Questrade VS Wealthsimple Trade : quelle plateforme de courtage en ligne choisir?

Le courtage en ligne a gagné en popularité au cours de dernières années, faisant chuter les coûts de négociation entre des plateformes qui se livrent une concurrence féroce. Il existe maintenant une grande variété de courtiers en ligne sur le marché canadien, avec des prix, des caractéristiques et des outils de recherche différents. Avec l’arrivée de nouveaux acteurs et l’élargissement de la base d’utilisateurs, il peut être difficile pour vous de trouver une plateforme qui vous convienne parfaitement. Dans cet article, nous allons parler de deux célèbres courtiers en ligne au pays, Wealthsimple et Questrade.

Comment comparer deux courtiers en ligne?

Avant de choisir un courtier en ligne, vous devez vous poser quelques questions: Êtes-vous un négociateur expérimenté qui achète et vend fréquemment des actions? Cherchez-vous à investir passivement pour le long terme ou allez-vous appliquer des stratégies de négociation avancées? Les fonctionnalités de la plateforme et la structure de prix que vous choisirez dépendront de votre style. Évidemment, la langue dans laquelle la plateforme est disponible est aussi importante. Dans les deux cas qui nous intéressent, les plateformes sont disponibles en anglais et en français (partiellement dans le cas de Questrade).

Wealthsimple Trade est l’une des plateformes de courtage en ligne les plus connues au pays. Wealthsimple a débuté en tant que robot-conseiller pour ensuite introduire sa plateforme de courtage en ligne Wealthsimple Trade pour les Canadiens désirant une approche d’investissement plus autonome.

Questrade est une autre grande société de courtage en ligne au Canada. Elle est apparue en 1999 en devenant la première alternative à bas prix aux plateformes traditionnelles d’investissement. Questrade propose un service de courtage en ligne ainsi que son service de robot-conseil Questwealth Portfolios.

Les types de comptes d’investissement: l’avantage de Questrade

Questrade présente un avantage par rapport à Wealthsimple en termes de variété des types de comptes proposés. Questrade permet d’investir dans une douzaine de comptes différents, dont le CELI, le REER, le CRI, le CELIAPP, le REEE, le compte sur marge et le compte de marché des changes (Forex), pour n’en citer que quelques-uns. En comparaison, Wealthsimple Trade vous propose d’investir dans trois types de comptes différents, un CELI, un REER et un compte non enregistré. L’offre très complète de Questrade permet aux Canadiens de gérer tous leurs comptes au même endroit.

Ce qu’on peut acheter avec chaque courtier: Questrade se démarque encore

En ce qui concerne les produits d’investissement offerts par les deux courtiers en ligne, il existe aussi des différences entre Wealthsimple Trade et Questrade. Avec Wealthsimple Trade, vous pouvez acheter des actions et des fonds négociés en bourse (FNB) sur les marchés TSX, NYSE, NASDAQ, NEO et CSE. Il existe également des titres disponibles limités sur BATS. En somme, on parle des marchés canadiens et américains. De plus, il est maintenant possible de négocier des options.

Questrade propose un éventail de produits beaucoup plus large, comme ce qu’on retrouve chez des courtiers traditionnels. Les produits d’investissement proposés par Questrade incluent des certificats de placement garanti (CPG), des obligations, des options, des contrats sur différence, Forex, des métaux précieux et plus encore, en plus des actions et FNB nord-américains et internationaux. En comparaison, Wealthsimple offre un choix beaucoup plus restreint.

Combien coûtent les deux courtiers? Wealthsimple Trade est beaucoup moins cher!

Wealthsimple Trade se distingue de ses concurrents en ne prenant aucune commission sur l’achat ou la vente de FNB et d’actions canadiennes. Il faut tout de même savoir que cette plateforme peut bénéficier du spread, soit l’écart (de quelques cents) entre le prix de vente et d’achat d’une action. L’application vous avertit normalement qu’une différence de 5% peut s’appliquer (due à la variation des cours), même si en général, votre ordre passe au prix que vous voyez sur l’écran au moment de le placer.

