Les meilleures cartes de crédit de la Banque Scotia au Canada en 2023
Par Sophie Albo | Publié le 29 juin 2023
La Banque Scotia est une des plus grandes banques au Canada et pour cette raison, des millions de Canadiens lui font confiance quand vient le temps de gérer leurs finances. Elle propose de nombreuses cartes de crédit adaptées aux besoins de tous, que vous soyez un grand voyageur ou que vous vouliez économiser sur vos achats quotidiens.
On vous propose ici une sélection des meilleures cartes de crédit de la Banque Scotia. Selon vos préférences, n’hésitez pas à pousser vos recherches davantage à l’aide d’un comparateur de cartes de crédit.
Quels sont les avantages de demander une carte de crédit auprès de la Banque Scotia?
Au Canada, les émetteurs de cartes de crédit se livrent une concurrence féroce. Voici les principaux avantages de choisir une carte émise par la Banque Scotia.
Vous êtes déjà client de la Banque Scotia
En tant que client de la Banque Scotia, commander une de ses cartes de crédit semble être un choix évident. Plusieurs cartes viennent avec une remise sur les frais annuels si vous avez un compte de chèques Scotia Forfait Ultime. Vous pouvez donc obtenir une carte de crédit haut de gamme avec des avantages et ce, gratuitement. Quatre cartes Scotia bénéficient de l’annulation des frais annuels : la Scotia Visa Infinite Passeport, la Scotia American Express Or, la Scotia Visa Infinite Momentum et la Scotia Visa minima.
Vous aimez le programme de récompenses Scène Plus
Les points Scène Plus accumulés grâce aux dépenses que vous faites avec votre carte de crédit Scotia vous donnent accès à des expériences intéressantes. Vous pouvez aller au cinéma, voyager ou commander des repas, par exemple. Vous accumulez des points assez facilement. Par exemple, les épiceries IGA vous permettent maintenant d’obtenir un nombre élevé de points pour chaque dollar d’achat.
Vous préférez éviter les frais de transaction étrangère
Certaines cartes de crédit de la Banque Scotia ne vous chargent pas les frais d’opérations en devise. Seul le taux de change s’applique. Cela se traduit par une économie d’environ 2,5 % en comparaison à l’utilisation d’une autre carte. Peu de grandes banques proposent une offre aussi avantageuse pour les voyageurs. Pour en profiter, nul besoin de se rendre dans un autre pays plusieurs fois par année. Vos achat en ligne en devises étrangères bénéficient aussi de cet avantage.
Visa Momentum Scotia sans frais annuels : La meilleure carte de crédit Scotia pour les paiements périodiques
Si vous voulez payer moins cher, la carte de crédit Visa Momentum Scotia sans frais annuels est faite pour vous. Comme son nom l’indique, elle ne comporte aucuns frais annuels. Avec cette carte, vous obtenez 1 % de remise en argent dans les stations d’essence, en épicerie, en pharmacie et sur les paiements périodiques. Tous les autres achats vous rapportent 0,5 % de remise par dollar dépensé. Pour y avoir droit, vous devez avoir un revenu minimum de 12 000 $.
La meilleure manière de profiter des remises en argent de cette carte est de regrouper tous vos paiements périodiques sur votre carte, notamment vos abonnements, la téléphonie, internet et les assurances. Vérifiez auprès de chaque commerçant s’il offre les paiements périodiques sur les cartes Visa. Un autre de ses avantages est le rabais allant jusqu’à 25 % qu’elle offre dans les succursales de location de voitures AVIS et Budget du Canada et des États-Unis.
Visa Scène+ de la Banque Scotia: La meilleure carte de crédit pour les étudiants
La carte de crédit de la Banque Scotia Visa Scène+ pour étudiants demeure la favorite des cinéphiles partout au pays. Elle est aussi parfaite pour tout étudiant souhaitant bâtir son dossier de crédit. Sans frais annuels, elle est très abordable et vous offre des récompenses. Pour faire une demande, vous devez avoir un revenu annuel minimum de 12 000 $.
Pour chaque dollar d’achat dans les épiceries Sobeys, IGA, Rachelle Béry, Marché tradition et plusieurs autres, vous obtenez 2 points, de même que dans les cinémas Cineplex ou au cineplex.com. Pour tous les autres achats, vous obtenez 1 point par dollar dépensé. En tant que titulaire de cette carte, vous pouvez aussi obtenir un rabais de 25 % sur une location d’auto dans les AVIS et Budget participants, au Canada et aux États-Unis.
