Les 7 meilleures cartes de crédit de la Banque Scotia au Canada

La Banque Scotia est une des plus grandes banques au Canada et pour cette raison, des millions de Canadiens lui font confiance quand vient le temps de gérer leurs finances. Elle propose de nombreuses cartes de crédit adaptées aux besoins de tous, que vous soyez un grand voyageur ou que vous vouliez économiser sur vos achats quotidiens.

On vous propose ici une sélection des meilleures cartes de crédit de la Banque Scotia. Selon vos préférences, n’hésitez pas à pousser vos recherches davantage à l’aide d’un comparateur de cartes de crédit.

Carte de crédit Scotia
Meilleure pour
Les étudiants
Les récompenses
Les remises en argent
L'épicerie
Avoir une carte premium
Avoir un faible taux d'intérêt durable

Visa Scène+ de la Banque Scotia: La meilleure carte de crédit pour les étudiants

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La carte de crédit de la Banque Scotia Visa Scène+ demeure une grande favorite des cinéphiles partout au pays. Elle est aussi parfaite pour tout étudiant ou autre personne souhaitant bâtir son dossier de crédit. Sans frais annuels, elle accepte une large gamme de cotes de crédit et vous offre des récompenses.

Pour chaque dollar d’achat dans les épiceries Sobeys, IGA, Rachelle Béry, Marché tradition et plusieurs autres, vous obtenez 2 points, de même que dans les cinémas Cineplex ou au cineplex.com et chez Home Hardware. Pour tous les autres achats, vous obtenez 1 point par dollar dépensé. En tant que titulaire de cette carte, vous pouvez aussi obtenir un rabais de 25% sur une location d’auto dans les AVIS et Budget participants, au Canada et aux États-Unis.

CritèresDescription
Cote de crédit (estimée)600
Revenu minimumAucun spécifié
Limite de crédit minimum500$

American Express de la Banque Scotia : La meilleure carte de crédit pour les récompenses

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La carte de crédit American Express de la Banque Scotia vous permet de gagner beaucoup de points Scène+. En comparaison à d’autres cartes sans frais annuels, vous en avez définitivement plus pour votre argent!

Avec la carte de crédit American Express de la Banque Scotia, vous obtenez 3 points Scène+ pour chaque 1$ d’achat chez IGA et certaines autres épiceries, 2 points pour l’essence, les transports en commun, les services de diffusion en continu, dans les restaurants, les comptoirs de restauration rapide, les débits de boissons et d’autres épiceries ainsi qu’au cinéma, au théâtre et dans les billetteries. Vous obtenez ensuite 1 point par 1$ pour vos autres achats.

La carte American Express de la Banque Scotia offre des avantages exclusifs tels que la possibilité de profiter d’offres et d’expériences spéciales ainsi que des accès privilégiés via American Express Invites. Vous pouvez échanger vos points contre un voyage auprès de Voyages Scène+. Par contre, vous devrez souscrire une assurance voyage à part, car elle n’est pas incluse avec la carte.

CritèresDescription
Cote de crédit (estimée)660
Revenu minimumAucun spécifié
Limite de crédit minimum1 000$

Visa Momentum Scotia : La meilleure carte de crédit pour les remises

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La carte de crédit Visa Momentum Scotia ne coûte pas très cher et vous permet d’obtenir des remises en argent sur vos achats du quotidien. Les remises sont de 2% sur tous les achats admissibles dans les stations-service, les épiceries, les pharmacies et sur les paiements périodiques comme les factures de téléphone. Pour tous les autres achats, vous obtenez 1% de remise sur chaque dollar dépensé.

Cette carte donne aussi droit à une réduction pouvant aller jusqu’à 25% sur la location de véhicule chez AVIS et Budget au Canada et aux États-Unis. Elle vient avec une assurance-achats et protection prolongée. Vos achats sont donc assurés contre la perte, le vol et les dommages pour une période de 90 jours. La protection se limite au montant le moins élevé entre les coûts de réparation, les coûts de remplacement et le prix d’achat initial. La protection prolongée double la garantie originale du fabricant jusqu’à un maximum d’une autre année.

Sachez qu’il existe une version sans frais de cette carte, mais qu’elle ne donne que 1% et 0,5% sur vos dépenses. Supposons que vous dépensiez 5 000$ par an en épicerie et 5 000$ dans des catégories associées au plus faible pourcentage de remise. Vous auriez 150$ de remise au bout d’une année avec la Visa Momentum, soit 111$ une fois les frais annuels soustraits, mais seulement 75$ avec la version sans frais.

