La Banque Tangerine est reconnue pour n’avoir aucune succursale. Avant d’être achetée par la Banque Scotia en novembre 2012, Tangerine existait depuis avril 1997 sous le nom d’ING DIRECT Canada. Cette banque en ligne offre plusieurs services financiers : un compte chèques, des comptes d’épargne, des cartes de crédit, et plus encore.

Dans cet article, nous allons aborder les différents produits de Tangerine.

Compte chèques courant sans frais

 

Pour le compte chèques courant sans frais de Tangerine, vous obtenez un taux pouvant aller jusqu’à 0,15%. Vous avez une offre spéciale en ouvrant vos comptes chèques et d’épargne avec un taux de 2,15% pour votre compte d’épargne Tangerine pendant les 5 premiers mois. Vous avez également la possibilité d’obtenir une prime de 200$. Pour ce faire, vous devez avoir un dépôt direct de votre paie durant 3 mois consécutifs.

Ce compte chèques n’a pas de frais mensuels et offre des transactions illimitées. Les opérations bancaires en ligne, les transferts d’argent par courriel, les virements Interac et le premier carnet de chèques sont gratuits. Les carnets suivants sont disponibles à 50$. Lorsque vous retirez de l’argent du guichets automatiques d’une autre institution bancaire au Canada, il y a des frais de 1,50$. Vous pouvez cependant utiliser les guichets de la Banque Scotia sans frais. Lorsque vous faites des retraits aux États-Unis, les frais sont de 2$. C’est 3$ dans les autres pays.

Vous avez la possibilité de remplacer votre carte débit gratuitement une fois par année. Pour une deuxième fois, il y a des frais de 15$. Des frais d’inactivité de 40$ sont appliqués lorsque votre compte chèques est inactif pendant 10 ans.

Une politique Responsabilité zéro d’Interac et de Visa Débit vous protège contre les achats non autorisés. Vous avez également accès à 44 000 guichets automatiques partout dans le monde, en plus des guichets de la Banque Scotia gratuitement au Canada. Avec votre cellulaire, vous pouvez mettre votre carte débit sur Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay afin de faire vos paiements avec votre téléphone ou votre montre intelligente.

La fonction Visa Débit permet de magasiner en ligne avec votre compte chèques.

Pour en savoir plus sur comment choisir un compte chèques, consultez cet article.

Ouvrez un compte dès maintenant

 

Les comptes d’épargne de Tangerine

 

Compte épargne

 

Ce compte épargne ne comporte aucuns frais mensuels et vous obtenez 0,15% d’intérêt par année. Vous n’avez pas besoin d’avoir un solde minimum lors de l’ouverture de votre compte. En ouvrant un compte chèques et un compte épargne, vous avez un taux de 2% supplémentaire durant les 5 premiers mois.

Ouvrez un compte dès maintenant

 

Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)

 

Le compte d’épargne libre d’impôt (CELI) vous permet de gagner des intérêts sans que le gouvernement vienne piger dans vos gains. En effet, le CELI permet de gagner autant que le compte d’épargne précédent soit 0,15% et toutes les transactions effectuées par ce compte sont sans frais. Vous avez accès à la promotion de 2,15% avec les mêmes conditions énumérées précédemment. Vous pouvez utiliser votre CELI non seulement pour un compte épargne, mais également pour un compte d’investissement. Vous pouvez consulter cet article pour avoir plus d’information à ce sujet.

Ouvrez un compte dès maintenant

 

Compte d’épargne REER

 

Le compte REER vous permet de réduire votre empreinte fiscale. Ainsi, les économies qui sont déposées dans le compte épargne REER vous permettent de payer moins d’impôt à la fin de l’année. Bien entendu, vous devez respecter le plafond de cotisation. Ce compte offre un taux d’intérêt de 0,15%, et de 2,15% durant les 5 premiers mois.

Pour vous aider à choisir entre un compte CELI ou un compte REER, voici un article qui peut vous aider.

Ouvrez un compte dès maintenant

 

Compte d’épargne $ US

Si vous avez de l’argent américain et souhaitez l’épargner, le compte épargne $ US est fait pour vous. Vous ne payez pas de frais mensuels et aucun solde minimum n’est requis. Vous avez accès à l’offre spéciale du taux d’épargne à 2,15% pendant 5 mois.

