Notre avis sur la carte prépayée Mastercard Titanium+ en 2023
Par Arthur Dubois | Publié le 01 août 2023
Les Canadiens adorent les cartes prépayées et l’une d’entre elles, la carte prépayée Mastercard Titanium+, présente des caractéristiques et des avantages uniques. Bien que les cartes prépayées soient faciles à utiliser et acceptées partout, elles ne fonctionnent pas comme les cartes de débit ou de crédit traditionnelles. Nous allons disséquer la carte prépayée Mastercard Titanium+ dans cet article pour que vous puissiez conclure si elle vaut la peine d’être achetée.
Présentation de la carte prépayée Mastercard Titanium+
Émise par Peoples Trust Company, la carte prépayée Mastercard Titanium+ est une carte qui permet aux utilisateurs de faire des achats en ligne ou en magasin dans tous les endroits qui acceptent Mastercard. La société propose deux forfaits: le régime standard à 6,50$ par mois et le régime pour lot de cartes à 12,99$ par mois. Le forfait le plus cher présente certains avantages, car il permet au titulaire de la carte d’éviter les frais sur certaines transactions.
Sous licence de Mastercard International Inc, la carte fonctionne comme toute autre carte prépayée et est assortie d’une somme d’argent spécifique. Chaque fois que vous utilisez la carte, le montant est déduit de votre solde. Toutefois, vous aurez toujours la possibilité de recharger votre carte jusqu’à son expiration. Une fois celle-ci expirée, vous pouvez demander une carte de remplacement.
Coûts, pénalités et frais de la carte prépayée Mastercard Titanium+
Vous devrez payer divers frais lorsque vous utiliserez votre carte Titanium+ Prepaid Mastercard. Ces frais dépendent en grande partie du type de carte que vous possédez. Voici la liste des principaux frais:
| Standard | Lot de cartes | |
| Frais d’activation | 9,99 $ + taxes | 9,99 $ + taxes |
| Frais de personnalisation de la carte | 4,99 $ | 4,99 $ |
| Frais mensuels | 6,50 $ | 12,99 $ |
| DirectLoad | 2,99 $ | Gratuit |
| Chargement en espèces en magasin | 2,99 $ | Gratuit |
| Encaissement de chèque par mobile | Varie | Varie |
| Recharge Vanilla Reload | 3,95 $ | 3,95 $ |
| Produits de rechargement au détail | Varie | Varie |
| Frais de retrait à un guichet automatique local | 1,99 $ | 1,99 $ |
| Frais de retrait d’un guichet automatique international | 2,99 $ + 3 % | 1,99 $ + 3 % |
| Transaction à un point de vente (PDV) local | 0,50 $ | Gratuit |
| Transaction à un PDV en devise étrangère | 0,99 $ + 3 % | 0,50 $ + 3 % |
| Transfert de carte à carte | 2,99 $ | 1,99 $ |
| Frais de remplacement de carte | 4,99 $ | 4,99 $ |
| Remboursement ou annulation de la carte | 4,99 $ | 4,99 $ |
| Relevé mensuel | 1,99 $ | Gratuit |
Les deux cartes vous donneront accès à des alertes SMS gratuites, à un tableau de bord sur le site Web et à un système de réponse vocale interactive (SIRV). Cependant, vous devrez payer 1,50$ pour entrer en contact avec un agent en direct. Comme on peut le constater, le régime Lot de carte peut vous aider à économiser de l’argent même s’il vous coûte plus cher en frais mensuels.
Quand opter pour le régime Lot de cartes?
Il y a une différence de 6,50$ entre les forfaits standard et lot. Alors, quand devient-il intéressant de payer pour le régime le plus cher? Si vous avez l’intention d’utiliser DirectLoad ou de faire des chargements en espèces plus d’une fois, ou si vous comptez effectuer plus de 13 transactions locales dans un point de vente, vous pourriez économiser de l’argent en choisissant le régime lot de cartes.
Comment fonctionne la carte prépayée Mastercard Titanium+?
La carte fonctionne comme toute autre carte de débit ou de crédit, mais sans les caractéristiques des cartes de crédit telles que les avances ou l’autorisation de découvert. Obtenez votre carte, enregistrez-la et commencez à l’utiliser comme vous le feriez avec n’importe quelle autre carte. Ceux qui souhaitent bénéficier d’avances de fonds peuvent comparer les cartes de crédit au Canada et choisir l’option qui leur convient.
Votre carte physique portera un numéro, un code de sécurité et une date d’expiration. Ces informations sont confidentielles et ne doivent être communiquées à personne d’autre. Vous pouvez également ajouter un numéro d’identification personnel (NIP) pour plus de sécurité.