American Express de la Banque Scotia : La meilleure carte de crédit sans frais annuels
La carte de crédit American Express de la Banque Scotia vous permet de gagner beaucoup de points Scène Plus. En comparaison aux deux autres cartes sans frais annuels (Visa Scène et Momentum), vous en avez définitivement plus pour votre argent! Sa limite minimale de crédit est de 1 000 $ et un revenu annuel de 12 000 $ est requis pour faire une demande.
Avec la carte de crédit American Express de la Banque Scotia, vous obtenez 3 points Scène+ pour chaque 1 $ d’achat chez IGA et certaines autres épiceries, 2 points pour l’essence, les transports en commun, les services de diffusion en continu, dans les restaurants, les comptoirs de restauration rapide, les débits de boissons et les autres épiceries ainsi qu’au cinéma, le théâtre et dans les billetteries.
La carte American Express de la Banque Scotia offre des avantages exclusifs tels que la possibilité de profiter d’offres et d’expériences spéciales ainsi que des accès privilégiés via American Express Invites. Vous pouvez échanger vos points contre un voyage auprès de n’importe quel site, fournisseur ou voyagiste. Vous disposez de 12 mois après la date de votre achat pour utiliser vos points avec l’option «Échange de points contre un voyage». Par contre, vous devrez souscrire une assurance voyage à part, car elle n’est pas incluse.
Visa Momentum Scotia : La meilleure carte de crédit pour des remises en argent sans se casser la tête
La carte de crédit Visa Momentum Scotia ne coûte pas très cher et vous permet d’obtenir des remises en argent sur vos achats du quotidien. Elle ressemble beaucoup à la Visa Momentum sans frais, mais avec des remises plus élevées. Celles-ci sont des 2% sur tous les achats admissibles dans les stations-service, les épiceries, les pharmacies et sur les paiements périodiques comme les factures de téléphone. Pour tous les autres achats, vous obtenez 1 % de remise sur chaque dollar dépensé.
Cette carte donne aussi droit à une réduction pouvant aller jusqu’à 25 % sur la location de véhicule chez AVIS et Budget au Canada et aux États-Unis. Elle vient avec une assurance-achats et protection prolongée. Vos achats sont donc assurés contre la perte, le vol et les dommages pour une période de 90 jours. La protection se limite au montant le moins élevé entre les coûts de réparation, les coûts de remplacement et le prix d’achat initial. La protection prolongée double la garantie originale du fabricant jusqu’à un maximum d’une autre année.
Visa Infinite Momentum Scotia : La meilleure carte de crédit pour vivre des expériences
La carte de crédit Visa Infinite Momentum Scotia offre le taux de remise le plus avantageux de cette liste. Pour l’obtenir, il vous faut revenu annuel individuel de 60 000 $ ou plus, ou de 100 000 $ pour le ménage.
En effet, vous avez droit à 4 % de remise sur les achats en épicerie, les paiements périodiques, dont les factures téléphoniques, primes d’assurance, factures de services publics, abonnement au gym et aux services de diffusion en continu. Vous obtenez également 2 % sur l’essence et sur les transports en commun, puis 1 % sur tous les autres achats.
En tant que titulaire d’une carte de crédit Visa Infinite, vous avez accès à des avantages exclusifs, comme le service de conciergerie 24/7 et la Collection hôtels Visa Infinite, qui vient avec un surclassement de chambre automatique dans une vaste sélection d’établissements hôteliers. Il y aussi le programme « Rencontres à table et Expériences en régions vinicoles de Visa Infinite », qui vous permet de dîner avec quelques-uns des plus grands noms de l’industrie alimentaire et vinicole dans un cadre privé.
Vous avez aussi accès à une gamme complète d’assurances voyage, dont une assurance urgence médicale de 15 jours, ainsi qu’une assurance pour appareils mobiles avec une couverture allant jusqu’à 1 000 $. Enfin, comme d’autres cartes de crédit de la Banque Scotia, vous pouvez également profiter de rabais dans les succursales de location de voitures AVIS et Budget en Amérique du Nord.
