La Banque Scotia est une des cinq grandes banques au Canada et pour cette raison, des millions de Canadiens lui font confiance quand vient le temps de gérer leurs finances. Elle propose de nombreuses cartes de crédit adaptées aux besoins de tous, que vous soyez un grand voyageur ou que vous vouliez économiser sur vos achats quotidiens.
Hardbacon vous propose ici sa sélection des
Les meilleures cartes de crédit Banque Scotia sans frais annuels
Les frais d’une carte de crédit peuvent en rebuter plus d’un. Heureusement, la Banque Scotia propose plusieurs cartes avec différents avantages qui ne comportent aucuns frais annuels.
La carte de crédit Visa SCÈNE
La carte de crédit Visa SCÈNE demeure la favorite des cinéphiles partout au pays. Pour tout achat dans les cinémas Cineplex ou au cineplex.com, vous obtenez cinq points SCÈNE par dollar dépensé. Pour tous les autres achats, vous obtenez un point par dollar. En accumulant 1 250 points, vous pouvez aller voir un film gratuitement. Les points SCÈNE vous permettent aussi d’aller manger pour moins cher dans certains restaurants participants, puisque vous obtenez 10 $ de rabais en échange de 1 000 points.
La carte de crédit Visa SCÈNE est disponible sans frais annuels. Son taux d’intérêt est de 19,99 % sur les achats et 22,99 % sur les avances de fonds, et sa limite de crédit est de 500 $ minimum. Pour faire une demande, vous devez avoir un revenu annuel minimum de 12 000 $. Une version de cette carte de crédit pour étudiants est également disponible, avec une prime de bienvenue de 1 250 points.
La carte de crédit Visa Momentum Scotia sans frais annuels
Frais: Aucuns
Taux de remise: Jusqu’à 1 %
Si vous voulez payer moins cher, la carte de crédit Visa Momentum Scotia sans frais annuels est faite pour vous. Comme son nom l’indique, elle ne comporte aucuns frais annuels et son taux d’intérêt est de 19,99 % sur les achats et de 22,99 % sur les avances de fonds. Avec cette carte, vous obtenez 1 % de remise en argent dans les stations d’essence, en épicerie, en pharmacie et sur les paiements périodiques. Tous les autres achats vous rapportent 0,5 % de remise par dollar dépensé.
Cette carte permet une limite de crédit minimale de 500 $. Pour y avoir droit, vous devez avoir un revenu minimum de 12 000 $. Un autre de ses avantages est le rabais allant jusqu’à 25 % qu’elle offre dans les succursales de location de voitures AVIS et Budget du Canada et des États-Unis.
La carte de crédit American Express de la Banque Scotia
Frais: Aucuns
Taux de récompense: 1 Point-boni Scotia par dollar d’achat
La carte de crédit American Express de la Banque Scotia vous permet de gagner un Point-boni Scotia pour chaque dollar dépensé sur vos achats admissibles. Cette carte n’a pas de frais annuels et vous pouvez également obtenir une première carte supplémentaire gratuitement. Les cartes additionnelles coûtent 50 $ par an. Son taux d’intérêt est de 19,99 % sur les achats et de 22,99 % sur les avances de fonds et les transferts de solde. Sa limite minimale de crédit est de 1 000 $ et un revenu annuel de 12 000 $ est requis pour faire une demande.
La carte American Express de la Banque Scotia offre des avantages exclusifs tels que la possibilité de profiter d’offres et d’expériences spéciales ainsi que des accès privilégiés via American Express Invites. Vous avez aussi droit à des réductions allant jusqu’à 25 % sur la location de voitures dans les succursales AVIS et Budget participantes du Canada et des États-Unis. Quatre types de protection pour vos voyages sont disponibles avec cette carte de crédit : l’assurance urgence médicale de voyage allant jusqu’à huit jours, l’assurance interruption de voyage, l’assurance collision et pertes et dommages pour véhicules de location et l’assurance accident de voyage.
Les meilleures cartes de crédit Banque Scotia avec remises en argent
La Banque Scotia propose des cartes de crédit avec remises en argent, un excellent moyen de faire des économies à chaque fois que vous faites des achats.
La carte de crédit Visa Momentum Scotia
Frais: 39 $ par an
Taux de remise: Jusqu’à 2 %
La carte de crédit Visa Momentum Scotia vous permet d’obtenir des remises en argent sur vos achats du quotidien. Pour chaque dollar dépensé dans une station-service, en épicerie, en pharmacie et sur des paiements périodiques comme les factures de téléphone, vous obtenez 2 % de remise. Pour tous les autres achats, vous obtenez 1 % de remise pour chaque dollar d’achat.