Si vous voulez négocier des titres américains, Wealthsimple Trade vous propose d’éliminer les frais de change sur ces transactions pour 10$ par mois. De plus, il n’y a aucun montant minimum requis pour ouvrir un compte Wealthsimple Trade. Vous pouvez commencer avec aussi peu que 1$! De plus, grâce aux actions fractionnées, vous pouvez acheter des titres de grandes compagnies (comme Tesla ou la Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada) qui vous intéressent sans avoir la somme pour acheter une action complète.

Questrade facture plus de frais. Pour les achats d’actions, les utilisateurs doivent payer 1 cent par action et un minimum de $4,95 dollars jusqu’à un maximum de 9,95 $ par transaction. L’achat de FNB est sans commission, mais il faudra payer entre 4,95$ et 9,95$ pour les revendre.

Questrade facture des frais de conversion de devises étrangères pour l’achat en dollars US. Ceux qui possèdent un compte en USD peuvent négocier des titres américains à leur guise. Pour ouvrir un compte, Questrade exige que les personnes âgées de 18 à 25 ans et les personnes de tout âge qui veulent ouvrir un CELIAPP investissent un minimum de 250$. Le montant minimum pour les personnes de plus de 25 ans qui souhaitent ouvrir un compte autogéré est de 1 000$.

Une plateforme conviviale? Wealthsimple Trade

La plateforme de Wealthsimple Trade est simple et facile à naviguer. Vous pouvez rechercher et suivre facilement les actions grâce à votre liste de surveillance. Cette plateforme ne dispose cependant d’aucun outil d’analyse. On peut voir le cours de l’action, mais ce n’est pas ici que vous ferez une analyse technique ou fondamentale! Elle est principalement offerte pour les appareils mobiles, mais vous avez toujours la possibilité d’investir via leur site Web.

Questrade vous offre plusieurs plateformes, en fonction de votre niveau d’aisance et d’activité de négociation. Il y a Questrade Trading et Questmobile, la version de base pour ordinateur et portable, puis Edge et Global. La version de base propose un mode apprentissage pour les débutants. Les investisseurs actifs préféreront probablement Edge. Vous pouvez placer des ordres stop et ordres stop suiveurs et des stratégies conditionnelles, par exemple, et accéder à des types d’ordres avancés. Avec Global, vous pouvez effectuer des transactions sur le marché des changes (Forex) et des contrats sur différence (CFD). Toutes les plateformes comprennent les cotations, les graphiques, les listes de surveillance, les nouvelles et la gestion de compte.

Des détails qui peuvent faire pencher la balance pour Wealthsimple Trade

Si vous ne voulez pas vous casser la tête, Wealthsimple Trade vous charmera avec le réinvestissement des dividendes et les placements récurrents. Cela vous permet de regarder votre compte le moins souvent possible. Vous pouvez donc planifier d’acheter des parts automatiquement. Notez que, lorsque vous activez le réinvestissement des dividendes, cela s’applique à votre compte entier. Par exemple, vous pouvez l’activer dans votre CELI ou votre REER, mais pas sur seulement une ou deux actions et FNB qu’ils contiennent.

Si vous souhaitez approvisionner votre compte, il y a normalement un délai pour que votre banque approuve le transfert vers votre courtier en ligne. Mais cette plateforme a une solution! Vous pouvez profiter instantanément de votre dépôt et investir avant qu’elle ait reçu les fonds. Dans le cas où il y aurait un problème par la suite, Wealthsimple Trade vendrait certains de vos titres pour récupérer son dû.

Qui est le vrai gagnant?

Il est impossible de dire quel courtier en ligne est le meilleur. Ils s’adressent à des investisseurs aux profils différents. Comparez toujours les courtiers en ligne avant de choisir.

Wealthsimple Trade est idéal si vous souhaitez vous initier au monde de l’investissement. Son approche est vraiment centrée sur la facilitation du processus de négociation pour l’investisseur. Par contre, pour les investisseurs avancés, celle-ci manque un peu de «viande».

Questrade est parfait pour les investisseurs actifs qui possèdent une diversité de comptes. Cette plateforme convient aux personnes expérimentées qui souhaitent négocier des produits plus sophistiqués comme des options et utiliser des outils plus performants.