Les 9 meilleures cartes prépayées Mastercard au Canada en 2023
Par Arthur Dubois | Publié le 27 sept. 2023
Les cartes Mastercard sont extrêmement populaires car elles sont acceptées dans le monde entier et peuvent être utilisées en ligne et hors ligne. Aujourd’hui, grâce aux cartes prépayées, vous n’avez plus à vous soucier de votre cote de crédit, car tout le monde peut demander et faire approuver une carte Mastercard prépayée au Canada.
Si vous cherchez sur le marché, vous trouverez plusieurs options de cartes Mastercard prépayées au Canada. Bien qu’elles soient toutes conçues pour rendre les achats plus sécuritaires et plus faciles, elles diffèrent en termes de restrictions, de fonctions et de frais. Dans cet article, nous examinerons quelques-unes des meilleures cartes Mastercard prépayées au Canada. Si vous êtes plutôt intéressé aux cartes de crédit, découvrez les meilleures cartes de crédit World Elite Mastercard au Canada.
Carte de crédit prépayée Mastercard KOHO
KOHO offre des cartes prépayées MasterCard en partenariat avec People’s Trust Bank. Le forfait gratuit Pratique est l’un des meilleurs liés à une carte Mastercard prépayée au Canada, sans exigence de solde minimum et avec des récompenses intéressantes. Les utilisateurs peuvent gagner 20 $ en référant de nouveaux utilisateurs. Le nouvel utilisateur recevra également 20 $ pour son inscription.
L’obtention de la carte est gratuite, sans frais mensuels ou annuels, mais il y a d’autres frais, notamment des frais de change (1,5 %) en cas d’utilisation internationale. Le solde maximal de votre compte est de 50 000$ et le montant maximal pouvant être retiré d’un guichet est de 1 010$.
Le programme de remise en argent est assez impressionnant, offrant jusqu’à 5 % de récompenses pour les achats effectués dans les magasins partenaires. L’application mobile est conviviale et permet de transférer des fonds.
La carte est rechargeable et la compagnie offre une variété de moyens pour déposer de l’argent. Vous pouvez utiliser n’importe quelle carte de débit pour ajouter de l’argent sur votre compte. En outre, la carte prend en charge les virements bancaires. Elle fonctionne avec la plupart des banques canadiennes, notamment la Banque TD, la CIBC et la Banque Scotia.
Le point fort de cette carte est la possibilité de mettre en place des dépôts directs. Grâce à cette fonction, vous pourrez recevoir une partie de votre paie ou de vos paiements gouvernementaux avant la date d’échéance. Cela peut être une excellente option pour les personnes qui ont besoin d’argent rapidement. L’argent ajouté à votre compte sera crédité à partir de votre prochain chèque de paie.
Carte prépayée Mastercard KOHO Extra
Frais: 9 $ par mois ou 84 $ par an
Solde maximum: 60 000 $
Retrait maximum au guichet automatique par jour: 1 010 $
La carte prépayée Mastercard associée au forfait KOHO Extra est assez semblable à notre premier choix, car elle provient de la même compagnie et est également émise en partenariat avec la People’s Trust Bank. Cependant, elle a un coût. Vous devrez payer 9 $ par mois pour cette carte. En contrepartie, vous bénéficierez de récompenses plus élevées et de 0 % de frais de transactions étrangères. Cela fait de la carte prépayée Mastercard KOHO Extra un excellent choix pour les utilisateurs qui voyagent beaucoup ou qui aiment faire leurs achats dans des magasins internationaux.
Les récompenses atteignent 2% de remise en argent sur l’épicerie, le transport et la restauration. KOHO Extra vous permet également de gagner entre 2% et 4,5% d’intérêts sur votre solde. De plus, les magasins partenaires comme Buffalo, Baskin Robbins, Pizza 73, Attitude, Frank and Oak, Contiki, Bounce et Kernels offrent jusqu’à 6% de remise en argent. En somme, vous serez en mesure de récupérer vos 9 $ mensuels en un rien de temps si vous dépensez judicieusement.
Tout le reste, des fonctions de l’application aux méthodes de dépôt, est semblable à la carte de crédit prépayée KOHO Pratique, gratuite.