CritèresDescription
Cote de crédit (estimée)660
Revenu minimumAucun spécifié
Limite de crédit minimum500$

American Express Or de la Banque Scotia : La meilleure carte de crédit pour l’épicerie

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La carte de crédit American Express Or de la Banque Scotia est une des plus généreuses. Elle vous offre 6 points Scène+ pour chaque dollar dépensé dans des épiceries comme IGA, Marché Tradition et Rachelle Béry. Vous obtenez ensuite 5 points dans les restaurants, incluant les abonnements aux services de repas prêts à cuisiner, services de livraison de repas et débits de boisson, ainsi que sur les produits de divertissement, dont le cinéma, le théâtre et les billetteries. Vous gagnez 3 points sur chaque dollar dépensé sur l’essence, en covoiturage, en autobus, en taxi et en services de diffusion en continu admissibles. Enfin, vous gagnez 1 point pour chaque dollar dépensé pour tout autre achat.

La carte de crédit American Express Or de la Banque Scotia comporte des frais annuels relativement bas pour bénéficier de toutes ses récompenses. De plus, il n’y a aucun frais de conversion de devises, ce qui en fait une option intéressante pour les voyageurs. Vous obtenez aussi une passe Priority Pass à rabais et des assurances voyage.

En tant que carte de crédit American Express, vous avez droit à des avantages exclusifs, tels que des Offres American Express incluant des rabais et des récompenses (magasinage, restauration, voyage), le Service Avant-première qui vous donne accès à des billets en prévente à certains des événements les plus demandés et l’accès aux American Express Invites pour profiter d’événements exclusifs.

CritèresDescription
Cote de crédit (estimée)700
Revenu minimumAucun spécifié
Limite de crédit minimum5 000 $

Visa Infinite Momentum Scotia : La meilleure carte de crédit premium

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La carte de crédit Visa Infinite Momentum Scotia offre le taux de remise le plus avantageux de cette liste. En effet, vous avez droit à 4% de remise sur les achats en épicerie et les paiements périodiques, dont les factures téléphoniques, primes d’assurance, factures de services publics, abonnement au gym et aux services de diffusion en continu. Vous obtenez également 2% sur l’essence et sur les transports en commun, puis 1% sur tous les autres achats, sans plafond de remise.

En tant que titulaire d’une carte de crédit Visa Infinite, vous avez accès à des avantages exclusifs, comme le service de conciergerie 24/7 et la Collection hôtels Visa Infinite, qui vient avec un surclassement de chambre automatique dans une vaste sélection d’établissements hôteliers. Il y aussi le programme «Rencontres à table et Expériences en régions vinicoles de Visa Infinite», qui vous permet de dîner avec quelques-uns des plus grands noms de l’industrie alimentaire et vinicole dans un cadre privé.

Vous avez aussi accès à une gamme complète d’assurances voyage, dont une assurance urgence médicale de 15 jours, ainsi qu’une assurance pour appareils mobiles avec une couverture allant jusqu’à 1 000$. Enfin, comme d’autres cartes de crédit de la Banque Scotia, vous pouvez également profiter de rabais dans les succursales de location de voitures AVIS et Budget en Amérique du Nord.

CritèresDescription
Cote de crédit (estimée)700
Revenu minimum60 000 $ individuel ou
100 000 $ pour le ménage ou
250 000 $ en actifs sous gestion
Limite de crédit minimum5 000 $

Visa Infinite Passeport Banque Scotia : La meilleure carte de crédit pour voyager

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La carte de crédit Visa Infinite Passeport Banque Scotia vous permet d’accumuler des points Scène+. Un grand avantage de cette carte de crédit est l’absence de frais de conversion de devises, qui s’élèvent habituellement entre 2,5% et 3%. Vos achats seront donc exemptés de ces frais, autant pour les achats en ligne que pour ceux dans un commerce à l’extérieur du Canada. Seul le taux de change s’applique.

Pour chaque dollar d’achat porté à votre carte, vous obtenez 3 points Scène+ dans les épiceries appartenant à Empire comme IGA. Ensuite, vous obtenez 2 points au restaurant et dans les autres épiceries, au cinéma, au théâtre ou pour des billets, ainsi que pour vos déplacements en autobus, en métro, en taxi et en covoiturage. Vos points sont échangeables contre des récompenses voyages, des articles en ligne et même un crédit sur vos services bancaires. Vous obtenez enfin 1 point Scène+ pour tous vos autres achats.