 

Les cartes de crédit de Tangerine

 

Carte de crédit Remises Tangerine

 

Card for Carte de crédit avec remises en argent

La carte de crédit Remises Tangerine permet d’accumuler des remises en argent. Une remise de 2% par dollar dépensé est offerte dans deux catégories au choix parmi la liste suivante : épicerie, divertissement et transport, ameublement, restaurants, hôtels et motels, essence, facture récurrente, pharmacie et stationnement. Cette carte offre la possibilité de bénéficier d’une troisième catégorie à 2% si les remises en argent sont déposées dans un compte d’épargne Tangerine. Que les dépôts des remises se fassent sur votre relevé de carte de crédit ou de compte d’épargne Tangerine, ils sont automatiquement versés chaque mois.

Tous les autres achats permettent d’obtenir une remise de 0,5% sur chaque dollar d’achat. Vous avez droit à un nombre illimité de remises en argent pour la carte de crédit Remises Tangerine. La carte est également associée à une offre de bienvenue permettant de bénéficier d’un taux d’intérêt de 1,95% pendant 6 mois sur les transferts de solde. Par la suite, les transferts de solde sont à 19,95%. Vous pouvez consulter le comparateur de Hardbacon qui vous explique ce qu’est un transfert de solde. 

Une protection sur les achats et une garantie prolongée sont incluses. L’assurance offre une protection de 90 jours sur tous les articles qui ont été volés, perdus ou endommagés. La garantie double la protection du détaillant d’un produit pour un maximum d’un an.

Cette carte sans frais demande un revenu annuel de 12 000$ pour être éligible. Toutes les cartes supplémentaires sont gratuites.

Appliquer dès maintenant

 

Carte World Mastercard Tangerine

 

Card for World Mastercard Tangerine

La carte World Mastercard Tangerine donne une remise de 2% dans deux catégories parmi les suivantes : épicerie, divertissement et transport, ameublement, restaurants, hôtels et motels, essence, facture récurrente, pharmacie et stationnement. Elle offre également une troisième catégorie à 2% lorsque vous remettez vos remises en argent dans un compte d’épargne Tangerine.

Tous les autres achats donnent une remise de 0,5%. Le dépôt des remises se fait chaque mois sur le relevé de la carte de crédit ou du compte d’épargne Tangerine. Cette carte est seulement offerte aux gens avec un revenu annuel minimum de 60 000$ (ou 100 000$ par ménage).

Comme il s’agit d’une carte World Mastercard, elle permet de bénéficier de plusieurs avantages :

  • une assurance de 1000$ en cas de vol ou de perte d’un téléphone ou d’une tablette
  • une assurance dommages couvrant les véhicules de location à court terme
  • un accès gratuit aux points d’accès Wi-Fi Boingo partout dans le monde
  • une protection d’achats et la prolongation des garanties

Cette carte de crédit est gratuite pour le titulaire principal et les titulaires additionnels. Finalement, une offre de bienvenue permet de bénéficier d’un taux d’intérêt de 1,95% pendant 6 mois sur les transferts de solde.

Appliquer dès maintenant

 

Cette analyse de la Banque Tangerine : le guide définitif de la banque en ligne préférée des Canadiens a été compilé par Hardbacon, qui a conçu un comparateur de cartes de crédit répertoriant des centaines de cartes de crédit canadiennes. Hardbacon vous permet également d’épargner sur les comptes d’épargne, les comptes chèques, les courtiers en ligne, les robots-conseillers, les polices d’assurance-vie, les hypothèques et les prêts personnels. Si vous souhaitez aller plus loin et prendre le contrôle de vos finances, vous devriez télécharger l’application mobile de Hardbacon, qui se connecte sur vos comptes de banque et d’investissement. Elle vous aide à planifier en fonction de vos objectifs financiers, à faire un budget et à mieux investir

Ça vous dirait d'épargner des centaines de dollars en frais bancaires?

Trouvez le meilleur compte chèques en fonction de vos besoins


Trouver le meilleur compte