Obtenir une carte de crédit lorsqu’on est aux études est une étape importante. Pour beaucoup de jeunes Canadiens, c’est une première expérience de financement, permettant ainsi de bâtir sa cote au dossier de crédit.

Mais comment choisir la bonne?

Hardbacon offre un outil de comparaison de cartes de crédit pour vous aider à choisir parmi des centaines d’options. 

Nous avons également compilé cette liste des meilleures cartes de crédit pour les étudiants canadiens.

 

Meilleures cartes avec remises en argent ou récompenses pour étudiants

 

Carte Mastercard BMO Remises

 

La carte Mastercard BMO Remises permet de transformer vos achats en argent. Le taux de remise est de 3% pour les achats à l’épicerie, de 1% pour le paiement des factures mensuelles et de 0,5% sur tous les autres achats. Grâce à l’offre de bienvenue, le taux de remise peut aller jusqu’à 5% durant les 3 premiers mois.

Les points sont échangeables contre un dépôt dans votre compte BMO (chèque ou épargne), un dépôt dans votre compte d’investissement Ligne d’action ou un crédit sur votre relevé mensuel.

Le site web de BMO propose un calculateur de remises afin d’estimer le nombre de points que vous pourriez obtenir avec la carte.

Son taux d’intérêt est de 19,99% sur achat et les avances de fonds sont à 22,99%.

D’autres avantages avec cette carte de crédit incluent notamment la prolongation de garantie et des rabais sur la location de voiture. 

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Carte Visa Savoir Scotiabank

 

La carte Visa Savoir Scotia permet d’obtenir une remise en argent pouvant atteindre 1 % sur les achats réglés avec votre carte.

Elle vient avec un taux d’intérêt à 19,99% sur achat et à 22,99% sur les avances de fonds. La limite de crédit minimale est de 500$.

Si vous utilisez votre carte pour environ 200$ par semaine pendant une année, vous recevrez une remise en espèces de plus de 100$ à votre compte.

La carte donne aussi accès à des rabais pour la location de véhicules chez AVIS. 

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Remises pour étudiants Visa et Mastercard de Desjardins

 

Carte de crédit Remises pour étudiants Visa | Desjardins

La carte de crédit Remises pour étudiants Visa ou Mastercard permet d’obtenir jusqu’à 2% de remises en argent sur les achats dans les catégories suivantes :

  • Restaurant (Uber Eats, Ben & Florentine, La Belle Province, Restaurant ZIBO, etc.)
  • Divertissement (Ticketmaster, Festival d’été de Québec, Piknic Electronik, Cirque du Soleil, Sépaq, etc.)
  • Transport (STM, Uber, Limocar, Lime Scooter, etc.)
  • Prélèvement automatique

Pour les autres catégories de dépenses, la remise est de 0,5%.

Desjardins offre un calculateur en ligne pour estimer le montant des remises en argent.

Cette carte vient avec un taux d’intérêt de 19,99% sur achat et de 22,99% sur avance de fonds.

D’autres avantages avec cette carte de crédit incluent une assurance pour protéger vos appareils mobiles (cellulaire et tablette) et de l’assurance voyage. Vous pouvez aussi obtenir une carte supplémentaire sans frais pour un autre membre de votre famille.

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Carte Dividendes CIBC Visa pour étudiants

 

Dividendes Visa pour étudiants | Banque CIBC

La carte Dividendes Visa pour étudiant offre une remise en argent de 2% sur la première tranche de 6000$ d’achats en épicerie au cours d’une même année. La remise passe à 1% après ce montant. Elle est à 0,5% sur tous les autres achats.

Une offre de bienvenue permet d’obtenir une remise en argent de 25$ sur le premier achat avec la carte.

Un calculateur est disponible sur le site web de la CIBC pour estimer votre remise en argent lors de votre première année d’utilisation. 

Cette carte de crédit a une limite minimum de 1000$. Son taux d’intérêt est de 19,99% sur achat et de 22,99% sur avance de fonds.  

Elle permet l’inscription gratuite à SPC, qui vous fait économiser auprès de centaines de commerçants. Elle inclut aussi une assurance accident de 100 000$ à bord des transports publics, ainsi qu’une assurance-achats et des garanties prolongées.

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Remise en argent Mastercard RBC

 

La carte remise en argent Mastercard RBC permet d’obtenir des remises en argent de 2% sur vos achats d’épicerie et de 1% sur les achats admissibles et paiements préautorisés. Vous pouvez aussi économiser sur de grandes marques avec les offres personnalisées.

Son taux d’intérêt est de 19,99% sur achat et de 22,99% sur avance de fonds.

Cette carte de crédit donne accès à des rabais sur le carburant chez Petro-Canada, en plus d’offrir une protection de 90 jours contre la perte, le vol ou les dommages sur certains achats.

