardbacon, où il est en charge d’informer les lecteurs des meilleures pratiques en matière de finances personnelles. Après avoir obtenu un diplôme en journalisme et en histoire de l’art de l’Université Concordia, il a étudié 2 ans à Paris en commercialisation de la mode et en journalisme. Passionné d’écriture, il a rédigé pour plusieurs médias, dont Carenews, une entreprise spécialisée en économie sociale et solidaire.
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