Caractéristiques de la carte prépayée Mastercard Titanium+
De toute évidence, une carte prépayée est plus qu’une simple carte en plastique. La charger et l’utiliser doit être agréable, et c’est le cas avec la Titanium+. Voici quelques-unes des principales caractéristiques de la carte prépayée Mastercard Titanium+:
Méthodes de dépôt multiples
Vous pouvez ajouter de l’argent sur votre carte de plusieurs façons. Chaque option est assortie de limitations et de frais spécifiques. En outre, vous pouvez même transférer de l’argent d’une carte à l’autre. DirectLoad et les rechargements en espèces en magasin sont les moyens les moins chers de recharger votre carte.
DirectLoad vous permet de charger automatiquement votre chèque de paie ou vos prestations gouvernementales sur votre carte Titanium+. Vous devez remplir un formulaire et le remettre à votre employeur pour obtenir DirectLoad. Vous pourrez sélectionner le montant d’argent que vous souhaitez charger chaque jour de paie, et l’argent sera transféré automatiquement.
Sécurité accrue
Vous pouvez choisir un code NIP pour renforcer la sécurité de votre carte et prévenir les risques de vol. Vous pouvez vous inscrire gratuitement aux alertes de vol d’identité de Mastercard. De plus, votre carte est protégée contre les transactions non autorisées grâce à la protection Responsabilité Zéro de Mastercard. Cependant, les fonds chargés sur la carte ne sont pas assurés par la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC).
Transactions à l’étranger
Vous pouvez utiliser votre carte pour faire des achats à l’étranger, y compris dans les magasins en ligne. Vous devrez toutefois payer des frais de transaction à l’étranger correspondant à 3 % du montant total en plus d’un frais fixe de 0,50$ à 0,99$. La carte fonctionne dans tous les magasins qui acceptent Mastercard.
Comment puis-je obtenir une carte prépayée Mastercard Titanium+?
Vous pouvez obtenir une carte prépayée Mastercard Titanium+ en vous rendant dans la succursale Money Mart® ou Insta Chèques la plus proche. Une carte vous sera délivrée sur place sans avoir à passer par une enquête de crédit. Le processus ne prend que quelques minutes. Toutefois, il peut vous être demandé de présenter des documents d’identité tels que votre permis de conduire.
Votre carte doit être activée ou enregistrée avant que vous puissiez l’utiliser. Pour ce faire, vous devez vous rendre sur le site officiel et fournir les informations requises en créant votre compte. Une fois cette opération effectuée, vous pourrez utiliser votre carte immédiatement.
Comment ajouter de l’argent à la carte prépayée Mastercard Titanium+?
Vous pouvez ajouter de l’argent à votre carte de plusieurs façons. L’option la plus simple est de vous inscrire à DirectLoad et de faire transférer n’importe quel montant de votre chèque de paie sur votre carte. De plus, vous pouvez utiliser Vanilla Reload en trouvant un établissement participant. C’est simple et rapide. Les options disponibles comprennent Familiprix et Couche-Tard.
En outre, vous pouvez même vous rendre en personne dans un établissement Insta Chèques ou Money Mart pour ajouter de l’argent sur votre carte. Toutes ces méthodes sont rapides et l’argent apparaîtra sur votre carte en moins de 24 heures. En cas de problème, vous pouvez contacter l’équipe pour obtenir de l’aide.
Limites de la carte prépayée Mastercard Titanium+
Comme toute autre carte, la carte prépayée Mastercard Titanium+ est assortie de certaines limites quant au montant que vous pouvez charger et dépenser. En voici la liste:
- Solde maximum: 15 000 $
- Chargement minimum: 10 $
- Chargement quotidien maximum: 7 500 $ (deux fois par jour)
- Encaissement mobile de chèques: 7 500 $ (quatre fois par jour)
- Rechargement Vanilla Reload maximal: 500 $
- Chargement maximal quotidien combiné: 7 500 $ (quatre fois par jour)
- Transfert maximum de carte à carte: 500 $ par transaction ; 2 500 $ par jour
- Dépense quotidienne maximale au point de vente : 7 500 $
- Nombre maximum de transactions au point de vente: 30
- Retrait maximal au guichet automatique: 1 000 $ par jour
- Nombre maximal de transactions au guichet automatique: 10
- Retrait maximum en magasin par jour: 1 000 $
- Maximum quotidien combiné de dépenses et retraits: 10 000 $
Vous ne pouvez charger votre carte que deux à quatre fois par jour. Bien que ces limites puissent sembler un peu serrées, elles sont assez généreuses, surtout si on les compare à ce que proposent les autres émetteurs. Vous pourrez avoir un maximum de 15 000 $ sur votre carte, ce qui est très bien. Néanmoins, si vous voulez plus, vous pouvez vous tourner vers d’autres cartes prépayées au Canada.