Comme prime de bienvenue, vous avez droit à un taux de lancement de 0 % sur les transferts de solde pendant les six premiers mois. Cette offre de bienvenue est valide jusqu’au 31 janvier 2023. Par la suite, le taux d’intérêt sur les transferts de solde est de 22,99 %. Cette carte donne aussi droit à une réduction pouvant aller jusqu’à 25 % sur la location de véhicule chez AVIS et Budget au Canada et aux États-Unis.
La carte de crédit Visa Momentum Scotia est disponible pour 39 $ par an et chaque carte supplémentaire est disponible pour 15 $ par an. Son taux d’intérêt est de 19,99 % sur les achats et de 22,99 % sur les avances de fonds et les transferts de solde après la prime de bienvenue. Pour faire une demande, votre revenu annuel doit être de 12 000 $ au minimum.
La carte de crédit Visa Infinite Momentum Scotia
Frais: 120 $ par an
Taux de remise: Jusqu’à 4 %
La carte de crédit Visa Infinite Momentum Scotia offre le taux de remise le plus avantageux de notre liste. En effet, vous avez droit à 4 % de remise sur les achats en épicerie et sur les paiements périodiques, dont les factures téléphoniques et les abonnements aux services de diffusion en continu. Vous obtenez également 2 % sur l’essence et sur les transports en commun puis 1 % sur tous les autres achats.
En tant que titulaire d’une carte de crédit Visa Infinite, vous avez accès à des avantages exclusifs, comme le service de conciergerie 24/7 et la Collection hôtels Visa Infinite, qui vient avec un surclassement de chambre automatique dans une vaste sélection d’établissements hôteliers. Il y aussi le programme « Rencontres à table et Expériences en régions vinicoles de Visa Infinite », qui vous permet de dîner avec quelques-uns des plus grands noms de l’industrie alimentaire et vinicole dans un cadre privé. Enfin, comme d’autres cartes de crédit de la Banque Scotia, vous pouvez également profiter de rabais dans les succursales de location de voitures AVIS et Budget en Amérique du Nord. Vous avez aussi accès à une gamme complète d’assurances voyage, dont une assurance urgence médicale de 15 jours, ainsi qu’une assurance pour appareils mobiles avec une couverture allant jusqu’à 1 000 $.
Cette carte comprend des frais annuels de 120 $ et de 50 $ pour chaque carte supplémentaire. Elle a un taux d’intérêt de 20,99 % sur les achats et de 22,99 % sur les avances de fonds. Sa limite de crédit minimum est de 5 000 $ et pour l’obtenir, vous devez avoir un revenu personnel annuel minimum de 60 000 $ ou un revenu de ménage d’au moins 100 000 $.
Les meilleures cartes de crédit Banque Scotia pour les voyageurs
Vous voyagez souvent? La Banque Scotia propose des cartes qui peuvent rapporter gros aux globe-trotteurs.
La carte de crédit Visa Infinite Passeport Banque Scotia
Frais: 139 $ par an
Taux de récompense: Jusqu’à 2 Points-bonis Scotia par dollar d’achat
La carte de crédit Visa Infinite Passeport Banque Scotia vous permet d’accumuler des Points-bonis Scotia. Ceux-ci sont échangeables contre des récompenses voyages, des milliers d’articles en ligne et même un crédit sur vos services bancaires. Vous cumulez deux Points-bonis Scotia pour chaque dollar dépensé en épicerie, au restaurant, dans un établissement de divertissement ou auprès d’un organisme de transport public. Vous gagnerez un Point-boni Scotia pour tout dollar dépensé pour tout autre achat admissible.
Un grand avantage de cette carte de crédit est l’absence de frais de conversion de devises, qui s’élèvent habituellement entre 2,5 % et 3 %. Vos achats seront donc exemptés de ces frais, autant pour les achats en ligne que pour ceux dans un commerce à l’extérieur du Canada. Seul le taux de change s’applique.
La carte de crédit Visa Infinite Passeport Banque Scotia donne également droit à un abonnement gratuit au programme Priority Pass et à six visites annuelles gratuites dans des milliers de salons d’aéroport dans le monde. Vous pouvez aussi bénéficier de surclassements automatiques dans une vaste sélection d’hôtels grâce à la Collection hôtels Visa Infinite. Vous pourrez voyager l’esprit tranquille avec les différentes assurances qui viennent avec cette carte, dont une assurance urgence médicale de 25 jours, en cas d’annulation ou d’interruption de voyage, de retard de vol et de retard, perte ou vol de bagages, entre autres.