La Visa Infinite Passeport de la Banque Scotia trône au sommet de notre palmarès des meilleures cartes pour les salons d’aéroports! Elle donne droit à une adhésion gratuite au programme Compagnon d’aéroport de Visa, ce qui se traduit par six visites gratuites par année dans plus de 1 200 salons partout dans le monde. Vous pourrez voyager l’esprit tranquille avec les différentes assurances qui viennent avec cette carte, dont une assurance urgence médicale de 25 jours, en cas d’annulation ou d’interruption de voyage, de retard de vol et de retard, perte ou vol de bagages, entre autres.

CritèresDescription
Cote de crédit (estimée)660
Revenu minimum60 000 $ individuel ou
100 000 $ pour le ménage ou
250 000 $ en actifs sous gestion
Limite de crédit minimum5 000 $

Visa minima Scotia : La meilleure carte de crédit à faible taux d’intérêt

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Avec la carte Visa minima Scotia, vous évitez de vous endettez ou du moins, vous limitez les dommages! Elle est parfaite pour ceux qui n’arrivent pas toujours à payer leur solde mensuel. En effet, elle a un taux d’intérêt de 12,99% sur les achats et les avances de fonds, ce qui vous permet de gérer vos paiements mensuels avec plus de flexibilité et sans trop affecter votre cote de crédit.

Cette carte comporte des frais annuels bas et les cartes additionnelles sont gratuites. Enfin, comme d’autres cartes de crédit de la Banque Scotia, vous pouvez également profiter de rabais allant jusqu’à 25% chez AVIS et Budget en Amérique du Nord.

CritèresDescription
Cote de crédit (estimée)660
Revenu minimumAucun spécifié
Limite de crédit minimum500 $

Quels sont les avantages de demander une carte de crédit auprès de la Banque Scotia?

Au Canada, les émetteurs de cartes de crédit se livrent une concurrence féroce. Voici les principaux avantages de choisir une carte émise par la Banque Scotia.

Vous êtes déjà client de la Banque Scotia

En tant que client de la Banque Scotia, commander une de ses cartes de crédit semble être un choix évident. Plusieurs cartes viennent avec une remise sur les frais annuels si vous avez un compte de chèques Scotia Forfait Ultime. Vous pouvez donc obtenir une carte de crédit haut de gamme avec des avantages et ce, gratuitement.

Vous aimez le programme de récompenses Scène+

Les points Scène+ accumulés grâce aux dépenses que vous faites avec votre carte de crédit Scotia vous donnent accès à des expériences intéressantes. Vous pouvez aller au cinéma, voyager ou commander des repas, par exemple. Vous accumulez des points assez facilement. Par exemple, les épiceries IGA vous permettent maintenant d’obtenir un nombre élevé de points pour chaque dollar d’achat.

Vous préférez éviter les frais de transaction étrangère

Certaines cartes de crédit de la Banque Scotia ne vous chargent pas les frais d’opérations en devise. Seul le taux de change s’applique. Cela se traduit par une économie d’environ 2,5% en comparaison à l’utilisation d’une autre carte. Peu de grandes banques proposent une offre aussi avantageuse pour les voyageurs. Pour en profiter, nul besoin de se rendre dans un autre pays plusieurs fois par année. Vos achat en ligne en devises étrangères bénéficient aussi de cet avantage.

Maude Gauthier est journaliste pour Hardbacon. Depuis qu’elle a terminé son Ph.D. en communication à l’Université de Montréal, elle écrit sur la finance, les assurances et les cartes de crédit pour des entreprises comme les Fonds FMOQ et Code F. Utilisatrice responsable de cartes de crédit, elle peut passer des heures à lire les petits caractères pour bien comprendre leurs avantages. À cause de leur simplicité, elle a développé une préférence pour les cartes avec remises en argent. Après avoir subi des hausses salées avec son ancien assureur, elle peut maintenant affirmer fièrement avoir économisé des centaines de dollars en magasinant ses assurances auto et habitation. Dans ses temps libres, elle lit une multitude de romans et profite du streaming de quelques émissions populaires (et possiblement moins populaires, comme les documentaires animaliers).