Les avantages et inconvénients de la carte prépayée Mastercard Titanium+
Voici les avantages et les inconvénients de la carte prépayée Mastercard Titanium+.
Avantages |
Inconvénients |
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|
Alternatives à la carte prépayée Mastercard Titanium+
Si vous croyez que la carte prépayée Mastercard Titanium+ n’est pas faite pour vous, voici quelques alternatives qui pourraient être plus adaptées à votre situation.
La carte prépayée KOHO Mastercard®
La carte rechargeable KOHO présente bon nombre des mêmes avantages que les cartes prépayées traditionnelles et plus encore. Elle vous permet de régler vos factures ou tout achat acceptant la Mastercard en ligne ou en magasin. Le forfait Pratique est gratuit. Vous obtenez 1% de remise en argent sur l’épicerie et le transport ainsi que 0,5% d’intérêt sur l’ensemble de votre solde. De plus, il existe des forfaits payants avec encore plus d’avantages tels que l’absence de frais de transaction étrangère et de meilleures offres de remises en argent que les autres cartes du même type.
La carte Neo sécurisée
La carte sécurisée de Neo est une carte de crédit et non une carte prépayée, mais les deux types de cartes partagent certaines similitudes. Avec la carte de crédit sécurisée Neo, l’approbation est garantie et vous devez effectuer un dépôt (qui deviendra votre limite de crédit). Bonne nouvelle, il y a une limite minimum de 50$, mais il n’y a pas de limite maximum! Cependant, en tant que carte de crédit, elle contribuera à votre cote de crédit. Il n’y a pas de frais annuels pour l’utilisation de cette carte et vous pouvez obtenir jusqu’à 15% de remise en argent.
Comparez les cartes de crédit prépayées et choisissez celle qui répond à vos besoins!
FAQ sur la carte prépayée Mastercard Titanium+
Non, la carte prépayée Titanium+ ne signale pas vos paiements aux agences de crédit. Cela signifie qu’elle ne devrait pas avoir d’impact sur votre cote de crédit. C’est une carte prépayée, vous ne pouvez donc dépenser que l’argent que vous avez déjà chargé.
Vous pouvez acheter une carte prépayée Titanium+ dans un établissement Insta Chèque ou Money Mart près de chez vous. C’est une carte physique et actuellement, ils n’offrent pas de carte virtuelle que vous achèteriez en ligne.
Si elle vaut la peine dépend vraiment des options qui s’offrent à vous. La carte prépayée Titanium+ a des limites de chargement et de dépenses décentes, mais il y a beaucoup de frais à payer. Nous vous recommandons d’utiliser d’abord une carte prépayée sans frais, si vous en avez la possibilité.
Il existe également une Mastercard Titanium, à ne pas confondre avec la carte prépayée Titanium+. Celle-ci est une carte de crédit premium.
Une carte Titane est un type de carte de crédit qui a une limite de crédit plus élevée que les cartes Platine. Elle est généralement offerte aux personnes ayant de bons antécédents de crédit et un revenu élevé. Par exemple, les cartes Titane offrent souvent des avantages supplémentaires tels que l’absence de frais pour les retards de paiement.
Cette carte Apple est une carte de crédit sans numéro faite en titane, un métal durable. Vous pouvez la commander et commencer à l’utiliser immédiatement avec Apple Pay.
Une carte prépayée rechargeable est souvent un moyen pratique de dépenser de l’argent. C’est comme une carte de débit, mais sans le compte bancaire associé. Vous pouvez combiner les avantages des options de paiement les plus populaires d’aujourd’hui – cartes de crédit, cartes de débit et espèces – en une seule carte facile à utiliser qui vous permet de recharger aussi souvent que vous le souhaitez.
Il existe une variété d’endroits où l’on peut acheter des cartes de crédit prépayées. Le meilleur moyen de vous procurer la bonne carte est en ligne à l’aide d’un comparateur de cartes de crédit.
Les cartes prépayées sont un moyen de paiement facile, pratique et abordable. Vous pouvez les utiliser partout où les cartes de crédit sont acceptées, sans avoir besoin d’un compte bancaire ou d’une carte de crédit.
Les cartes prépayées peuvent être utilisées pour retirer de l’argent dans certains guichets automatiques. Elles sont d’ailleurs assujetties à des frais de réseau et parfois à des frais de l’émetteur.
Les cartes prépayées et les cartes de crédit de voyage sont un excellent moyen d’économiser de l’argent sur les billets d’avion et autres dépenses de voyage. Elles sont acceptées partout dans le monde dépendant du réseau utilisé, par exemple Visa, Mastercard ou Amex.
Oui, vous pouvez utiliser une carte prépayée sur Amazon et la majorité des marchands acceptent Visa ou Mastercard.
Oui, Uber accepte les cartes de crédit et débit prépayées.
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