Carte prépayée Mastercard Voyage BMO
Frais: 6,95 $ par an
Solde maximum: 10 000 $
Retrait maximum au guichet automatique par jour: 500 $
La carte prépayé Mastercard Voyage BMO n’est peut-être pas très intéressante sur le papier en raison de son coût élevé, mais elle présente des avantages intéressants. La Banque de Montréal (BMO) émet la carte, qui est l’un des noms les plus populaires du pays. Cela rend la carte extrêmement sécuritaire. De plus, elle offre une facilité d’avance de fonds. L’utilisation de cette facilité vous coûtera 5 $ à l’intérieur et à l’extérieur du Canada.
Attendez-vous à payer 3 $ par dépôt. Il y a également des frais d’inactivité de 5 $ par mois. C’est plus élevé que ce que les autres fournisseurs facturent. En revanche, vous pourrez vérifier gratuitement votre cote de crédit et bénéficier de bonnes récompenses dans certains établissements. En outre, la banque permet aux utilisateurs d’émettre des chèques.
La carte fonctionne dans les magasins internationaux et locaux qui acceptent Mastercard. L’utiliser à l’étranger vous coûtera plus cher car il y a des frais de conversion de 2,5 %, ce qui est la norme. Les retraits internationaux aux guichets automatiques peuvent également coûter plus cher.
La banque propose plusieurs méthodes de dépôt. La meilleure option est d’ajouter de l’argent par le biais de votre compte BMO. De plus, vous pouvez ajouter votre carte comme option de paiement de factures et payer par guichet automatique, téléphone ou application en ligne. Les banques prises en charge sont les suivantes: Banque Scotia, CIBC, PC Financial, RBC Banque Royale, HSBC, Banque Laurentienne, TelPay et Alberta Treasury Board.
Carte prépayée Cash Passport MasterCard de Postes Canada
Frais: 15 $ (une fois)
Solde maximum: 30 000 $
Retrait maximum au guichet automatique par jour: 960 $
La carte Mastercard Cash Passport de Postes Canada est une carte rechargeable qui prend en charge 7 devises, dont le dollar canadien, l’euro, le dollar américain, le yen japonais, la livre sterling, le peso mexicain et le dollar australien. La carte est intelligente et choisira d’elle-même la bonne devise. De plus, vous aurez toujours la possibilité de transférer votre argent d’un compte en devise à un autre sans vous soucier des frais supplémentaires.
Bien que l’achat de votre première carte soit payant, les cartes supplémentaires ou de remplacement sont gratuites. Vous pouvez recharger votre carte Mastercard Cash Passport de Postes Canada en ligne ou en vous rendant au bureau de Postes Canada le plus proche. Émise par la compagnie Peoples Trust, la carte présente des avantages intéressants mais peut être un peu coûteuse car la compagnie prélève divers frais, notamment des frais de rechargement (3 $), des frais d’inactivité (2,80 $), des frais d’encaissement (20 $) et des frais de manque à gagner (18 $).
Vous pourrez économiser de l’argent si vous utilisez l’une des sept devises prises en charge, mais attendez-vous à payer des frais de change de 3,25 % si vous utilisez une devise non prise en charge. La carte convient aux voyageurs. Vous devrez payer des frais de transaction de 1,5 % lorsque vous l’utiliserez au Canada. Il n’y a pas de frais pour passer votre carte à l’étranger.
Carte prépayée Titanium+ Mastercard
Frais: 6,50 $ par mois (Standard) et 12,99 $ par mois (Premium)
Solde maximum: 15 000 $
Retrait maximal au guichet automatique par jour: 1 000 $
La carte Mastercard prépayée Titanium+ est disponible en deux versions: Standard et Premium. Toutes deux coûtent 9,99 $ + taxes pour être activées, mais la version Premium vous coûtera un peu plus cher en frais (12,99 $ contre 6,50 $ par mois). Elle offre toutefois certains avantages, notamment le chargement direct gratuit (2,99 $ pour la version Standard) et le chargement en espèces gratuit (2,99 $ pour la version Standard).
La version Premium peut être idéale pour les voyageurs car elle offre des frais de transactions étrangères moins élevés (1,99+3% contre 2,99+3%). Les transactions internationales au point de vente sont également moins chères avec la carte Premium (0,5+3 % contre 0,00+3 %). Malheureusement, les transferts locaux au point de vente avec la version Standard entraînent des frais de 0,5 $, ce qui est un inconvénient majeur car la plupart des fournisseurs offrent des transactions au point de vente gratuites au Canada.
Les transactions aux guichets automatiques au Canada vous coûteront 1,99 $ pour les deux cartes. La carte Premium offre des relevés mensuels gratuits. Vous devrez payer 1,99 $ pour accéder à votre relevé si vous avez la carte Standard.