Visa Infinite Passeport Banque Scotia : La meilleure carte de crédit pour éviter les frais de transaction étrangère
La carte de crédit Visa Infinite Passeport Banque Scotia vous permet d’accumuler des points Scène Plus. Une limite de crédit minimale de 5 000 $ est imposée et un revenu minimum de 60 000 $ par personne ou de 100 000 $ par ménage est exigé.
Un grand avantage de cette carte de crédit est l’absence de frais de conversion de devises, qui s’élèvent habituellement entre 2,5 % et 3 %. Vos achats seront donc exemptés de ces frais, autant pour les achats en ligne que pour ceux dans un commerce à l’extérieur du Canada. Seul le taux de change s’applique.
Pour chaque dollar d’achat porté à votre carte, vous obtenez 3 points Scène Plus dans les épiceries IGA, 2 points au restaurant, au cinéma, au théâtre ou pour des billets, ainsi que pour vos déplacements en autobus, en métro, en taxi et en covoiturage. Vos points sont échangeables contre des récompenses voyages, des articles en ligne et même un crédit sur vos services bancaires. Vous obtenez enfin 1 point Scène pour tous vos autres achats.
La carte de crédit Visa Infinite Passeport Banque Scotia donne également droit à une adhésion gratuite au programme Compagnon d’aéroport Visa, ce qui se traduit par six visites gratuites par année dans plus de 1 200 salons partout dans le monde. Vous pourrez voyager l’esprit tranquille avec les différentes assurances qui viennent avec cette carte, dont une assurance urgence médicale de 25 jours, en cas d’annulation ou d’interruption de voyage, de retard de vol et de retard, perte ou vol de bagages, entre autres.
American Express Platine de la Banque Scotia : La meilleure carte de crédit pour les voyageurs
La carte American Express Platine de Scotia est dispendieuse, mais généreuse! Comme d’autres cartes de cette banque, elle ne vous charge pas de frais d’opérations en devises, vous permettant d’économiser environ 2,5% sur vos achats en devises étrangères. Vous bénéficiez aussi d’une gamme impressionnante d’assurances voyage, dont une assurance urgence médicale de 31 jours. En avion ou en train, s’il vous arrive un accident à vous-même, votre conjoint ou vos enfants à charge, vous avez une assurance en cas de décès ou de mutilation d’un montant maximum de 500 000 $.
Avec la American Express Platine de Scotia, vous obtenez 2 points Scène Plus sur chaque dollar d’achat, sur toutes vos dépenses! Vous apprécierez donc aussi cette carte pour sa simplicité. Lorsque vous utilisez Voyage Scène+ pour faire vos réservations d’hôtels et de voitures, vous obtenez 3 points pour chaque dollar dépensé. Les points peuvent ensuite être échangés contre des billets d’avion, des voitures de location et des séjours à l’hôtel. En tant que titulaire de cette carte platine, vous avez accès à des salons d’aéroports répartis dans quelque 300 villes d’une centaine de pays grâce à Priority Pass qui vous donne 10 visites gratuites par an. Vous avez aussi un laissez-passer VIP pour toutes sortes d’expériences, dont de gastronomie, mode haut de gamme et excursion.
Elle est non seulement parfaite pour les voyageurs, mais aussi pour les personnes qui tendent à conserver un solde sur leur carte d’un mois à l’autre. Son taux d’intérêt de 9,99% la place parmi les cartes de crédit à faible taux les plus intéressantes. Vos points peuvent aussi être échangés contre des articles, du divertissement ou un crédit à votre compte.
American Express Or de la Banque Scotia : La meilleure carte de crédit pour les récompenses
La carte de crédit American Express Or de la Banque Scotia est une des plus généreuses. Elle vous offre 6 points Scène Plus pour chaque dollar dépensé chez IGA, Marché Tradition et Rachelle Béry. Vous obtenez ensuite 5 points dans les restaurants, incluant les abonnements aux services de repas prêts à cuisiner et les services de livraison de repas, et aux débits de boisson, ainsi que sur les produits de divertissement, dont le cinéma, le théâtre et les billetteries. Vous gagnez 3 points Scotia sur chaque dollar dépensé sur l’essence, en covoiturage, en autobus, en taxi et en services de diffusion en continu admissibles. Enfin, vous gagnez 1 point pour chaque dollar dépensé pour tout autre achat.