Cette carte comporte des frais annuels de 139 $. La première carte supplémentaire est gratuite, tandis que chaque carte additionnelle coûte 50 $ par an. Elle a un taux d’intérêt de 19,99 % sur les achats et de 22,99 % sur les avances de fonds. Une limite de crédit minimale de 5 000 $ est imposée et un revenu minimum de 60 000 $ par personne ou de 100 000 $ par ménage est exigé.
La carte de crédit Visa Or Scotia Passeport
Frais: 110 $ par an
Taux de récompense: 1 Point-boni Scotia par dollar d’achat et 5 % de remise sur les voyages
Avec la carte de crédit Visa Or Scotia Passeport, vous obtenez un Point-boni Scotia pour chaque achat effectué. De plus, cette carte permet d’obtenir des remises en espèce de 5 % sur les voyages réservés auprès du Service de voyages Points-bonis Scotia, un bel avantage pour ceux qui partent souvent en vacances. Cette agence de voyage vient d’ailleurs avec une garantie du meilleur prix sur les billets d’avion.
La carte de crédit Visa Or Scotia Passeport met à votre disposition une protection à cinq volets pour vos voyages dont une assurance urgence médicale de 25 jours, une assurance en cas de retard ou de perte des bagages, une assurance en cas d’accidents, en cas de collision ou de pertes et dommages pour véhicules de location et une assurance contre le vol dans un hôtel ou un motel. Enfin, elle offre également une protection supplémentaire pour vos achats.
Cette carte de crédit comporte des frais annuels de 110 $ et un montant de 30 $ s’applique pour chaque carte supplémentaire. Son taux d’intérêt est de 19,99 % sur les achats et de 22,99 % sur les avances de fonds. La limite minimale de crédit sur cette carte est de 5 000 $, et vous devez avoir un revenu annuel minimum de 12 000 $ pour faire une demande.
Les meilleures cartes de crédit Banque Scotia avec points récompenses
Si vous aimez accumuler des points pour obtenir des récompenses, jeter un coup d’oeil aux cartes suivantes.
La carte de crédit American Express Or de la Banque Scotia
Frais: 120 $ par an
Taux de récompense: Jusqu’à 5 Points-bonis Scotia par dollar d’achat
La carte de crédit American Express Or de la Banque Scotia est une des plus généreuses en ce qui a trait aux Points-bonis Scotia. Elle vous offre cinq Points-bonis Scotia pour chaque dollar dépensé en épicerie, au restaurant et aux débits de boisson, sur les abonnements aux services de repas prêts à cuisiner et les services de livraison de repas, ainsi que sur les produits de divertissement, dont le cinéma, le théâtre et les billetteries. Vous gagnez trois fois les Points-bonis Scotia sur chaque dollar dépensé sur l’essence, en covoiturage, en autobus, en taxi et en services de diffusion en continu admissibles. Enfin, vous gagnez un Point-boni Scotia pour chaque dollar dépensé pour tout autre achat.
La carte de crédit American Express Or de la Banque Scotia comporte des frais annuels de 120 $ et un taux d’intérêt de 19,99% sur les achats et 22,99% sur les avances de fonds. Des frais supplémentaires de 29 $ par année sont exigés pour toute carte supplémentaire. Il n’y a par contre aucun frais de conversion de devises, ce qui en fait une option intéressante pour les voyageurs. La limite minimale de crédit de cette carte est de 5000 $ et votre revenu annuel doit être d’au moins 12 000 $. En tant que carte de crédit American Express, vous avez droit à des avantages exclusifs, tels que des Offres American Express incluant des rabais et des récompenses (magasinage, restauration, voyage), le Service Avant-première de Amex qui vous donne accès à des billets en prévente à certains des événements les plus demandés et l’accès aux American Express Invites pour profiter d’événements exclusifs.
La meilleure carte de crédit Banque Scotia à faible taux d’intérêt
Payer sa carte de crédit tous les mois peut être un défi pour certains. C’est pourquoi la Banque Scotia propose la carte de crédit à faible taux d’intérêt suivante pour éviter de vous endetter.
La carte de crédit Visa minima Scotia
Frais: 29 $ par an
Taux d’intérêt: 12,99 %
La carte de crédit Visa minima Scotia est parfaite pour ceux qui n’arrivent pas toujours à payer leur solde mensuel. En effet, elle a un taux d’intérêt de 12,99 % sur les achats et les avances de fonds, ce qui vous permet de gérer vos paiements mensuels avec plus de flexibilité et sans trop affecter votre cote de crédit.