Il existe plusieurs méthodes de dépôt, dont certaines options instantanées. La carte Mastercard prépayée Titanium+ prend en charge les transferts de carte à carte. De plus, les deux cartes sont assorties d’alertes gratuites contre le vol d’identité et de la protection Responsabilité zéro.
Carte prépayée Mastercard Avantage de H&R Block
Frais: 0 $
Solde maximum: 10 000 $
Retrait maximal au guichet automatique par jour: 2 500 $
La carte prépayée Mastercard Avantage de H&R Block est unique à bien des égards. Il n’y a pas de frais mensuels ou d’achat. Cependant, il y a une variété d’autres frais, y compris des frais d’inactivité (4,95 $) et une consultation du solde du guichet automatique (1,95 $).
Vous pouvez recharger de l’argent sur votre carte pour 3,95 $. La compagnie offre plusieurs méthodes de dépôt, y compris les transferts de chèque à carte et les virements bancaires. En outre, vous pourrez même transférer de l’argent de votre carte vers votre compte bancaire.
Les retraits aux guichets automatiques sont gratuits aux guichets de la DCBank. Attendez-vous à payer 3 $ par retrait lorsque vous utilisez d’autres fournisseurs de guichets automatiques. Cependant, soyez prudent lorsque vous utilisez le guichet automatique car un refus vous coûtera 1,50 $.
La compagnie offre des cartes de remplacement gratuites et vos fonds sont admissibles à l’assurance FDIC. La carte prépayée Mastercard Avantage de H&R Block est l’une des très rares options qui bénéficient de cette facilité. De plus, la compagnie organise des concours et offre des récompenses de temps en temps. Consultez le site Web ou utilisez l’application mobile pour obtenir les dernières informations sur les promotions disponibles.
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Carte prépayéé Multi-currency Cash Passport Mastercard
Frais: 15 $ de frais uniques
Solde maximum: 30 000 $
Retrait maximum au guichet automatique par jour: 2 500 $
La carte prépayéé Multi-currency Cash Passport Mastercard, comme son nom l’indique, est une carte prépayée qui peut gérer jusqu’à sept devises. Les options disponibles comprennent le dollar canadien, l’euro, le dollar américain, la livre sterling, le peso mexicain, le yen japonais et le dollar australien. Vous pouvez verrouiller le taux et passer d’une devise disponible à l’autre sans problème.
La carte prend également en charge d’autres devises, mais elle vous coûtera 3,5 % du montant de la transaction. C’est pourquoi il est préférable que vous n’utilisiez la carte que pour effectuer des achats dans une devise prise en charge, car les frais de transaction étrangère sont plus élevés que ceux facturés par les autres fournisseurs. En outre, vous devrez payer des frais de 3,50 $ lorsque vous retirerez votre argent à un guichet automatique ou à la banque.
En revanche, il n’y a pas de frais mensuels ou annuels. Payez une cotisation unique de 15 $ et commencez à utiliser votre carte en ligne ou hors ligne. La compagnie offre des cartes supplémentaires gratuites et il ne coûte que 2 $ pour charger de l’argent sur votre carte. Vous pouvez choisir parmi une variété de méthodes de dépôt, y compris certaines options instantanées.
Il existe également une application mobile qui fonctionne sur les appareils Android et iOS. Vous pouvez l’utiliser pour garder un œil sur votre compte et vos transactions. Toutefois, le revers de la médaille est que vous devrez payer 1,5 % du montant de la transaction pour utiliser votre carte au Canada. Il existe plusieurs autres frais, notamment les frais d’encaissement (20 $), les frais de manque à gagner (15 $) et les frais d’inactivité (2 $).
Carte prépayée Vanilla Mastercard
Frais: Frais d’activation uniques à partir de seulement 3,95 $
Solde maximum: 250 $
Retrait maximum au guichet automatique par jour: S.O.
La carte prépayée Vanilla Mastercard est différente de toutes les autres cartes prépayées Mastercard de cette liste. Il s’agit d’une carte non rechargeable, ce qui signifie qu’elle ne sera d’aucune utilité une fois qu’elle sera épuisée et que vous devrez en obtenir une nouvelle. Vous pouvez choisir une carte préchargée parmi différentes dénominations. Les options disponibles comprennent 25 $, 50 $, 100 $ et 250 $.