La carte de crédit American Express Or de la Banque Scotia comporte des frais annuels relativement bas pour bénéficier de toutes ses récompenses. De plus, il n’y a aucun frais de conversion de devises, ce qui en fait une option intéressante pour les voyageurs. Vous obtenez aussi une passe Priority Pass et des assurances voyage. La limite minimale de crédit de cette carte est de 5 000 $ et votre revenu annuel doit être d’au moins 12 000 $.
En tant que carte de crédit American Express, vous avez droit à des avantages exclusifs, tels que des Offres American Express incluant des rabais et des récompenses (magasinage, restauration, voyage), le Service Avant-première de Amex qui vous donne accès à des billets en prévente à certains des événements les plus demandés et l’accès aux American Express Invites pour profiter d’événements exclusifs.
Visa minima Scotia : La meilleure carte de crédit à faible taux d’intérêt
Avec la carte Visa minima Scotia, vous évitez de vous endettez ou du moins, vous limitez les dommages! Elle est parfaite pour ceux qui n’arrivent pas toujours à payer leur solde mensuel. En effet, elle a un taux d’intérêt de 12,99 % sur les achats et les avances de fonds, ce qui vous permet de gérer vos paiements mensuels avec plus de flexibilité et sans trop affecter votre cote de crédit.
Cette carte comporte des frais annuels bas et les cartes additionnelles sont gratuites. Elle a une limite de crédit minimum de 500 $ et requiert un revenu annuel d’au moins 12 000 $. Enfin, comme d’autres cartes de crédit de la Banque Scotia, vous pouvez également profiter de rabais allant jusqu’à 25 % chez AVIS et Budget en Amérique du Nord.
Visa Affaires Infinite Passeport Banque Scotia: La meilleure carte de crédit pour entreprise
Frais: 199 $ par an
Taux de récompense: 1,5 point Scène+ par dollar d’achat
Taux d’intérêt: 19,99 % sur les achats et 22,99 % sur les avances de fonds
Les propriétaires de PME trouveront à coup sûr leur compte parmi les cartes de crédit Banque Scotia spécialement conçues pour aider les entreprises à mieux gérer leurs finances. La carte de crédit Visa Affaires Infinite Passeport Banque Scotia peut se révéler un outil indispensable pour votre entreprise. Avec celle-ci, vous obtenez 1,5 point Scène+ par dollar d’achat sur les dépenses admissibles de votre entreprise. Vous pouvez échanger vos points contre des voyages, des articles et des cartes-cadeaux. En plus, vous ne payez aucun frais de conversion de devises pour les achats en ligne et à l’extérieur du Canada. Votre limite de crédit est 10 000 $ minimum et va jusqu’à 150 000 $ sans garantie.
Vous avez également droit à une adhésion gratuite au programme Compagnon d’aéroport Visa qui vous offre six visites par année dans les salons d’aéroport. Vous et vos invités accédez ainsi à plus de 1 200 salons partout dans le monde, y compris les salons Plaza Premium participants. Les assurances voyage incluses avec la carte couvrent les urgences médicales, l’annulation ou l’interruption de séjour, les retards de vols, les retards et la perte des bagages, les accidents, le vol dans un hôtel, et plus encore.
Plusieurs avantages créés spécialement pour les propriétaires d’entreprise vous sont offerts. Vous pouvez notamment transformer vos achats en économies grâce au programme Visa SavingsEdge. Vous pouvez également adhérer au programme Visa Spend Clarity for Business, un outil en ligne qui vous permet de faire une gestion plus efficace de votre budget. Finalement, cette carte vient avec une protection contre l’usage non autorisé par des employés jusqu’à concurrence de 100 000$.
Pour y avoir droit, vous devez remplir une des conditions suivantes:
- Un chiffre d’affaires annuel supérieur à 500 000 $;
- Un revenu personnel annuel d’au moins 60 000 $;
- Au moins 30 000 $ d’achats réglés avec votre carte de crédit chaque année;
- Un revenu familial annuel d’au moins 100 000 $;
- Des actifs sous gestion de plus de 250 000 $.