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Visa Noire Ma Récompense de la Banque Laurentienne

 

La carte Visa Noire Ma Récompense permet d’accumuler des points échangeables contre des cartes-cadeaux chez plus de 80 marchands dont des stations-services, des épiceries et des pharmacies. Vous pouvez aussi les échanger contre des cartes-cadeaux Banque Laurentienne applicables sur les produits d’investissement. Vous cumulerez 1 point pour chaque dollar dépensé avec votre carte.

Un calculateur de récompense est disponible sur le site web de Banque Laurentienne.

Cette carte de crédit inclut également une assurance protection d’achat de 90 jours contre le vol et la détérioration accidentelle des articles achetés avec votre carte ainsi qu’une assurance prolongation de la garantie du fabricant jusqu’à concurrence d’un an.

Le taux d’intérêt pour les achats est de 19,99% et de 21,99% pour les avances de fonds. Le frais annuel de 42 $ est facturable mensuellement au coût de 3,50 $ et est remboursé lorsque vous faites 350 $ d’achat nets pendant votre mois de facturation.

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Meilleures cartes pour des rabais en magasin pour étudiants

 

Carte Visa Scène de Scotiabank

 

La carte Visa SCÈNE permet d’obtenir 1 point SCÈNE pour chaque dollar d’achat courant réglé avec la carte de crédit.

Bonne nouvelle pour les cinéphiles! Vous obtenez 5 fois plus de points sur les dépenses effectuées dans les salles CINEPLEX ou sur cineplex.com.

1250 points équivalent à un film gratuit et 1000 points peuvent servir de rabais de 10 $ dans plusieurs chaînes de restaurants populaires.

L’offre de bienvenue disponible en ce moment permet d’obtenir 1250 points SCÈNE (ou un film gratuit!) lors du premier achat.

Cette carte vient avec un taux d’intérêt de 19,99% sur achat et de 22,99% sur avance de fonds. La limite de crédit minimum est à 500 $.

D’autres avantages avec cette carte de crédit incluent des rabais pour la location de véhicules chez AVIS.

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Visa RBC Récompenses +

 

La carte Visa RBC Récompenses +  permet d’obtenir un point RBC Récompenses pour chaque dollar d’achat à la station-service, à l’épicerie et à la pharmacie. Pour le reste, c’est 1 point pour 2 $ d’achat.

Une récompense allant jusqu’à 3500 points est offerte si vous passez au numérique, avec l’inscription aux relevés électroniques et l’utilisation de l’application mobile RBC pour les virements de fonds.

Son taux d’intérêt est de 19,99% sur achat et de 22,99% sur avance de fonds.

D’autres avantages de cette carte de crédit incluent des rabais sur le carburant chez Petro-Canada, et une protection maximale de 90 jours contre la perte, le vol ou les dommages sur certains de vos achats.

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Signature RBC Récompenses Visa

 

La carte Signature RBC Récompenses Visa permet d’accumuler 1 point RBC récompenses par dollar d’achat admissible. Vous obtenez des points en prime quand vous effectuez des achats auprès de certains détaillants.

Elle vous donne la possibilité de choisir vos récompenses parmi un large éventail d’options. 

Son taux d’intérêt sur achat est de 19,99% et de 22,99% sur avance de fonds. Des frais annuels de 39$ sont exigés. 

Cette carte de crédit offre aussi des rabais sur le carburant chez Petro-Canada, une assurance accident pour les voyages, une assurance pour les voitures de location et une assurance pour les achats admissibles.

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Meilleure carte pour développer sa cote de crédit pour étudiant

 

Visa Noire Étudiante de la Banque Laurentienne

 

La carte Visa Noire étudiante permet de développer sa cote de crédit – un atout lorsque vient le temps des premiers achats importants.

Son taux d’intérêt est de 19,99 % sur achat et de 21,99 % sur avance de fonds et la carte n’a aucuns frais annuels.

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Meilleures cartes de voyages pour étudiants

 

Carte Mastercard BMO AIR MILES pour étudiants

 

La carte Mastercard BMO AIR MILES pour étudiant permet d’obtenir 1 mille par tranche de 20 $ d’achats. Le nombre de milles double pour les dépenses effectuées chez les détaillants partenaires comme IGA, Rona et Bureau en gros.

Une offre de bienvenue permet d’amasser 5 fois plus de milles chez SHELL jusqu’au 31 décembre.

Vous pouvez échanger vos AIRS MILES contre des nuits d’hôtel, des vols, des croisières ou d’autres achats reliés aux voyages. Ils sont aussi échangeables contre des récompenses, comme des appareils électroniques et des billets de cinéma.

Un calculateur d’AIR MILES est disponible sur le site web de BMO.

Son taux d’intérêt sur achat est de 19,99% et les avances de fonds sont à 22,99%.

D’autres avantages sont également offerts : des rabais pour location de voiture, des prix réduits sur des billets pour le Cirque du Soleil et des garanties prolongées.