Cette carte comporte des frais annuels de 29 $ et les cartes additionnelles sont gratuites. Elle a une limite de crédit minimum de 500 $ et requiert un revenu annuel d’au moins 12 000 $. Enfin, comme d’autres cartes de crédit de la Banque Scotia, vous pouvez également profiter de rabais allant jusqu’à 25 % chez AVIS et Budget en Amérique du Nord.
La meilleure carte de crédit Banque Scotia pour étudiants
Le début des études riment souvent avec première carte de crédit. Justement, la Banque Scotia propose une carte aux étudiants idéales pour faire ses premiers pas dans le crédit.
La carte de crédit Visa Savoir Scotia
Frais: Aucuns
Taux de remise: Jusqu’à 1 %
La carte de crédit Visa Savoir Scotia pour les étudiants permet de bâtir son dossier de crédit tout en obtenant des remises en argent. Chaque année, vous recevrez 0,25 % de remise sur la première tranche de 500 $ dépensés, 0,5 % sur la deuxième tranche, puis 1 % pour tout montant au-delà de 1 000 $. Cette carte ne comprend pas de frais annuels et la première carte supplémentaire est également gratuite. Les cartes additionnelles ont des frais de 50 $ par an.
Son taux d’intérêt est de 19,99 % sur les achats et de 22,99 % sur les avances de fonds. La limite de crédit est d’au moins 500 $ et aucun revenu minimum n’est requis pour l’obtenir. Les titulaires ont aussi droit à des réductions allant jusqu’à 20 % dans les agences de location de véhicules AVIS à travers le monde.
Les meilleures cartes de crédit Banque Scotia pour entreprises
Les propriétaires de PME trouveront à coup sûr leur compte parmi les cartes de crédit Banque Scotia spécialement conçues pour aider les entreprises à mieux gérer leurs finances.
La carte de crédit Visa Affaires Infinite Passeport Banque Scotia
Frais: 199 $ par an
Taux de récompense: 1,5 Point-boni Scotia par dollar d’achat
La carte de crédit Visa Affaires Infinite Passeport Banque Scotia peut se révéler un outil indispensable pour votre entreprise. Avec celle-ci, vous obtenez 1,5 Point-boni Scotia par dollar d’achat admissible pour votre entreprise. En plus, vous ne payez aucun frais de conversion de devises pour les achats en ligne et à l’extérieur du Canada. Vous avez également droit à une adhésion gratuite à Priority Pass et à six visites annuelles dans des salons d’aéroport à travers le monde.
Plusieurs avantages créés spécialement pour les propriétaires d’entreprise vous sont offerts. Vous pouvez notamment transformer vos achats en économies grâce au programme Visa SavingsEdge. Vous pouvez également adhérer au programme Visa Spend Clarity for Business, un outil en ligne qui vous permet de faire une gestion plus efficace de votre budget. Finalement, cette carte vient avec une protection contre l’usage non autorisé par des employés, jusqu’à concurrence de 100 000 $.
La carte de crédit Visa Affaires Infinite Passeport Banque Scotia vient avec des frais de 199 $ par an. La première carte supplémentaire est sans frais, et les suivantes coûtent chacune 50 $ par an. Le taux d’intérêt est de 19,99 % sur les achats et 22,99 % sur les avances de fonds. La limite minimum de crédit est de 10 000 $ et peut aller jusqu’à 100 000 $ sans garantie. Pour y avoir droit, vous devez remplir une des conditions suivantes:
- Un chiffre d’affaires annuel supérieur à 500 000 $;
- Un revenu personnel annuel d’au moins 60 000 $;
- Au moins 30 000 $ d’achats réglés avec votre carte de crédit chaque année;
- Un revenu familial annuel d’au moins 100 000 $;
- Des actifs sous gestion de plus de 250 000 $.
La carte de crédit Visa Momentum pour entreprise
Frais: 79 $ par an
Taux de remise: Jusqu’à 3 %
La carte de crédit Visa Momentum pour entreprise permet d’obtenir des remises en argent sur les achats nécessaires au bon fonctionnement de votre compagnie. Vous obtenez 3 % de remise sur les achats en stations-service, les restaurants, les magasins de fournitures de bureau et les paiements périodiques. Sur tous les autres achats d’entreprise admissibles, vous obtenez 1 % de remise.
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À propos de Sophie Albo
Sophie est la spécialiste en contenu chez Hardbacon. Elle est actuellement en 3ème année de baccalauréat en marketing à l'université Concordia. Sa passion pour la Fintech s’est révélée lors du Cooperathon en 2016 où elle a reçu le prix du public.
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