Visa Momentum pour entreprise: La meilleure carte de crédit pour les remises en argent pour entreprise
Frais: 79 $ par an
Taux de remise: Jusqu’à 3 %
Taux d’intérêt: 19,99 % sur les achats et 22,99 % sur les avances de fonds
La carte de crédit Visa Momentum pour entreprise permet d’obtenir des remises en argent sur les achats nécessaires au bon fonctionnement de votre compagnie. Sa limite minimale étant établie à 500 $, elle est parfaite pour les petites entreprises. Vous obtenez 3 % de remise sur les achats en stations-service, les restaurants, les magasins de fournitures de bureau et les paiements périodiques. Sur tous les autres achats d’entreprise admissibles, vous obtenez 1 % de remise.
Vous avez aussi accès au programme Visa SavingsEdge, une assurance urgence médicale en voyage et une assurance collision, pertes et dommages pour les voitures louées. Pendant les six premiers mois, vous pouvez profiter d’un taux de lancement de 2,99 % sur les transferts de solde.
FAQ sur les cartes de crédit Scotia
La meilleure carte de crédit de la Banque Scotia dépend de vos besoins financiers personnels et de vos habitudes de consommation. Parmi les options les plus populaires, mentionnons la carte American Express de la Banque Scotia sans frais annuels, la carte Visa Infinite Passeport de la Banque Scotia pour les grands voyageurs et la carte Visa Infinite Momentum de la Banque Scotia pour les remises en argent.
Pour annuler une carte de crédit de la Banque Scotia, vous pouvez appeler le service à la clientèle de la Banque Scotia ou vous rendre dans une succursale locale. Le service à la clientèle vous guidera tout au long du processus d’annulation, qui peut nécessiter de fournir les détails de votre carte, de vérifier votre identité et de confirmer votre demande d’annulation.
Pour ajouter les cartes de la Banque Scotia à Apple Wallet, vous devez suivre les étapes suivantes : Ouvrez l’application Wallet sur votre iPhone, appuyez sur le symbole u0022+u0022 et choisissez u0022Ajouter une carte de crédit ou de débitu0022. Ensuite, suivez les instructions pour numériser votre carte physique de la Banque Scotia ou pour entrer manuellement les détails de la carte. Une fois vérifiée, votre carte de la Banque Scotia sera ajoutée à Apple Wallet.
Pour activer une carte de crédit de la Banque Scotia, vous pouvez généralement appeler le numéro de téléphone d’activation fourni avec la carte ou vous connecter à votre compte bancaire en ligne et activer la carte dans la section de gestion des cartes. Suivez les instructions fournies par la Banque Scotia pour compléter le processus d’activation.
Pour désactiver le paiement automatique de votre carte de crédit de la Banque Scotia, vous pouvez ouvrir une session dans votre compte bancaire en ligne et naviguer dans la section de gestion de la carte. Recherchez le bouton Autopay et les paramètres de paiement automatique pour le désactiver. Vous pouvez également communiquer avec le service à la clientèle de la Banque Scotia pour obtenir de l’aide afin de désactiver le paiement automatique.
Pour lier votre carte Scène+ à la Banque Scotia, vous pouvez visiter le site Web ou l’application mobile de la Banque Scotia et vous connecter à votre compte. De là, naviguez jusqu’à la section de gestion des cartes et cherchez les options pour ajouter ou lier des cartes de fidélité.
Pour demander une carte de crédit de la Banque Scotia, vous pouvez visiter le site Web de la Banque Scotia ou une succursale locale. Sur le site Web, recherchez la section des cartes de crédit et parcourez les options disponibles. Choisissez la carte qui répond à vos besoins et lancez le processus de demande. Suivez les instructions fournies et fournissez les informations nécessaires pour compléter la demande.
Pour payer une carte de crédit de la Banque Scotia à partir d’un compte d’une autre banque, vous pouvez utiliser les services bancaires en ligne ou la fonction de paiement de factures du site Web ou de l’application de votre banque. Ajoutez votre carte de crédit de la Banque Scotia comme bénéficiaire (facture), entrez les détails nécessaires sur la carte de crédit et précisez le montant du paiement. Ensuite, autorisez le paiement et les fonds seront transférés de votre compte bancaire à votre carte de crédit de la Banque Scotia.
Utilisez la plateforme bancaire en ligne ou l’application mobile de la Banque TD. Ouvrez une session dans votre compte de la Banque TD, naviguez jusqu’à la section de paiement de factures et ajoutez votre carte de crédit de la Banque Scotia comme bénéficiaire.
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