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Carte Aventura CIBC Visa pour étudiants

 

Trouvez les meilleures cartes de crédit CIBC pour étudiants qui conviendront à vos besoins | Banque CIBC

La carte Aventura CIBC Visa pour étudiant accorde des points pour tous vos achats. Vous recevez 1 point pour chaque dollar dépensé dans les stations-service, épiceries et pharmacie, ainsi que tout voyage acheté par l’intermédiaire du Centre de primes CIBC.

Une offre de bienvenue est disponible en ce moment, permettant d’obtenir jusqu’à 5000 points Aventura.

Vous pouvez échanger ces points contre un vol d’une valeur maximale de 400 $ (10 000-20 000 points), une carte-cadeau Petro-Canada d’une valeur de 25$ (3500 points), une carte-cadeau The Keg d’une valeur de 50$ (7000 points) et encore plus.

Un calculateur sur le site web de la CIBC permet d’estimer les points que vous accumulerez avec vos achats réglés avec la carte de crédit. 

Cette carte vient avec un taux d’intérêt sur achat de 19,99% et les avances de fonds sont à 22,99%. La limite de crédit minimum est de 1000$.

Un autre outil sur le site de la CIBC permet de savoir le nombre de points qu’il vous reste à accumuler pour un vol selon votre destination.

Cette carte de crédit inclut l’inscription gratuite à SPC, qui vous permet d’économiser avec plus de 450 offres en magasin et en ligne. Elle offre aussi une assurance collision/dommages pour les véhicules de location, une assurance accident de 100000$ à bord d’un transport public, ainsi qu’une assurance-achat et des garanties prolongées.

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Carte Aéro PlatineMC CIBC Visa pour étudiants

 

Aéro Platine Visa pour étudiants | Banque CIBC

La carte Aéro PlatineMC CIBC Visa pour étudiant permet d’accumuler des milles en magasinant.  Vous obtenez 2 milles pour 3$ dépensés avec votre carte. Si vous achetez chez les partenaires Aéroplan (en magasin ou en ligne), vous obtenez les milles en double.

Une offre de bienvenue donne 5000 milles.

Un calculateur de milles Aéroplan est disponible sur le site web de la CIBC. Indiquez le total approximatif de vos achats mensuels et il vous donnera une estimation des milles Aéroplan que vous recevrez durant votre première année.

Cette carte vient avec un taux d’intérêt sur achat de 19,99% et les avances de fonds sont à 22,99%. La limite de crédit minimum est de 1000$.

Cette carte de crédit inclut l’inscription gratuite à SPC, qui vous permet d’économiser avec plus de 450 offres en magasin et en ligne. Elle offre aussi une assurance collision/dommages pour les véhicules de location, une assurance accident de 100000$ à bord d’un transport public, ainsi qu’une assurance-achat et des garanties prolongées.

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WestJet Mastercard RBC

 

La carte WestJet Mastercard RBC permet d’obtenir 50$ WestJet en guise de bienvenue lors de votre premier achat. Vous obtenez une remise de 1 % en dollar WestJet pour chaque achat admissible.

Vous pouvez ensuite utiliser votre carte de crédit pour acheter un billet WestJet ou tout autre forfait vacances de la compagnie aérienne.

Cette carte vient avec un taux d’intérêt sur achat de 19,99% et les avances de fonds sont à 22,99%. Les frais annuels sont de 39$.

D’autres avantages incluent des rabais sur le carburant chez Petro-Canada, une protection d’assurance accident de voyage, une protection pour vos séjours à l’hôtel, une assurance pour les voitures de location et une assurance pour les achats admissibles.

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Avion Visa Platine RBC

 

La carte Avion Visa Platine RBC permet d’accumuler 1 point RBC Récompenses sur chaque dollar d’achat. Dès l’adhésion, vous recevez 15 000 points en prime, ce qui équivaut à un vol gratuit.

Un barème d’échange des primes Voyages aériens est disponible sur le site web RBC.

Le choix de la compagnie aérienne, de la date de départ et du choix du siège vous appartient.

Cette carte vient avec un taux d’intérêt sur achat de 19,99% et les avances de fonds sont à 22,99%. Des frais annuels de 120$ sont exigés.

D’autres avantages incluent des rabais sur le carburant Petro-Canada et des couvertures d’assurance.

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Ce top 15 des meilleures cartes de crédit étudiantes au Canada a été compilé par Hardbacon, qui a conçu un comparateur de cartes de crédit répertoriant des centaines de cartes de crédit canadiennes. Hardbacon vous permet également d’épargner sur les comptes d’épargne, les comptes chèques, les courtiers en ligne, les robots-conseillers, les polices d’assurance-vie, les hypothèques et les prêts personnels. Si vous souhaitez aller plus loin et prendre le contrôle de vos finances, vous devriez télécharger l’application mobile de Hardbacon, qui se connecte sur vos comptes de banque et d’investissement, vous aide à planifier en fonction de vos objectifs financiers, à faire un budget et à mieux investir

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