Ces cartes prépayées Mastercard sont gratuites à l’achat, mais il y a des frais d’activation en fonction de la valeur de la carte. Ils commencent à partir de 3,95 $ et vont jusqu’à 8,95 $. Nous devons mentionner que cette carte n’est pas faite pour tout le monde, car le solde maximum n’est pas très élevé. En revanche, elle est parmi les plus faciles à obtenir. Vous pouvez obtenir votre carte auprès de détaillants comme Walmart et l’utiliser aussi bien en ligne que hors ligne.
La carte n’est assortie d’aucune récompense et constitue une excellente option pour les personnes souhaitant offrir des cartes prépayées aux enfants. Vous pourrez contrôler leurs dépenses en toute tranquillité. La carte n’est pas utilisable pour retirer de l’argent au guichet automatique. En outre, vous pourrez faire transférer votre solde sur une nouvelle carte si elle expire avec de l’argent sur son compte.
Carte prépayée Joker Mastercard
Frais: Frais d’activation uniques à partir de seulement 7,95 $.
Solde maximum: 500 $
Retrait maximum au guichet automatique par jour: –
La carte prépayée Joker Mastercard est une autre carte prépayée Mastercard non rechargeable au Canada qui vous donne la possibilité de choisir parmi différentes dénominations, notamment 25 $, 50 $, 100 $, 200 $ et 500 $. Il y a des frais d’activation uniques: 7,95 $ pour les cartes de moins de 200 $ et 9,95 $ pour les cartes de plus de 200 $. Le solde de la carte ne comprend pas les frais d’activation.
Émise par la compagnie Peoples Trust, la carte est disponible en deux variantes: numérique et physique. Vous pouvez demander la carte numérique en ligne et vous rendre dans l’un des 11 000 magasins de détail et épiceries qui offrent des cartes physiques, notamment TGP, Sobeys, Metro et Canadian Tire. La carte numérique ne peut être utilisée qu’en ligne et les cartes virtuelles peuvent être utilisées dans les magasins physiques et virtuels.
Il n’y a pas de récompenses et la carte ne prend pas en charge les retraits aux guichets automatiques; cependant, elle fonctionne aussi bien au Canada qu’à l’étranger. Vous devrez assumer des frais de transaction étrangère de 2,5 % lorsque vous l’utiliserez à l’étranger.
FAQ sur les meilleures cartes prépayées Mastercard au Canada
Nous avons couvert certaines des meilleures options de cartes Mastercard prépayées dans cette revue, notamment la carte Mastercard prépayée KOHO et la carte Mastercard de voyage prépayée BMO. Nous vous suggérons de comparer toutes ces options en fonction des fonctionnalités, des limitations, des frais et des récompenses. Choisissez la carte qui vous convient le mieux, par exemple carte Mastercard Cash Passport de Postes Canada peut être intéressante pour les voyageurs.
Les cartes prépayées ne sont pas conçues pour accroître le crédit et n’auront aucune incidence sur votre cote de crédit. C’est pourquoi les fournisseurs ne demandent pas d’informations de crédit lors de l’émission de cartes prépayées. Une carte de crédit traditionnelle peut être la bonne option pour les personnes intéressées à accroître leur crédit.
Vous pouvez posséder et conserver autant de cartes prépayées que vous le souhaitez. Cependant, certaines entreprises imposent des limites au nombre de cartes qu’un individu peut posséder.
Presque toutes les cartes prépayées au Canada ont une date d’expiration. Une fois expirée, votre carte existante sera considérée comme inutile et vous devrez demander une carte de remplacement. Certains émetteurs proposent des cartes de remplacement gratuites et d’autres vous factureront des frais. Tout solde existant sera transféré sur votre nouvelle carte.
Le processus est simple. Choisissez la carte souhaitée, visitez le site officiel, créez un compte et fournissez les détails requis. Il vous sera demandé de soumettre des informations personnelles, notamment votre nom et votre adresse. Dans certains cas, des pièces d’identité peuvent également être requises, car certaines cartes prépayées sont réservées aux résidents et citoyens canadiens.
Dans certains cas, vous pouvez également avoir la possibilité de visiter certains magasins pour obtenir votre carte. Les cartes virtuelles sont généralement disponibles immédiatement, mais les cartes physiques peuvent prendre jusqu’à une semaine pour arriver puisque la plupart des entreprises les vendent par courrier. C’est pourquoi il est important d’avoir une adresse résidentielle au Canada.
Les cartes prépayées offrent une sécurité élevée et sont connues pour leurs fonctionnalités de sécurité telles que la technologie à puce et à code NIP. Certains sont également dotés d’options supplémentaires telles que la possibilité d’activer les notifications par SMS, la protection responsabilité zéro et la couverture d’assurance.
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